【正文】 不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險，以實現(xiàn)短期目標和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理 規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風(fēng)險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑作為我們每一名 XX 行人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn)，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點、企業(yè)文化塑造等有機地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實踐。因為合規(guī)文化對企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。這個寓言故事告訴我們 :規(guī)矩不是羈絆和障礙 ,而是一張無形的安全網(wǎng) ,維護著我們的社會秩序和生存環(huán)境 .是啊 ,確實如此 ,我到中行工作僅僅半年 ,但就在這短短的半年時間里 ,我已深刻感受到了合規(guī)的份量 .這半年里 ,我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例 ,行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報 ,比如這一次的警示教育活動，有些案例觸目驚心 :湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用 150萬被判刑 14年 ,該員工利用自己職務(wù)上的便利 ,他的行為已是嚴重違規(guī) ,觸犯了刑法 .也有銀行員工因賭博成性 ,資金周轉(zhuǎn)不足 ,挪用銀行存款 ,最后把自己送進監(jiān)獄 ,斷送大好前途 .這一個個案例向我們展示了當(dāng)事人走向罪犯的軌跡 ,他們中有領(lǐng)導(dǎo)干部 ,有一般職員 ,有代辦員 。 治理結(jié)構(gòu) 機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配 人力資源政策 員工行為管理 企業(yè)文化 、完善相關(guān)制度及各類手冊的基礎(chǔ)上，對違規(guī)問題進行（ ）。應(yīng)當(dāng)拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù) 應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。 真 假 、規(guī)則和準則相一致。 真 假 “全員、全面、全過程”的合規(guī)管理理念，合規(guī)經(jīng)營人人有責(zé)；全行制度、流程和崗位都要堅持精細化管理，符合內(nèi)控合規(guī)要求。 真 假 （無須進行責(zé)任認定）：國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風(fēng)險損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進行責(zé)任認定。 真 假 ，按照建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法的有關(guān)規(guī)定，給予開除處 分或解除勞動合同；涉嫌犯罪的，移送公安、司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。 真 假 ，應(yīng)隨著經(jīng)營環(huán)境、政策法規(guī)、規(guī)章制度等方面的變化做出必要的反應(yīng)和調(diào)整，定期檢查合規(guī)管理機制是否能夠應(yīng)對外部形勢的變化。 及時、主動采取有效措施糾正、彌補過失，未造成不良后果或使風(fēng)險損失明顯減少的； 抵制無效、被迫實施違規(guī) 行為，但能及時向相關(guān)部門舉報，且未造成嚴重后果的； 基于客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，國家政策法規(guī)相關(guān)內(nèi)容不明確或不夠細化，在操作執(zhí)行中能夠嚴格認真履行總行有關(guān)制度規(guī)定，形成風(fēng)險損失的。未經(jīng)批準不得在其他經(jīng)濟組織兼職。合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規(guī)之歌 ,為我們中行的璀璨前程一起加油吧 ! 謝謝大家！ 第五篇：銀行內(nèi)控合規(guī)概述 信貸基礎(chǔ) 測試 :內(nèi)控合規(guī)概述 一、單選題 第 1 節(jié)，共 3 節(jié) ，下列哪個是實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)（ ） 內(nèi)部環(huán)境 風(fēng)險評估 控制活動 信息溝通 （ ） 全面合規(guī) 有效合規(guī) 持續(xù)合規(guī) 其他目標 （ ） 價值創(chuàng)造 全面涵蓋 規(guī)則約束 責(zé)任擔(dān)當(dāng) （無須進行責(zé)任認定）的情形（ ） 國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風(fēng)險損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進行責(zé)任認定 在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的 在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險損失的 其他免除責(zé)任的情形（如經(jīng)認定存在不盡職的情況，但可以免除責(zé)任） （經(jīng)認定已盡職無須承擔(dān) 責(zé)任）的情形（ ） 國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風(fēng)險損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進行責(zé)任認定 在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的 及時、主動采取有效措施糾正、彌補過失，未造成不良后果或使風(fēng)險損失明顯減少的 抵制無效、被迫實施違規(guī)行為，但能及時向相關(guān)部門舉報，且未造成嚴重后果的 、減輕或免除責(zé)任（經(jīng)認定存在不盡職的 情況，但基于以下情況從輕、減輕或免除責(zé)任）的情形（ ） 國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風(fēng)險損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進行責(zé)任認定 在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的 在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險損失的 基于客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，國家政策法規(guī)相關(guān)內(nèi)容不明確或不夠細化，在操作執(zhí)行中能夠嚴格認真履行總行有關(guān)制度規(guī)定，形成風(fēng)險損失的 信貸基礎(chǔ)測試 :內(nèi)控合規(guī)概述 二、多選題 第 2 節(jié)，共 3 節(jié) （ ）共同實施，旨在為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標提供合理保證的過程。相信在經(jīng)濟全球化、辦公自動化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競爭激烈的今天，我們 XX 行員工，不論你在那個崗位，那個地方，只要不斷學(xué)習(xí)，努力充實提高自己，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢，肩負起自己的責(zé)任，積極進取，奮發(fā)向上，一定能有更輝煌的明天 ! 第四篇：鵝鵝鵝銀行內(nèi)控合規(guī)演講稿 銀行內(nèi)控合規(guī)演講稿 尊 敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：大家晚上好！我是來自 XX 支行的XX,我演講的題目是 :塑合規(guī)文化 ,造合規(guī)中行。 就我們 XX行系統(tǒng)來說，概括地講。對沒有明文規(guī)定的，要充分利用，大膽的試，大膽地闖。 時刻刻刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實施。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。今天我演講的題目是“銀。 有這樣一個寓言故事 :河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展??”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流 !”河水不聽勸告，沖毀堤岸，野漫橫流??漸漸消失了。堅持“教育為先、警示在先、預(yù)防為主”的指導(dǎo)思想，教育和提醒員工珍惜自身的職業(yè)生命，權(quán)衡利弊，算好 人生成本賬，使員工在思想上“不愿為”、在操作上“不能為”、在行為上“不敢為”的教育目標，筑牢員工的思想道德防線，遵章守紀，愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，盡職盡責(zé)。堅持“三不放過”原則，即：對責(zé)任人不處理不放過，原因查不明不放過，整改不到位不放過。查處案件不手軟。五算親情賬，真誠恒久長。村看村，戶看戶，群眾看的黨支部，你的言論就是廣告語，你的行動就是無聲命令，你的表率就是標桿，否則，就是罪魁禍首，就是反面典型?！叭^”教育是關(guān)鍵。銀行作為高風(fēng)險行業(yè)，內(nèi)控合規(guī)始終是銀行生存和發(fā)展的根基，是銀行實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營的關(guān)鍵所在，無論任何時候都要將內(nèi)控合規(guī)擺在重要戰(zhàn)略地位。當(dāng)每個人都遵守交通規(guī)則時，每天就不會有那么多無辜的生命因為交通事故而離開這個世界。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。四要抓保障。目前，我們正在打造一個全新的 XX 行，不講合規(guī)，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。曾幾何時那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。同樣，當(dāng)合規(guī)意識深深地鐫刻在 我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責(zé)無旁貸。案防工作任重而道遠，全行上下只有做到人人合規(guī)，事事合規(guī)，讓合規(guī)成為一種習(xí)慣，讓合規(guī)成為每位員工職業(yè)生涯的主旋律，建設(shè)銀行這座旗艦才能在時代的潮頭，乘風(fēng)破浪，揚帆遠航。一是從機制上防范。遠的不講，在我們身邊就有活生生的案例，有是員工知法犯法，嚴重違犯業(yè)務(wù)規(guī)定挪用資金而被開除，有的員工虛增存款而被降職停職，一般性的業(yè)務(wù)差錯而被積分就更不用說了。”簡單又讓人深思的小詩，是煙臺分行紀檢監(jiān)察特派員撰 寫的工作心得，同時也是每一名建行員工最切實的感受，意味深長，常吟常新，令人回味無窮。二算經(jīng)濟賬，知足莫奢望。”“其身正，不令而行 。銀行的合規(guī)有著更深的內(nèi)涵和寬廣的外延。 銀行內(nèi)控合規(guī)演講稿 1 尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好 ! 我是來自陵川支行的李媛，是去年 8 月份定向招聘參加我們建行工作的，在忐忑和興奮中第一次實現(xiàn)了我人生的角色轉(zhuǎn)換，青春、理想、信仰化作了一種勢不可擋的正能量，讓我對未來充滿無限憧憬，使我眼中的世界五彩繽紛，充滿著蓬勃和力量。銀行作為高風(fēng)險行業(yè)，內(nèi)控合規(guī)始終是銀行生存和發(fā)展的根基，是銀行實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營的關(guān)鍵所在，無論任何時候都要將內(nèi)控合規(guī)擺在重要戰(zhàn)略地位?！叭^”教育是關(guān)鍵。村看村，戶看戶，群眾看的黨支部，你的言論就是廣告語，你的行動就是無聲命令，你的表率就是標桿，否則，就是罪魁禍首，就是反面典型。五算親情賬，真誠恒久長。查處案件不手軟。堅持“三不放過”原則，即：對責(zé)任人不處理不放過，原因查不明不放過，整改不到位不放過。堅持“教育為先 、警示在先、預(yù)防為主”的指導(dǎo)思想，教育和提醒員工珍惜自身的職業(yè)生命，權(quán)衡利弊，算好人生成本賬，使員工在思想上“不愿為”、在操作上“不能為”、在行為上“不敢為”的教育目標，筑牢員工的思想道德防線，遵章守紀，愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，盡職盡責(zé)。 有這樣一個寓言故事 :河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我 的發(fā)展??”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流 !”河水不聽勸告，沖毀堤岸，野漫橫流??漸漸消失了。今天 我演講的題目是“銀。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。 時刻刻刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實施。對沒有明文規(guī)定的，要充分利用，大膽的試，大膽地闖。 就我們 XX行系統(tǒng)來說，概括地講。相信在經(jīng)濟全球化、辦公自動化