【正文】 ? 原來，反洗錢是為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。雖然以前沒有接觸過，但是要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。犯罪分子大多是利用金融機(jī)構(gòu)、地下錢莊、虛假投資、等方式將詐騙、走私、貪污等犯罪獲取的贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)移。在我們的工作中，一定要注意兩點(diǎn)：一是落實(shí)客戶身份識(shí)別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，即對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，了解客戶真實(shí)的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人 。前者是我們反洗錢的基礎(chǔ)工作，是后者的重要前提 。 反洗錢是一個(gè)巨大的社會(huì)工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會(huì)做得更 好 !反洗錢，我們在行動(dòng) ! 銀行反洗錢征文 (二 ) 根據(jù)國際慣例：洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。 洗錢嚴(yán)重威脅著我國的國家安全和經(jīng)濟(jì)安全，一是動(dòng)搖社會(huì)信用，為金融危機(jī)埋下禍根 。三是破壞社會(huì)穩(wěn)定，給社會(huì)帶來極大的不安全因素 。 在表現(xiàn)形式上，常見的洗錢形 式： 成立空殼公司洗錢，這是最典型也是最常用的洗錢模式。 違規(guī)轉(zhuǎn)賬洗錢，通過金融機(jī)構(gòu)將非法資金混入合法資金。 成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢，洗錢后以外商身份回國投資。成立假企業(yè)，搞假出口，騙取退稅后將非法資金通過多種渠道分散轉(zhuǎn)款。 異地大額套取現(xiàn)金洗錢。 通過保險(xiǎn)公司洗錢。 1利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機(jī)構(gòu)洗錢。 1通過頻繁的證券期貨交易洗錢。低價(jià)轉(zhuǎn)讓出售國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)，將國有資產(chǎn)離析后轉(zhuǎn)入私人企業(yè)。清洗其他犯罪所得 及其收益的行為也受刑事法律追究。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針?文章標(biāo)題： 2021 年銀行信用社反洗錢工作計(jì)劃 為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在 XX 縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。 按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。 為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系， 2021 年 XX 縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)，并報(bào)有關(guān)部 門備案。擬設(shè)立反洗錢報(bào)告員專崗，同時(shí)配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)水平，工作計(jì)劃《銀行反洗錢工作計(jì)劃》。 聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)轉(zhuǎn)自一部署、分級落實(shí)，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。 四、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作。 五、開展定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。計(jì)劃在 2021 年 1 月份對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進(jìn)行跟蹤 。 二 OO 七年十二月二十七日 《 2021 年銀行信用社反洗錢工作計(jì)劃》網(wǎng)，本站為所有正式會(huì)員免費(fèi)提供文章查找?guī)椭? 第五篇：銀行反洗錢工作計(jì)劃 銀行反洗錢工作計(jì)劃 篇一： XX 銀行反洗錢工作計(jì)劃 XXXX 農(nóng)商行 xx 反洗錢工作措施 為全面推行農(nóng)商銀行反洗錢工作，堅(jiān)決貫徹落實(shí)人行下發(fā)的反洗錢工作要求，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和規(guī)章制度為依據(jù)，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在 XX 農(nóng)商行內(nèi)發(fā)生案件，確保農(nóng)商行業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展。 為了明確反洗錢工作責(zé)任，總行成立了反洗錢工作委員會(huì)，由總行分管行長擔(dān)任主任委員，各條線部門經(jīng)理擔(dān)任委員；支行成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行行長擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，支行人員擔(dān)任小組其他成 員。 二、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。陸續(xù)下發(fā)了包括《 XXXX 農(nóng)商銀行反洗錢內(nèi)部控制制度》、《 XXXX農(nóng)商銀行反洗錢崗位職責(zé)規(guī)定》等 17條規(guī)定，今年將進(jìn)一步完善我行反洗錢內(nèi)控制度，計(jì)劃增加《 XXXX 農(nóng)商銀行反洗錢工作考核辦法》、《 XXXX農(nóng)商銀行反洗錢和反恐融資 1/7管理辦法》和《 XXXX農(nóng)商銀行反洗 錢協(xié)助調(diào)查》，新的管 理辦法下發(fā)后，將進(jìn)一步完善我行反洗錢工作的責(zé)任認(rèn)定及獎(jiǎng)懲措施，對今后反洗錢工作開展提供強(qiáng)有力的依據(jù)。 XXXX 農(nóng)商行扎根于農(nóng)村，主要服務(wù)對象是三農(nóng)，反洗錢工作有一定的特殊性，我行在反洗錢隊(duì)伍建設(shè)中始終結(jié)合農(nóng)村這個(gè)大前提，反洗錢報(bào)告員優(yōu)選選擇業(yè)務(wù)熟練、溝通能力強(qiáng)、有責(zé)任心、辦事不麻煩的員工，通過平日的柜面業(yè)務(wù)能及時(shí)發(fā)現(xiàn)柜面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)結(jié)合XX 省聯(lián)社二代反洗錢系統(tǒng)，將抓取的大額及可疑案例及時(shí)分析調(diào)查，確保做到每例必查，查必有果，將反洗錢工作落實(shí)到一線，切實(shí)將反洗錢工 作與平日業(yè)務(wù)有機(jī)的結(jié)合，將反洗錢工作常態(tài)化。 反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的任務(wù)，隨著近年來的互聯(lián)網(wǎng) +的不斷發(fā)展，反洗錢工作也呈現(xiàn)多樣化、復(fù)雜化及網(wǎng)絡(luò)化。XXXX 農(nóng)商行嚴(yán)格按照人行規(guī)定，每季度組織反洗錢相關(guān)人員參與學(xué)習(xí)反洗錢制度和法律法規(guī)，支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組每季 度也定期召開反洗錢知識(shí)學(xué) 習(xí)，將反洗錢學(xué)習(xí)融入到平常工作中，確保一線員工的反洗錢知2/7 識(shí)及技能能進(jìn)一步提高，將我行反洗錢整體水平進(jìn)一步提升。 按照人民銀行規(guī)定每年 11 月是反洗錢宣傳月，我行認(rèn)真部署，將每年 11 月份定為反洗錢宣傳月，通過統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅、張貼宣傳標(biāo)語、 LED 跑馬條、電視、微信平臺(tái)、單位網(wǎng)站等方式加強(qiáng)宣傳，每個(gè)基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。 XXXX農(nóng)商行 xx 年 x 月 x 日 篇二： 2021 年反洗錢工作計(jì)劃 XX 銀行支行 2021年反洗錢工作計(jì)劃 為進(jìn)一步推進(jìn)我支行反洗錢工作，確保反洗錢工作及措施能得到3/7 全面落實(shí)，遏制洗錢犯罪，維護(hù)金融秩序，普及反洗錢知識(shí) ，營造有利于反洗錢工作的內(nèi)、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕洗錢案件在我支行發(fā)生。 在反洗錢工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時(shí)間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫 幅標(biāo)語，張貼宣傳海報(bào)等。 三、認(rèn)真組織員工的反洗錢工作培訓(xùn)，做好反洗錢工作報(bào)告和總結(jié) 根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)認(rèn)真組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，讓員工懂得在工作中如何做好反洗錢工作，怎樣才能真正的把反洗錢工作制度落到實(shí)處。對于反洗錢工作組織開展的情況，要及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)交流 ,形成書面總結(jié)，上報(bào)總行。對于檢查中發(fā)現(xiàn)沒有嚴(yán)格按照反洗錢法規(guī)制度，開展和執(zhí)行的反洗錢工作的人員，將按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)和紀(jì)律處罰。全面推進(jìn)我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對我行的實(shí)際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對 2021 反洗錢工作做出如下安排： 一、完善反洗錢內(nèi)控制度。 二、監(jiān)督大額 及可疑數(shù)據(jù)的報(bào)送。同時(shí)設(shè)立了反洗錢報(bào)告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時(shí)向上級部門報(bào)送反洗錢有關(guān)月報(bào)，季報(bào)。 三、學(xué)習(xí)及鞏固反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。 四、嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的宣傳工作。 五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。定期對反洗錢工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來 ，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。 會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。 花瓶子分社 二 0 一三年一月一日 7/7