【正文】 保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和6/7 基本技能，提高識(shí)別 可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。 六、重視反洗錢工作，組織召開領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議。 強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。 今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動(dòng)，屆時(shí)我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。將反洗錢業(yè)5/7 務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好 局面。年報(bào)的報(bào)表。 指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。 按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。 2021年 1 月 30 日 篇三： 2021 年反洗錢工作計(jì)劃 2021 年反洗錢工作計(jì)劃 為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。 四、加強(qiáng)檢查，加大責(zé)任追究力度，確 保反洗錢工作落實(shí)到位 4/7 根據(jù)總行要求，定期或不定期開展日常工作檢查，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)自查、現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)等多種形式進(jìn)行，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍。提高全體員工反洗錢工作水平和執(zhí)行反洗錢工作法律法規(guī)的自覺性。其次是對(duì)前來我支行辦理業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人通過講解反洗錢工作案例等方式進(jìn)行宣傳。結(jié)合我支行的實(shí)際情況，對(duì)反洗錢工作做出如下安排： 一、認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作責(zé)任，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組：為了明確反洗錢工作責(zé)任，做好我支行的反洗錢工作，確保此項(xiàng)工作落到實(shí)處，支行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下： 組長(zhǎng)：成員： 二、根據(jù)中國(guó)人民銀行的統(tǒng)一部署，適時(shí)開展反洗錢工作宣傳工作。反洗錢工作 檢查采用現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式，每年財(cái)務(wù)部聯(lián)合內(nèi)部審計(jì)部對(duì)反洗錢開展集中審計(jì)，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。 六、開展定期或不定期、現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)的稽核檢查。 五、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作。新的金融環(huán)境對(duì)反洗錢工作的開展提出了新的要求，若還是將目光定位于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)顯然已無法滿足新形勢(shì)下的反洗錢要求，故不斷學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，不斷提升反洗錢報(bào)告員的技能，是迫在眉睫的工作。 四、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。 三、加強(qiáng)反洗錢隊(duì)伍建設(shè)。 我行嚴(yán)格按照反洗錢有關(guān)法律法規(guī)的要求，建立健全反洗錢內(nèi)控制度，將反洗錢工作落到實(shí)處。明確全行各層級(jí)員工在反洗錢工作中的責(zé)任，確保反洗錢工作責(zé)任落到實(shí)處。現(xiàn)將 xx年工作措施匯報(bào)如下： 一、明確反洗錢工作職責(zé)。歡迎閱讀 2021 年銀行信用社反洗錢工作計(jì)劃。2021 年 4 月份對(duì)轄內(nèi)信用社部進(jìn)行一次 反洗錢工作專項(xiàng)檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。 加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。 每年 11 月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣 傳月，屆時(shí)我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，每個(gè)基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。 計(jì)劃在 2021 年 5 月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 三、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時(shí)分管反洗錢工作 。 二、完善組織架構(gòu)，整合反洗錢管理部門。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對(duì) 2021 反洗錢工作做出如下安排： 一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。 在我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)日益融合，經(jīng)濟(jì)犯罪集團(tuán)化、犯罪分工專業(yè)化以及犯罪行為國(guó)際化的背景下，加強(qiáng)反洗錢工作刻不容緩，務(wù)必從我做起、人人有責(zé) 第四篇：銀行反洗錢工作計(jì)劃 銀行反洗錢工作計(jì)劃 文章簡(jiǎn)介：文章標(biāo)題： 2021 年銀行信用社反洗錢工作計(jì)劃為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在 XX 縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定，銀 行反洗錢工作計(jì)劃。 洗錢活動(dòng)害人害已，通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質(zhì)，將構(gòu)成洗錢罪。 1利用國(guó)有企業(yè)改制洗錢。 1以民間借貸形式洗錢。投保后以退費(fèi)、退保等合法形式回收贓款。 通過“地下錢莊”洗錢。 利用關(guān)聯(lián)單位洗錢。 騙稅洗錢。 利用進(jìn)出口貿(mào)易洗錢，利用高賣低買等手法向國(guó)外轉(zhuǎn)移贓款。 化名存款或購置金融票證洗錢。四是干擾國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的制定和執(zhí)行。二是社會(huì)財(cái)富大量流失境外，主要有貪污腐敗的贓款外逃和企業(yè)轉(zhuǎn)移利潤(rùn)逃稅等 。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。后者則是我們履行反洗錢義務(wù)、防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。二是報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告，即在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應(yīng)及時(shí)向人民銀行報(bào)告。而手段又是那么的復(fù)雜、那么的專業(yè) 。 從此，我就特別關(guān)注有關(guān)反洗錢的案例，不看不知道，一看真是嚇一跳。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。主管告訴我說，我行規(guī)定五萬以上的存取現(xiàn)金交易要核實(shí)身份證，我問為什么，主管告訴我說是為了反洗錢。它有效的保護(hù)了金融體系的安全，維護(hù)了金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，穩(wěn)定了正常的經(jīng)濟(jì)秩序。 8 第三篇：銀行反洗錢 銀行反洗錢征文 (一 ) 反洗錢，一個(gè)再熟悉不過的名字。同時(shí)，應(yīng)通過多種方式加大反洗錢宣傳力度，使人民群 眾了解洗錢犯罪及所造成的危害，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性，積極參與反洗錢活動(dòng)。要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。作為中國(guó)反洗錢研究中心的秘書長(zhǎng)，嚴(yán)立新在多個(gè)場(chǎng)合提議建立反洗錢的激勵(lì)機(jī)制，最大限度地變商業(yè)銀行“不得不反洗錢”為“我愿反洗錢”、“我要反洗錢”。盡管法律規(guī)定了商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)，但是這同商業(yè)銀行保護(hù)客戶利益，追求盈利的動(dòng)機(jī)不可避免地 出現(xiàn)沖突，也讓銀行從事反洗錢工作的員工處于一個(gè)尷尬的地位，有時(shí)只能“睜一只眼，閉一只眼”。據(jù)銀行業(yè)人士的估算，我國(guó)目前上報(bào)一筆可疑交易所需要的平均直接成本約為 80 元人民幣，而商業(yè)銀行業(yè)務(wù)客戶至少帶來 600 萬元的金融凈資產(chǎn)，無疑是一份非?？捎^的收益。特別是要引進(jìn)那些熟習(xí)網(wǎng)絡(luò)交易管理和軟件開發(fā)的技術(shù)人員，提高商業(yè)銀行的反網(wǎng)絡(luò)洗錢能力?？蓞⒄战鹑跈C(jī)構(gòu)紙質(zhì)交易記錄保存管理辦法，使網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)生的交易記錄數(shù)據(jù)至少保存五年。二是建立跨區(qū)域網(wǎng)上銀行交易反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)和建立電子銀行業(yè)務(wù)支付交易自動(dòng)報(bào)告系統(tǒng)，使其能將所有符合“大額”“可疑”標(biāo)準(zhǔn)的交易信息自動(dòng)匯集到反洗錢監(jiān)測(cè)中心，有效遏制網(wǎng)絡(luò)犯罪行為的發(fā)生。為了使網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展有一個(gè)規(guī)范、明確的法律環(huán)境，立法機(jī)關(guān)要密切關(guān)注網(wǎng)絡(luò)銀行的最新發(fā)展及其對(duì)金融業(yè)和反洗錢監(jiān)管造成的影響。第三，要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí)，業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度，并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系，方便一線人員操作。一些國(guó)際性第三方支付機(jī)構(gòu)如 paypa 有著全球通用的資金賬戶，可以與銀聯(lián)賬戶關(guān)聯(lián)，投機(jī)者能夠利用虛假信息注冊(cè)并關(guān)聯(lián)多個(gè)國(guó)內(nèi)銀行賬戶，將國(guó)內(nèi)銀行資金轉(zhuǎn)移至 paypal，繼而再將資金一點(diǎn)一點(diǎn)轉(zhuǎn)移至境外賬戶里，這樣監(jiān) 管機(jī)構(gòu)更難追查資金來源。在與商戶商定手續(xù)費(fèi)用后，將資金以刷卡套現(xiàn)方式取出來，雖然單張卡數(shù)額不大，但積少成多，投機(jī)者甚至能套現(xiàn)出上百萬元現(xiàn)金。 盡管外管局規(guī)定，境外刷卡消費(fèi)每