關(guān)于加強(qiáng)銀行內(nèi)控管理的思考(參考版)
2025-04-10 20:32本頁面
【正文】 拼一個春夏秋冬！贏一個無悔人生！早安！—————獻(xiàn)給所有努力的人.學(xué)習(xí)參考。不奮斗就是每天都很容易，可一年一年越來越難。是狼就要練好牙，是羊就要練好腿。因此培訓(xùn)效果的后續(xù)檢查很重要，不能完全依賴授權(quán)中心對業(yè)務(wù)的合規(guī)性把關(guān)，一旦授權(quán)中心人員工作出現(xiàn)疏忽，極易釀成操作風(fēng)險。各管理人員培訓(xùn)時一般都有很多附帶的任務(wù)，如：領(lǐng)憑證、報銷等諸如此類的工作，培訓(xùn)效果已打了折扣，開展再培訓(xùn)有時就利用開晨會時一點有限的時間提一下，想保證效果很困難。我行目前開展的各種各樣的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)不可謂不多，但效果怎樣，從授權(quán)中心每天被拒的授權(quán)業(yè)務(wù)量可見一斑，怎么能切實提高培訓(xùn)水平、增加培訓(xùn)效果，我們應(yīng)該做些深入的思考?？蛻艚?jīng)理的“九必須”、“十不準(zhǔn)”，柜員的“員工行為規(guī)范手冊”明白地告之不該做的事項與告之應(yīng)該做的事項，絕不是管理上的裝飾，教育員工怎樣做人、樹立職業(yè)操守，遵守職業(yè)道德，端正價值取向，整體提高員工的綜合素質(zhì)能有效地加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件，減少屢查屢犯問題。在管理學(xué)研究的領(lǐng)域中，可能都知道人的決定性因素，但在管理實踐中則往往對人的管理有所忽略?！ 〖訌?qiáng)培訓(xùn)，提高員工的綜合素質(zhì)。從內(nèi)控考核上進(jìn)一步探索內(nèi)控管理的長效機(jī)制。對一線柜員中文明服務(wù)水平高、業(yè)務(wù)核算質(zhì)量好、堵住外部欺詐、安全措施抓得緊的人員進(jìn)行表彰、獎勵，能每季從業(yè)務(wù)差錯指標(biāo)、檢查發(fā)現(xiàn)問題的頻率、被拒絕授權(quán)的次數(shù)等方面進(jìn)行評比，評選出當(dāng)季的內(nèi)控標(biāo)兵，形成正面激勵機(jī)制，創(chuàng)造大家爭當(dāng)內(nèi)控標(biāo)兵的新局面。當(dāng)罰則比較健全、問題庫也比較完善的時候，可以依照該系統(tǒng)分析結(jié)果，按照違規(guī)程度、通報次數(shù)、記分分值、罰款金額、整改情況等綜合扣分，并在對下一級行長經(jīng)營績效考核中兌現(xiàn)。但問題是在每季考核的實際運(yùn)用中，除非有重大的處罰問題才有所體現(xiàn)，平時并沒有跟每季查出的問題的實際嚴(yán)重程度、風(fēng)險程度、發(fā)生頻率等沾邊，因為系統(tǒng)中錄入的問題并不全，或者有些機(jī)構(gòu)對重大違規(guī)問題沒有錄入系統(tǒng)，只是錄入一些不痛不癢的小問題，如果以此為處罰標(biāo)準(zhǔn)，會挫傷各支行系統(tǒng)使用的積極性。目前我行內(nèi)控考核指標(biāo)，在整個績效考核指標(biāo)中占比為2％（1000分的績效考核指標(biāo)，內(nèi)控指標(biāo)只有20分），偏低，就拿內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的考核指標(biāo)而言，該系統(tǒng)的考核指標(biāo)只占2分，網(wǎng)點會覺得該指標(biāo)考核無所謂，給支行的管理帶來一定的難度。進(jìn)一步認(rèn)識內(nèi)控成本與風(fēng)險偏好的關(guān)系，合理界定風(fēng)險偏好和風(fēng)險容忍度，如：對反交易的考核，應(yīng)該設(shè)置一個合理的反交易率，對柜員正常處理業(yè)務(wù)過程中出現(xiàn)的反交易，有合理的風(fēng)險容忍度，不能均作為差錯處理，導(dǎo)致柜員為了不做反交易，而變通出現(xiàn)性質(zhì)更嚴(yán)重的違規(guī)行為。
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