銀行反洗錢工作探討(參考版)
2024-10-21 13:48本頁面
【正文】 反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的。結(jié)合日常工作，將從以下幾個方面進行淺析： 反洗錢的定義 冼錢就是將犯罪所得得贓款通過金融機構(gòu)或通過其他途徑轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、隱瞞、掩飾犯罪所得贓款的性質(zhì)和來源，使其變?yōu)槊菜坪戏ㄊ找娴牟环ㄐ袨?。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的第五篇：銀行反洗錢工作心得體會銀行反洗錢工作心得體會銀行反洗錢工作心得體會反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。結(jié)合日常工作，將從以下幾個方面進行淺析： 反洗錢的定義 冼錢就是將犯罪所得得贓款通過金融機構(gòu)或通過其他途徑轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、隱瞞、掩飾犯罪所得贓款的性質(zhì)和來源，使其變?yōu)槊菜坪戏ㄊ找娴牟环ㄐ袨椤５谒钠恒y行反洗錢工作心得體會銀行反洗錢工作心得體會銀行反洗錢工作心得體會反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。五、積極參與人行的反洗錢活動。同時在我行營業(yè)廳懸掛反洗錢宣傳橫幅和張貼標語、海報，利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢口號，在營業(yè)大廳擺放反洗錢宣傳單冊供客戶閱讀。培訓為每月一次，我行作為一個新的金融機構(gòu)，工作人員經(jīng)驗不是很豐富，于是，ⅩⅩ年的培訓大體為反洗錢定義、反洗錢系列法規(guī)出臺的背景、反洗錢立法現(xiàn)狀、反洗錢監(jiān)管體系、反洗錢涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、法律責任等一些反洗錢的常識，每月都隨機安排不同的員工為大家進行講解并一起互動，從而提高大家的主動性，每個人都提前預習要本月要學的知識，收到了很好的效果。三、參與反洗錢的培訓與宣傳。2014年2月24日，組織抽?、甑谒募径燃?014年1月份我行的POS機交易記錄100條，逐一進行盡職調(diào)查，主要查看該公司的經(jīng)營范圍、經(jīng)營情況、交易對手，交易金額，判斷其資金交易是否正常，有無明顯洗錢行為；對刷POS機并進行公轉(zhuǎn)私的交易50萬元（含）以上，必須提供證明其用途的資料；加強對出現(xiàn)異常交易客戶的真實回訪。認真研讀人行在交互平臺上發(fā)的每一份反洗錢簡報，學習其他行的反洗錢經(jīng)驗和方法，了解其他銀行先進的反洗錢系統(tǒng)，來思考自己在工作中怎樣改進，怎樣去做得更好。應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，對客戶的資料進行嚴格的審核，所有證照必須提供原件，確認其的真實性；主動開展客戶風險等級劃分工作，實施區(qū)別管理，對于高風險客戶要做好每半年跟蹤一次；在此基礎(chǔ)上，做好了客戶的持續(xù)審查維護工作，及時獲知開戶企業(yè)的年檢、納稅情況，對于證照即將過期的客戶，通知必須及時提供新的證照，如有過期，賬戶將會被停止支付；每天做好大額數(shù)據(jù)完善及大額數(shù)據(jù)校驗，在保證數(shù)據(jù)正確與完整的基礎(chǔ)上，做到主動報告并注意細節(jié)要求。一、做好反洗錢工作的每一個環(huán)節(jié)。在這樣的形式下，做好反洗錢工作，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高社會信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。第三篇：銀行反洗錢工作先進個人材料ⅩⅩ銀行反洗錢工作先進個人材料目前，金融機構(gòu)面臨的最嚴重的犯罪活動之一便是洗錢。由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；1與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；1頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；1有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。其中（一）大額交易方面檢查涉及項目對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢
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