銀行反洗錢培訓(xùn)心得(參考版)
2024-10-28 16:04本頁面
【正文】 ”銀行作為洗錢的重要途徑，銀行工作者必須為國家反洗錢工作把好重要的一關(guān)，我們要秉承新時期“厚于德、誠于信、敏于行”的廣東精神，與損害金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)和威脅金融體系安全穩(wěn)定的洗錢活動作斗爭，將犯罪行為扼殺于苗頭，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)安定、有序的運(yùn)行。引用央行行長周小川在反洗錢工作部際聯(lián)席會議上的話就是，“洗錢犯罪的隱蔽性、流動性、多發(fā)性、國際性和復(fù)雜性，決定了反洗錢是我國政府的一項(xiàng)重要戰(zhàn)略任務(wù)。在初步了解反洗錢相關(guān)知識后，要學(xué)會在業(yè)務(wù)上多加留意，留意大額資金的頻繁流動，留意定期存款提前支取，留意全部存款撤走他地等等，無論在學(xué)習(xí)我國審理的第一起以“洗錢罪”定罪的案件“汪照洗錢犯罪案”，還是廈門遠(yuǎn)華特大走私洗錢案件，都給了我深深的啟發(fā)，洗錢不是一朝一夕，更不是深不可測，只要我們留心觀察，細(xì)心發(fā)現(xiàn)，還是會有重大突破的。反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。洗錢，通俗的說，就是將非法的錢變?yōu)楹戏ǖ腻X。作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。所以我們要樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。例如，他人借用你的名義從事非法活動；可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖活動；可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊等。為了防止他人盜用你的名義從事非法活動，到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，需要配合完成以下工作：出示你的身份證件；如實(shí)填寫個人信息，如你的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告上級。由他人代辦業(yè)務(wù)的，同時核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟(jì)和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽(yù)。身為XX行柜員的我，深知反洗錢的重要性。下一步，中煤保險(xiǎn)駐馬店市驛城支公司根據(jù)反洗錢工作分類評級情況的通報(bào)指出的六項(xiàng)主要問題和五項(xiàng)監(jiān)管意見，逐項(xiàng)比對本機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展情況，積極查疏補(bǔ)漏，爭取反洗錢工作水平更上新臺階。駐馬店市驛城支公司是中煤保險(xiǎn)四級經(jīng)營機(jī)構(gòu)，零距離貼近保險(xiǎn)客戶，是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的第一線，也是金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)履職反洗錢工作開展的最前端。洗錢行為一般分為放置、離析和歸并三個階段，金融機(jī)構(gòu)作為資金融通、轉(zhuǎn)移、運(yùn)用的中轉(zhuǎn)站和集散地，客觀上容易成為洗錢活動的渠道。中煤保險(xiǎn)駐馬店市驛城支公司負(fù)責(zé)人馮劍黎首先對相關(guān)文件和宣傳材料進(jìn)行深刻閱讀，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢工作在保險(xiǎn)經(jīng)營活動中的政策要求和規(guī)范實(shí)踐方法，全面領(lǐng)會反洗錢工作目的和重大意義，隨后將相關(guān)文件精神對機(jī)構(gòu)全員進(jìn)行傳達(dá)學(xué)習(xí)。柜面操作崗是反洗錢工作中的重要一環(huán)，也是維系前后臺反洗錢偵查工作的紐帶，同時這是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，今后我將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)重要工作來抓，加大反洗錢培訓(xùn)力度，確保柜面操作這一重要環(huán)節(jié)。三、加強(qiáng)反洗錢工作宣傳，保護(hù)自身的利益。在很多情況下都是因?yàn)楣駟T疏于核實(shí)審查，給了犯罪分子可趁之機(jī)，通過
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