銀行系統(tǒng)論文：銀行內(nèi)控管理長效機制的幾點思考(參考版)
2025-05-11 21:42本頁面
【正文】 要逐步建立和完善 “網(wǎng)點班中控制、部門檢查監(jiān)督、專人重點關(guān)注 ”的員工行為動態(tài)立體監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，保證員工八小時內(nèi)外都處于關(guān)注范圍之內(nèi)，確保事故隱患及早發(fā)現(xiàn)、及時控制、迅速消除。三要落實專人對重點關(guān)注對象進行跟蹤監(jiān)控。開展員工操行和行為評價活動，根據(jù)日常專業(yè)檢查、監(jiān)督情況和員工違規(guī)違章操作記分系統(tǒng)記分結(jié)果，定期對員工制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)素質(zhì)和思想動態(tài)進行綜合評價，評價結(jié)果記入員工行為電子檔案。 三是建立員工思想行為動態(tài)管理系統(tǒng)工程。二是嚴(yán)格執(zhí)行崗位輪換制度。一是強化思 想教育，促進行政型管理向人性化管理轉(zhuǎn)變。網(wǎng)點對員工主要考核權(quán)限卡管理、印章憑證保管和使用、沖正及反交易處理、業(yè)務(wù)差錯率等規(guī)章制度和操作流程執(zhí)行情況指標(biāo)。市行對支行主要考核管理人員履職、崗位輪換、銀企對賬、內(nèi)部賬務(wù)核對、上門收款、現(xiàn)金庫房、安全保衛(wèi)、客戶經(jīng)理管理等風(fēng)險控制指標(biāo)。二是建立內(nèi)控考核指標(biāo)體系。一是健全內(nèi)控管理激勵機制。 （六）改革內(nèi)控管理考 核激勵機制。三是切實提高培訓(xùn)的針對性和有效性。二是狠抓制度學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。對總會計、運行督導(dǎo)員實行市行公開招聘、市行任命委派；對營業(yè)經(jīng)理由市行統(tǒng)一組織準(zhǔn)入資格考試考核，由支行委派到網(wǎng)點；網(wǎng)點柜員上崗前必須通過市 行組織的崗位資格考試，并獲得資格證書。監(jiān)督人員的素質(zhì)關(guān)系到監(jiān)督的質(zhì)量，是控制風(fēng)險的關(guān)鍵。充實對賬中心功能，整合對公客戶、個人客戶和銀行卡客戶對賬系統(tǒng)，建立統(tǒng)一的對賬平臺，積極改進對賬模式，提高全行對賬集約化水平，努力降低對賬業(yè)務(wù)成本。擴大會計業(yè)務(wù)處理中心后臺集中處理的業(yè)務(wù)種類，科學(xué)劃分前、后臺業(yè)務(wù)處理范圍，加快前后臺業(yè)務(wù)分離速度，有效降低運行成本，后移前臺操作風(fēng)險。大力推廣和引導(dǎo)客戶自助服務(wù)， ＃＃ 自助服務(wù)區(qū)，增加自助設(shè)備，充分 發(fā)揮大堂經(jīng)理、財理人員和客戶經(jīng)理引導(dǎo)、示范作用，使自助服務(wù)區(qū)和自助設(shè)備成為一個功能強大、操作方便的延伸柜臺，有效推動柜面客戶分流，緩解柜面業(yè)務(wù)壓力，化解業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。對新業(yè)務(wù)先分析風(fēng)險評估，提交風(fēng)險委討論，制訂業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，對員工進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)后，再投產(chǎn)系統(tǒng)、開辦業(yè)務(wù)。在對各項業(yè)務(wù)流程進行深入分析的基礎(chǔ)上，在有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險的前提下，以服務(wù)客戶為中心，體現(xiàn)效率與效益的原則，改進業(yè)務(wù)流程，優(yōu)化操作界面，簡化柜員操作，提高業(yè)務(wù)辦理效率。 （四）優(yōu)化前臺操作流程。對支行內(nèi)控管理推行考核問責(zé)制度，在堅持客觀公正、 科學(xué)考核的基礎(chǔ)上，對發(fā)生重大問題事項、制度執(zhí)行不到位、內(nèi)控管理考核得分較低單位，由市行實行問責(zé)，問責(zé)措施包括限期整改、口頭警告、通報批評、建議解聘管理人員職務(wù)或撤職等。對基層行長、分管行長、綜合管理部門負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人，按照上級行《基層管理人員會計內(nèi)控履職要點》，在落實運行督導(dǎo)員及時了解掌握基層管理人員日常履職情況的同時，每年組織專項檢查，以強化執(zhí)行效果。對總會計、運行督導(dǎo)員，根據(jù)上級行工作規(guī)定和管理辦法，制訂總會計、運行督導(dǎo)員履職考核實施辦法，市行按季對總會計、運行督導(dǎo)員履職情況進行量化考
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