銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)(參考版)
2024-12-19 19:19本頁面
【正文】 因此，新的形勢對內(nèi)控工作提出了更高的要求，我們在強調(diào)按制度辦事的時候，必須切實加強員工思想道德教育，提高員工職業(yè)道德水準(zhǔn)，通過長期不間斷的合規(guī)經(jīng)營理念的滲透和企業(yè)文化的培育 ，強化員工合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的經(jīng)營觀念，提高每位員工執(zhí)行內(nèi)控制度的意識和自覺性，才能真正促使銀行業(yè)務(wù)朝著 蓬勃 的方向發(fā)展。不可否認(rèn)，目前我國銀行由于管理仍帶明顯的行政色彩，“人治”的成份多，“法治”的成份少，內(nèi)部控制嚴(yán)重不足，致使道德風(fēng)險日益突出。只有制定適當(dāng)?shù)奶幜P標(biāo)準(zhǔn)，建立嚴(yán)格的處罰機制，對違反規(guī)章的任何人都及時亮起紅燈、按章處罰，對屢查屢犯的從重處罰，必要時給予通報批評 ，才能從根本上解決長期以來重檢查、輕整改的弊端，才會有警示作用。 （六）建立違規(guī)必糾的處罰機制。例如，柜員密碼的定期更換，柜員權(quán)限控制，重要業(yè)務(wù)換人復(fù)核和授權(quán)等等?？茖W(xué)技術(shù)的迅速發(fā)展，特別是計算機在銀行業(yè)務(wù)中應(yīng)用的不斷深入，為我們進行內(nèi)部控制提供了新的武器?？陀^地說，人控物控只能解決不想違和不敢違問題，但解決不了個別人想違而不能違問題。此外，內(nèi)控部門要與業(yè)務(wù)職能部門密切配合、加強溝通和協(xié)調(diào)，使內(nèi)部控制管理全面、深入。要充分利用現(xiàn)有各種業(yè)務(wù)的信息資料，開展非現(xiàn)場業(yè)務(wù)監(jiān)控，通過不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的比較分析發(fā)現(xiàn)差錯或問題，提高內(nèi)部控制管理的時效與 質(zhì)量。 （四）強化內(nèi)部控制的督查機制。信貸業(yè)務(wù)要堅持審貸分離，不折不扣地執(zhí)行信貸經(jīng)營、審批和監(jiān)管三分離的制度，明確各環(huán)節(jié)的責(zé)任，推行信貸第一責(zé)任人、經(jīng)營主責(zé)任人、審批主責(zé)任人制度。 （三）要實行內(nèi)部制約制度，杜絕任何個人包辦業(yè)務(wù)處理的全部環(huán)節(jié)，以達到有效控制的目的。要按照業(yè)務(wù)的項目建立健全制度與操作規(guī)程，避免不同管理部
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