【正文】 。同時(shí)，做為郵政儲(chǔ)蓄銀行的員工，應(yīng)該要有“合規(guī)操作，從我做起”的意識(shí)，因?yàn)楹弦?guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。 一、增強(qiáng)對(duì)內(nèi)控、合規(guī)的重視程度在實(shí)際工作當(dāng)中要從領(lǐng)導(dǎo)層做起，充分認(rèn)識(shí) 培養(yǎng)員工內(nèi)控、合規(guī)意識(shí)的重要性，加強(qiáng)內(nèi)控方面的理念宣傳工作，不斷強(qiáng)化員工的內(nèi)控意識(shí)和自律意識(shí)，使內(nèi)控觀念深入每個(gè)員工的心中從而形成一種自覺(jué)性。近年來(lái)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為消除我國(guó)金融銀行體系所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，《商業(yè)銀行臺(tái)規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》發(fā)布以后，內(nèi)控、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理更引起了國(guó)內(nèi)銀行業(yè)的廣泛關(guān)注。 第五篇：銀行“嚴(yán)防內(nèi)控、倡導(dǎo)合規(guī)”工作重點(diǎn) “嚴(yán)防 內(nèi)控、倡導(dǎo)合規(guī)”，爭(zhēng)做出色銀行人隨著經(jīng)濟(jì)改革發(fā)展進(jìn)程的深入，我國(guó)金融行業(yè)改革的腳步也逐步加快并取得了快速的成長(zhǎng)。同樣，當(dāng)合規(guī)意識(shí)深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會(huì)感到束縛，感到的則是義不容辭和責(zé)無(wú)旁貸。 當(dāng)一個(gè)司機(jī)半夜開(kāi)到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對(duì)紅燈自覺(jué)停車(chē)的時(shí)候，交規(guī)已深刻在他心中。這個(gè)寓言故事告訴我們 :規(guī)矩不是羈絆和障礙 ,而是一張無(wú)形的安全網(wǎng) ,維護(hù)著我們的社會(huì)秩序和生存環(huán)境 . 是啊 ,確實(shí)如此 ,我到中行工作僅僅半年 ,但就在這短短的半年時(shí)間里 ,我已深刻感受到了合規(guī)的份量 .這半年里 ,我聽(tīng)到了不少違規(guī)行為、犯罪案例 ,行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報(bào) ,比如這一次的警示教育活動(dòng)，有些案例觸目驚心 :湖南一銀行職員虛增儲(chǔ)戶存款挪用 150 萬(wàn)被判刑 14 年 ,該員工利用自己職務(wù)上的便利 ,他的行為已是嚴(yán)重違規(guī) ,觸犯了刑法 .也有銀行員工因賭博成性 ,資金周轉(zhuǎn)不足 ,挪用銀行存款 ,最后把自己送進(jìn)監(jiān)獄 ,斷送大好前途 .這一個(gè)個(gè)案例向我們展示了當(dāng)事人走向罪犯的軌跡 ,他們中有領(lǐng)導(dǎo)干部 ,有一般職員 ,有代辦員 。 真 假 第四篇：銀行內(nèi)控合規(guī)演講稿 塑合規(guī)文化 ,造合規(guī)銀行 銀行內(nèi)控合規(guī)演講稿 尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁： 大家晚上好！ 我是來(lái)自 XX 支行的 XX,我演講的題目是 :塑合規(guī)文化 ,造合規(guī)中行。 真 假 合規(guī)盡職地履行了崗位職責(zé)，對(duì)于相關(guān)授信業(yè)務(wù)形成的風(fēng)險(xiǎn)和損失免于承擔(dān)責(zé)任。 真 假 、嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)的同時(shí)，對(duì)于已合規(guī)盡職履行了崗位職責(zé)的人員，且非因主觀原因形成風(fēng)險(xiǎn)損失的授信業(yè)務(wù) ，可以從輕、減輕或免除責(zé)任追究。 真 假 建設(shè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)及其工作人員在為客戶提供服務(wù)過(guò)程中形成或擁有，一旦泄露將對(duì)客戶的聲譽(yù)或財(cái)產(chǎn)造成損失，進(jìn)而影響建設(shè)銀行的客戶關(guān)系和經(jīng)濟(jì)利益的管理信息、經(jīng)營(yíng)信息和技術(shù)信息。 真 假 、有責(zé)任保守國(guó)家秘密、建設(shè)銀行商業(yè)秘密和建設(shè)銀行客戶秘密，嚴(yán)格遵守保密工作有關(guān)規(guī)定。 真 假 、自發(fā)的，需要全體員工內(nèi)化于心、外化于行的感悟與實(shí)踐，并樹(shù)立自律與他律、監(jiān)督與被監(jiān)督的意識(shí)；對(duì)于合規(guī)問(wèn)題要“日清月結(jié)”，確保問(wèn)題解決的時(shí)效性和有效性。 真 假 ，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”是合規(guī)文化的核心理念，也是內(nèi)控管理的首要也是最重要的目標(biāo)。 真 假 “全員參與”是指全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動(dòng)中全面遵循合規(guī)性要求，切實(shí)落實(shí)崗位責(zé)任、確保合規(guī)操作。 真 假 “全過(guò)程”是指各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準(zhǔn)則和制度的要求，包括事前預(yù)防、事中控制和事后整改 三個(gè)環(huán)節(jié)。 真 假 規(guī)管理是指建設(shè)銀行在持續(xù)修訂、完善相關(guān)制度及各類(lèi)手冊(cè)的基礎(chǔ)上，對(duì)違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行查找、評(píng)估、報(bào)告和整改，培育良好的合規(guī)文化，主動(dòng)避免違規(guī)事項(xiàng)發(fā)生，采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，確保內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的動(dòng)態(tài)循環(huán)過(guò)程。 信貸基礎(chǔ)測(cè)試 :內(nèi)控合規(guī)概述 三、判斷題 第 3 節(jié)，共 3 節(jié) 、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層以及基層管理層共同實(shí)施，旨在為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)提供合理保證的過(guò)程。 在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國(guó)家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的。 商業(yè)欺詐 非法集資 高利貸 黃、賭、毒活動(dòng) ，在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中出現(xiàn)的國(guó)家秘密包括（ ） 以文件形式送達(dá)建設(shè)銀行的黨中央、國(guó)務(wù)院及有關(guān)部門(mén)生成的秘密事項(xiàng) 由建設(shè)銀行提供信貸支持的國(guó)家確定密級(jí)的國(guó)防軍工項(xiàng)目和建設(shè)工程，建設(shè)銀行使用的國(guó)家密碼設(shè)備的安裝、保管、使用和防護(hù)措施 由建設(shè)銀行自己生成的重大財(cái)務(wù)或機(jī)構(gòu)重組及并購(gòu)方案 建設(shè)銀行向黨中央、國(guó)務(wù)院及中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等報(bào)送的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、預(yù)測(cè)、建議、經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析和對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷 21.建設(shè)銀行員工保密紀(jì)律包括（ ） 任何人未經(jīng)批準(zhǔn)不得引用和發(fā)表標(biāo)有密級(jí)的文件內(nèi)容 任何人不得擅自留存?zhèn)鏖喼械拿芗?jí)文件，非公務(wù)不得攜帶密件出行 嚴(yán)禁將文件、資料、內(nèi)部刊物等當(dāng)作廢品出售 不得在非保密載體上記錄秘密事項(xiàng)。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺(jué)抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為 、客戶自愿原則，不得從事下列哪些不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為（ ） 違規(guī)攬存 低價(jià)傾銷(xiāo) 貶低同業(yè) 虛假宣傳 （ ）。應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告 應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)資本市場(chǎng)產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費(fèi)貸款買(mǎi)賣(mài)資本市場(chǎng)產(chǎn)品 應(yīng) 當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避。 合規(guī)政策 合規(guī)管理計(jì)劃 合規(guī)管理程序 合規(guī)制度 方法 （ ） 價(jià)值創(chuàng)造 全面涵蓋 規(guī)則約束 責(zé)任擔(dān)當(dāng) 警醒意識(shí) （ ） “內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”是合規(guī)文化的核心理念 倡導(dǎo)“全員、全面、全過(guò)程”的合規(guī)管理理念 牢固樹(shù)立“規(guī)則不可破”的紅線意識(shí)、底線意識(shí) 合規(guī)問(wèn)題要“日清日結(jié)” “合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗” “合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗”的警醒之心，努力做到以下哪幾個(gè)方面（ ） 不讓制度在我手中變樣 不讓紀(jì)律在我手中松弛 不讓差錯(cuò)在我手中發(fā)生 不讓工作在我手中延誤 ，要做到以下哪幾個(gè)方面（ ） 圍繞“知底線、守底線”主線，深入學(xué)習(xí)合規(guī)文化理念，強(qiáng)化自身底線意識(shí) 圍繞“立規(guī)矩、守規(guī)矩”主線，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化自身規(guī)則意識(shí) 圍繞“查找身邊的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”主線，主動(dòng)排查身邊風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 圍繞“整改從我做起”主線，積極參與問(wèn)題整改工作，強(qiáng)化自身責(zé)任意識(shí) （ ） 建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守 建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵守的保密規(guī)定 授信業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定 盡職免責(zé)標(biāo)準(zhǔn) （ ） 應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國(guó)家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，自覺(jué)維護(hù)國(guó)家利益和金融安全。 查找 評(píng)估 報(bào)告 整改 （ ） 合規(guī)管理是一個(gè)確保內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的動(dòng)態(tài)但不循環(huán)的過(guò)程 合規(guī)管理貫穿于建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的全