【正文】 事中控制 事后整改 （ ）等，應(yīng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定相一致，確保其合法有效。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為。 真 假 ，體現(xiàn)在全過程、全面覆蓋、全員參與三個(gè)方面。 真 假 ：應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。 真 假 “從輕、減輕或免除責(zé)任”規(guī)定的，授信業(yè)務(wù)即使形成風(fēng)險(xiǎn)或損失，本著客觀公正、實(shí)事求是的原則，對(duì)有關(guān)人員可以從輕、減輕或免除責(zé)任追究。當(dāng)我們每個(gè)中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務(wù)運(yùn)行的將會(huì)更加健康高效。在日常工作中一定要嚴(yán)格約束自己，培養(yǎng)自己面對(duì)各種誘惑時(shí)的警覺性和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，同時(shí)也要樹立正確的內(nèi)控、合規(guī)認(rèn)識(shí)，自覺地按照規(guī)范指導(dǎo)自己的行為。作為一名銀行人，我們必須在瞬息萬變的經(jīng)濟(jì)大潮中培育合規(guī)的企業(yè)文化，同時(shí)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)的發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。有的曾是先進(jìn) 工作者 ,有的年輕有為前途無量 ,但他們都因?yàn)橐粋€(gè)貪字 ,拿了不該拿的東西 ,毀掉了人生 ,毀掉了前程 ,傷害了家人 ,傷害了同事 ,更影響了中國銀行的聲譽(yù) . 細(xì)細(xì)究來 ,案件的發(fā)生都是有其內(nèi)在原因的 ,大多是當(dāng)事人放松了政治學(xué)習(xí)和思想改造 ,思想不求上進(jìn) ,法制觀念淡薄 ,經(jīng)不住考驗(yàn) ,鋌而走險(xiǎn) ,最后走上犯罪道路 . 案例給我們敲響了警鐘 ,前車之覆 ,后車之鑒 ,我們應(yīng)該吸取他們的慘痛教訓(xùn) ,嚴(yán)格按規(guī)章制度做事 .尤其是象我這樣的新員工 ,要把合規(guī)意識(shí)深深刻到腦子里 .合規(guī)不是負(fù)擔(dān) ,而是服務(wù)我們的工具 ,它就象指路明燈 ,幫我們用最有 效的方法達(dá)成目標(biāo) ,即使我們非專業(yè)出身 ,也很容易從不會(huì)到會(huì) ,從非專業(yè)到專業(yè)。 真 假 ，按照建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法的有關(guān)規(guī)定，給予開除處分或解除勞動(dòng)合同；涉嫌犯罪的，移送公安、司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。 真 假 ，應(yīng)隨著經(jīng)營環(huán)境、政策法規(guī)、規(guī)章制度等方面的變化做出必要的反應(yīng)和調(diào)整，定期檢查合規(guī)管理機(jī)制是否能夠應(yīng)對(duì)外部形勢(shì)的變化。 及時(shí)、主動(dòng)采取有效措施糾正、彌補(bǔ)過失，未造成不良后果或使風(fēng)險(xiǎn)損失明顯減少的； 抵制無效、被迫實(shí)施違規(guī)行為，但能及時(shí)向相關(guān)部門舉報(bào)，且未造成嚴(yán)重后果的； 基于客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，國家政策法規(guī)相關(guān)內(nèi)容不明確或不夠細(xì)化，在操作執(zhí)行中能夠嚴(yán)格認(rèn)真履行總行有關(guān)制度規(guī)定，形成風(fēng)險(xiǎn)損失的。未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。 第三篇：銀行內(nèi)控合規(guī)概述 信貸基礎(chǔ)測(cè)試 :內(nèi)控合規(guī)概述 一、單選題 第 1 節(jié)，共 3 節(jié) ，下列哪個(gè)是實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)（ ） 內(nèi)部環(huán)境 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 控制活動(dòng) 信息溝通 （ ） 全面合規(guī) 有效合規(guī) 持續(xù)合規(guī) 其他目標(biāo) （ ） 價(jià)值創(chuàng)造 全面涵蓋 規(guī)則約束 責(zé)任擔(dān)當(dāng) （無須進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定）的情形（ ） 國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定 在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見正確的 在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的 其他免除責(zé)任的情形（如經(jīng)認(rèn)定存在不盡職的情況，但可以免除責(zé)任） （經(jīng)認(rèn)定已盡職無須承擔(dān)責(zé)任）的情形（ ） 國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定 在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見正確的 及時(shí)、主動(dòng)采取有效措施糾正、彌補(bǔ)過失，未造成不良后果或使風(fēng)險(xiǎn)損失明顯減少的 抵制無效、被迫實(shí)施違規(guī)行為，但能及時(shí)向相關(guān)部門舉報(bào)，且未造成嚴(yán)重后果的 、減輕或免除責(zé)任（經(jīng)認(rèn)定存在不盡職的 情況，但基于以下情況從輕、減輕或免除責(zé)任）的情形（ ） 國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定 在辦理授信業(yè) 務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見正確的 在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的 基于客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，國家政策法規(guī)相關(guān)內(nèi)容不明確或不夠細(xì)化，在操作執(zhí)行中能夠嚴(yán)格認(rèn)真履行總行有關(guān)制度規(guī)定，形成風(fēng)險(xiǎn)損失的 信貸基礎(chǔ)測(cè)試 :內(nèi)控合規(guī)概述 二、多選題 第 2 節(jié)，共 3 節(jié) （ ）共同實(shí)施，旨在為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)提供合理保證的過 程。 高度重視存在問題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下： 一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。 在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。 (一 )公司條線 根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。 二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施 我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。 正確理解和掌握其精神實(shí)質(zhì)，是卓有成效開展好內(nèi)控合規(guī)工作的前提和基礎(chǔ)。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示與管理手段運(yùn)用 。 這些都是阻礙開展合規(guī)管理工作的障礙和困難。 下達(dá)轉(zhuǎn)授權(quán)批復(fù) 2 份，收到 5 個(gè)支行轉(zhuǎn)授權(quán)備案 26 份。不斷強(qiáng)化日常管理，提升內(nèi)控合規(guī)部門工作效率 。 (一 )理順關(guān)系，順利完成內(nèi)控合規(guī)改革。 銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié) 2 市行黨委： ⅩⅩ年，在省、市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省行內(nèi)控合規(guī)部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)下，ⅩⅩ分行內(nèi)控合規(guī)部堅(jiān)持“加強(qiáng)管理，以人為本”的指導(dǎo)思想，轉(zhuǎn)變觀念，適應(yīng)形勢(shì)，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務(wù)，大力推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)，充分發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督與合規(guī)服務(wù)職能，為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營、促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展提供有力保障。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。建立了問題整改臺(tái)賬 。在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下： 銀行內(nèi)控工作總結(jié) 1 自 20xx 年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì) **支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確 。重要崗位責(zé)任移交 *個(gè)人次