銀行內(nèi)控管理經(jīng)驗交流材料(參考版)
2024-12-19 19:19本頁面
【正文】 二是要求各專業(yè)部門和各分理處對各個層次檢查反映的問題建立稽核臺賬。 六、把好連帶責(zé)任關(guān)，防 屢查屢保長效 一是在每月 的稽核中如果是臨柜操作人員的問題，將對副主任、主辦會計按經(jīng)辦人員罰款合計的 50%處罰，如果是信貸管理問題 ,個貸中心主任和分理處主任視情況按經(jīng)辦人員處罰額的 50%進行處罰。如 稽核部在對二季度的各項考核指標完成的真實性檢查與審核中，發(fā)現(xiàn) 3 個專業(yè)部門對一二季度真實性把不嚴、考核不認真，存款指標、不良貸款凈降及不良貸款遷徙指標反映不真實，我們復(fù)查后 提出了處理意見，取消風(fēng)險管理部二季度內(nèi)控考核獎和不良貸款凈降及遷徙考核獎，對個人業(yè)務(wù)部和會計財務(wù)部經(jīng)理經(jīng)濟處罰各 500 元，對相關(guān)分理處主任及經(jīng)辦人員均作了經(jīng)濟處罰。此外我們還注重 對經(jīng)營活動中的重大事項和 8 階段性經(jīng)營目標進行稽核，以審慎態(tài)度進行動態(tài)關(guān)注，并積極參與經(jīng)營決策，努力推進稽核防線的前移，力求從事后監(jiān)督向事中監(jiān)督和事前防范方向邁進。在檢查中我們不僅要對風(fēng)險進行判別、預(yù)測和分析，還要進一步研究風(fēng)險控制方法和化解風(fēng)險的措施與方案。 四、把好重點環(huán)節(jié)關(guān)，針對性防范見成效 在工作中，我們主突出對重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點部門、重點時段的控制與防范。 稽核部門主要以完成 7 常規(guī)稽核、專項稽核、離任稽核等任務(wù)為主，而這些工作面臨的對象是相同的，都是轄內(nèi)的營業(yè)網(wǎng)點，都是從各項業(yè)務(wù)入手 ，針對這種情況，我們把各項稽核任務(wù)結(jié)合起來，就是把常規(guī)稽核的信息、線索歸納出來，提供給專項稽核、離任稽核，而專項稽核、離任稽核發(fā)現(xiàn)的問題在常規(guī)稽核中去督辦。最大限度覆蓋風(fēng)險隱患。 近年來，隨著風(fēng)險防控力度加大，各級管理部門布署的檢查任務(wù)日益增多，面對多而雜的任務(wù)，我們把上級任務(wù)與自身工作相結(jié)合，在自身工作中找線索、找風(fēng)險點，共享稽核信息，深入安排檢查；總行的檢查結(jié)果，提供到自身工作中，在整改督辦上形成共振，并及 時提出稽核建議，從而借上級的行動促進本轄區(qū)監(jiān)督工作的開展。于此，我們在常規(guī)稽核的總體安排和設(shè)計上體現(xiàn)靈活性和針對性特點，一項新業(yè)務(wù)出臺，常規(guī)稽核檢查項目和檢查風(fēng)險點應(yīng)立即調(diào)整，增加相應(yīng)的內(nèi)容，確?；藱z查全面覆蓋，不留死角，全面防范風(fēng)險。 常規(guī)稽核以開展序時稽核為主，但由于人員少網(wǎng)點多往往存在滯后現(xiàn)象。因為稽核工作是綜
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