【正文】 真 假 “從輕、減輕或免除責任”規(guī)定的，授信業(yè)務即使形成風險或損失，本著客觀公正、實事求是的原則，對有關人員可以從輕、減輕或免除責任追究。 真 假 （無須進行責任認定）：國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風險損失免于承擔責任的授信業(yè)務，可以不進行責任認定。 真 假 ，按照建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法的有關規(guī)定，給予開除處 分或解除勞動合同；涉嫌犯罪的，移送公安、司法機關追究刑事責任。 真 假 秘密是指由建設銀行形成或擁有，并采取保密措施，一旦泄露將對建設銀行的聲譽或財產造成損失并影響建設銀行經濟效益的管理信息、經營信息和技術信息。 真 假 ：應當執(zhí)行首問負責制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質服務。 真 假 “全員、全面、全過程”的合規(guī)管理理念，合規(guī)經營人人有責；全行制度、流程和崗位都要堅持精細化管理，符合內控合規(guī)要求。 真 假 ，應隨著經營環(huán)境、政策法規(guī)、規(guī)章制度等方面的變化做出必要的反應和調整，定期檢查合規(guī)管理機制是否能夠應對外部形勢的變化。 真 假 “全面覆蓋”是指合規(guī)管理應全面覆蓋銀行戰(zhàn)略發(fā)展、公司治理、業(yè)務經營管理、信息披露、業(yè)務操作等各個方面。 真 假 ，體現(xiàn)在全過程、全面覆蓋、全員參與三個方面。 真 假 、規(guī)則和準則相一致。 及時、主動采取有效措施糾正、彌補過失，未造成不良后果或使風險損失明顯減少的； 抵制無效、被迫實施違規(guī) 行為，但能及時向相關部門舉報，且未造成嚴重后果的； 基于客戶需求和業(yè)務發(fā)展需要，國家政策法規(guī)相關內容不明確或不夠細化，在操作執(zhí)行中能夠嚴格認真履行總行有關制度規(guī)定，形成風險損失的。 不得在無保密安全設施的場所和通信設施閱辦、存放、傳遞密級文件和資料 （ ） 未經批準，任何人不得對涉密場所進行拍照和攝像 不得攜帶秘密材料游覽、參觀、探親、訪友和出入公共場所 不得在公共場所及家屬、子女、親友面前談論秘密事項 不得以手機和未經加密的固定電話談及涉密事項 未經批準，任何人不得將建設銀行的制度、辦法、方案等文件以任何形式發(fā)送給親友等行外人員；不得以任何形式向新聞媒體披露未正式出臺、發(fā)布的有關建設銀行經營管理戰(zhàn)略、措施和制度、辦法的具體內容 （ ） 違反“先評級、后授信、再發(fā)放”要求，逆程序辦理授信業(yè)務（總行有特殊規(guī)定的除外） 故意或參與制造虛假材料，或明知客戶提供資料虛假仍上報審批 違反總行關于集團客戶統(tǒng)一授信的相關信貸管理規(guī)定，在未經有權機構審批同意的情況下為集團成員單位辦理單獨授信，或者違反 相關規(guī)定辦理多頭授信業(yè)務 故意違反總行授權管理制度，越權或變相超越權限審批信貸業(yè)務 授信業(yè)務報批材料存在極其明顯的重大錯誤、缺陷等問題，或明知客戶已經暴露重大風險（包括低風險業(yè)務、資產保全業(yè)務），仍審批無條件同意辦理新增授信業(yè)務 （ ） 國家審計、監(jiān)管機構檢查認定，未獲得項目立項正式批復等行政許可文件即發(fā)放貸款 偽造抵（質）押、保證等擔保落實材料 違反總行有關規(guī)定，擅自解除、變更抵（質）押、保證等擔保措施 隱瞞客戶重 大風險事項，導致授信業(yè)務基于風險揭示不充分的信貸資料審批通過，或未能及時采取相應風險處置措施化解風險 ，但可以從輕、減輕或免除責任的情形包括下列哪幾個（ ） 在辦理授信業(yè)務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的。在社會交往和商業(yè)活動中，應當廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當交易行為。應當拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務 應當自覺抵制并積極向有關部門舉報商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。未經批準不得在其他經濟組織兼職。應當依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構業(yè)務信息 應當具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作；對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風險隱患的行為，應當按照相關報告制度規(guī)定，及時報告 應當遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭行為 應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權益和客戶信息 應當關愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任，發(fā)揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費 （ ） 應當公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。 制定相應的管理計劃和政策程序 組織、指導行內相關部門實施合規(guī)管理政策和程序 監(jiān)督合規(guī)工作執(zhí)行情況 定期對合規(guī)管理的績效進行考核評價 發(fā)現(xiàn)并糾正既有的偏差和存在的薄弱環(huán)節(jié) 8.“全面覆蓋”是指合規(guī)管理應全面覆蓋下列哪個方面（ ） 銀行戰(zhàn)略發(fā)展 公司治理 業(yè)務經營管理 信息披露 業(yè)務操作 “全過程”是指各項經營管理活動的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準則和制度的要求，包括（ ） 事前調查 事前預防 事中控制 事后整改 （ ）等，應與法律、規(guī)則和準則的規(guī)定相一致，確保其合法有效。 治理結構 機構設置及權責分配 人力資源政策 員工行為管理 企業(yè)文化 、完善相關制度及各類手冊的基礎上，對違規(guī)問題進行（ ）。合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規(guī)之歌 ,為我們中行的璀璨前程一起加油吧 ! 謝謝大家！ 第五篇：銀行內控合規(guī)概述 信貸基礎 測試 :內控合規(guī)概述 一、單選題 第 1 節(jié)，共 3 節(jié) ，下列哪個是實施內部控制的基礎（ ） 內部環(huán)境 風險評估 控制活動 信息溝通 （ ） 全面合規(guī) 有效合規(guī) 持續(xù)合規(guī) 其他目標 （ ） 價值創(chuàng)造 全面涵蓋 規(guī)則約束 責任擔當 （無須進行責任認定）的情形（ ） 國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風險損失免于承擔責任的授信業(yè)務，可以不進行責任認定 在辦理授信業(yè)務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的 在相關人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風險損失的 其他免除責任的情形（如經認定存在不盡職的情況，但可以免除責任） （經認定已盡職無須承擔 責任）的情形（ ） 國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風險損失免于承擔責任的授信業(yè)務，可以不進行責任認定 在辦理授信業(yè)務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的 及時、主動采取有效措施糾正、彌補過失，未造成不良后果或使風險損失明顯減少的 抵制無效、被迫實施違規(guī)行為，但能及時向相關部門舉報，且未造成嚴重后果的 、減輕或免除責任（經認定存在不盡職的 情況，但基于以下情況從輕、減輕或免除責任）的情形（ ） 國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風險損失免于承擔責任的授信業(yè)務，可以不進行責任認定 在辦理授信業(yè)務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的 在相關人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風險損失的 基于客戶需求和業(yè)務發(fā)展需要，國家政策法規(guī)相關內容不明確或不夠細化，在操作執(zhí)行中能夠嚴格認真履行總行有關制度規(guī)定，形成風險損失的 信貸基礎測試 :內控合規(guī)概述 二、多選題 第 2 節(jié)，共 3 節(jié) （ ）共同實施，旨在為實現(xiàn)內部控制目標提供合理保證的過程。同樣，當合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責無旁貸。 當一 個司機半夜開到沒有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的時候，交規(guī)已深刻在他心中。這個寓言故事告訴我們 :規(guī)矩不是羈絆和障礙 ,而是一張無形的安全網 ,維護著我們的社會秩序和生存環(huán)境 .是啊 ,確實如此 ,我到中行工作僅僅半年 ,但就在這短短的半年時間里 ,我已深刻感受到了合規(guī)的份量 .這半年里 ,我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例 ,行里也經常下發(fā)一些案情通報 ,比如這一次的警示教育活動，有些案例觸目驚心 :湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用 150萬被判刑 14年 ,該員工利用自己職務上的便利 ,他的行為已是嚴重違規(guī) ,觸犯了刑法 .也有銀行員工因賭博成性 ,資金周轉不足 ,挪用銀行存款 ,最后把自己送進監(jiān)獄 ,斷送大好前途 .這一個個案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡 ,他們中有領導干部 ,有一般職員 ,有代辦員 。相信在經濟全球化、辦公自動化、業(yè)務信息化、各行各業(yè)競爭激烈的今天，我們 XX 行員工，不論你在那個崗位，那個地方，只要不斷學習，努力充實提高自己，不斷適應企業(yè)合規(guī)文化的形勢，肩負起自己的責任，積極進取，奮發(fā)向上，一定能有更輝煌的明天 ! 第四篇：鵝鵝鵝銀行內控合規(guī)演講稿 銀行內控合規(guī)演講稿 尊 敬的各位領導、各位同仁：大家晚上好！我是來自 XX 支行的XX,我演講的題目是 :塑合規(guī)文化 ,造合規(guī)中行。 xx 銀行合規(guī)文化建設是以 XX 行員工為載體而存在的，是 XX 行企業(yè)精神的綜合反映，是 XX 行企業(yè)核心競爭力的外在體現(xiàn)，關系到我們 XX 行的興衰成敗。我作為一名 XX 行人，一個經常與客戶和社會打交道的 XX 行基層網點負責者，更應該理解基層銀行網點合規(guī)文化建設的重要意義和作用，