【正文】 真 假 、嚴肅問責的同時，對于已合規(guī)盡職履行了崗位職責的人員，且非因主觀原因形成風險損失的授信業(yè)務，可以從輕、減輕或免除責任追究。 真 假 ，合規(guī)創(chuàng)價值”是合規(guī)文化的核心理念，也是內控管理的首要也是最重要的目標。 信貸基礎測試 :內控合規(guī)概述 三、判斷題 第 3 節(jié)，共 3 節(jié) 、監(jiān)事會、高級管理層以及基層管理層共同實施，旨在為實現內部控制目標提供合理保證的過程。應當有效識別現實或潛在的利益沖突，并及時向有關部門報告 應當遵守有關法律法規(guī)和本單位有關進行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內幕信息買賣資本市場產品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣資本市場產品 應當遵守禁止內幕交易的規(guī)定，不得利用內幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人。 董事會 監(jiān)事會 所有管理層 全體員工 （ ） 保證建設銀行經營管理符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及建設銀行內部規(guī)章制度要求 保證資本安全 保證財務報告及相關信息真實完整 提升經營有效性和效率，增強核心競爭力，促進發(fā)展戰(zhàn)略的實現（ ） 內部環(huán)境 風險評估 控制活動 信息溝通 內部監(jiān)督 （ ）等。 有這樣一個寓言故事 :河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展??”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽勸告，沖毀堤岸，野漫橫流??漸漸消失了。 作為就是十二個字，即“敬業(yè)、守紀、規(guī)范、務實、和諧、創(chuàng)新”我們經營者和管理者，就是圍繞這十二個字把它細化、量化、具體化、形象化，進而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。同時 要教育全體員工進一步增強法治意識、制度意識，從正確的導向和良好的習慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識，其中領導者的示范作用就是一種導向，是一種潛移默化的教育方式。有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠。現在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現象。希望能對大家有些幫助和啟發(fā)行合規(guī)企業(yè)文化的建設”作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意。這個寓言故事告訴我們 :規(guī)矩不是羈絆和障礙 ,而是一張無形的安全網 ,維護著我們的社會秩序和生存環(huán)境 . 是啊 ,確實如此 ,我到中行工作僅僅半年 ,但就在這短短的半年時間里 ,我已深刻感受到了合規(guī)的份量 .這半年里 ,我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例 ,行里也經常下發(fā)一些案情通報 ,比如這一次的警示教育活動，有些案例觸目驚心 :湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用 150 萬被判刑 14 年 ,該員工利用自己職務上的便利 ,他的行為已是嚴重違規(guī) ,觸犯了刑法 .也有銀行員工因賭博成性 ,資金周轉不足 ,挪用銀行存款 ,最后把自己送進監(jiān)獄 ,斷送大好前途 .這一個個案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡 ,他們中有領導干部 ,有一般職員 ,有代辦員 。三是從監(jiān)管上防范。使案件防控真正起到警示和震懾作用。千重要萬重要，防范案件最重 要 。六算自由賬，悲歡隔高墻。比如， 2021 年我省發(fā)生的 3 起存款類案件中，其中有一起是某支行行長違反企業(yè)開戶業(yè)務有關規(guī)定，使不法分行有了可乘之機，調換了印鑒卡等企業(yè)開戶資料，導致犯罪分行輕易盜用資金 2800 萬元。說起案防工作，至關重要的因素還是人的因素，古人云：士有百行，以德為首?！昂弦?guī)促發(fā)展，內控創(chuàng)價值”，安全是最大的效益。同樣，當合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上， 我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責無旁貸。 xx 銀行合規(guī)文化建設是以 XX 行員工為載體而存在的，是 XX 行企業(yè)精神的綜合反映，是 XX 行企業(yè)核心競爭力的外在體現，關系到我們 XX 行的興衰成敗。要加大輔導和督 查力度，加大問責力度，嚴禁我們的工作人員違規(guī)經營，加大處罰力度，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，以達到令行禁止，確保合規(guī)文化建設落到實處。也是沒有財路的，從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現持續(xù) 健康發(fā)展的內在要求，是完善 XX 行全面風險管理，健全有效內控體系的重要基礎，是 XX 行實現戰(zhàn)略轉型、提高發(fā)展質量、持續(xù)穩(wěn)健經營的重要保障。在我們銀行界，有很大一批曾經忠實奉獻的干部，沒有經受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國家蒙羞蒙恥。因此業(yè)務發(fā)展離不開合規(guī)文化。當我們每個中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務運行的將會更加健康高效。謝謝大家。以風險經理、紀檢監(jiān)察特派員和營業(yè)主管三個崗位角色為載體，各負其責，各司其責，嚴格把關，不僅防案件防風險，而且防差錯，最大限度實現零案件、零差錯的目標 。為此，對于違規(guī)失職行為要進一步加大責任追究力度，提升案防問責的威懾力，特別是對一些屢查 屢犯、屢糾屢錯和各類重復出現的操作風險隱患，堅決實行“硬約束”、“零容忍”，絕不能失之于寬、失之于軟、失之于情，必須堅持“嚴”字當頭，加大違規(guī)者的違規(guī)成本，使其不想違規(guī)、不愿違規(guī)、不敢違規(guī)，從而達到根本上防范風險和遏止案件發(fā)生之目的。在我們的日常工作中，不難發(fā)現，業(yè)務發(fā)展與規(guī)范管理的關系做的還不夠到位，或多或少還存在制度走樣、監(jiān)督走神、貫徹走調的情況，仍然存在屢查屢犯，前查后犯，此查彼犯，屢禁不止的現象，甚至還存在“觸底線、碰紅線、踏雷區(qū)”，以身試法的現象。三算名譽賬，身正天地廣。其身不正，雖令不行 ”。對于每一次違規(guī)行為和每一個風險案件，首當其沖要看制度是否健全和完善，是否有打擦邊球的現象，是否存在 制度的盲區(qū)，針對實際情況，進一步整章建制，力求完善，保證規(guī)章制度的完整性、嚴謹性、務實性和嚴肅性，唯有一系列縝密的防范制度，才能讓全行員工有章可循，有章可依，按章操作，知道什么事能做，什么事不能做，應該怎樣做，從行為規(guī)范上受到約束。當我真正作為一分子融入到建行這個大家庭里，豐富而多元的企業(yè)文化和職業(yè)使命深深感染了我，特別是我行的風險管理文化讓我感到任重而道遠，多了許多些許責任和擔當，那就是無論是建行這個大家庭，還是這個家庭里的每一分子，讓合規(guī)成為一種習慣，讓我們的職業(yè)充滿神圣感和使命感。 今天，我演講的題 目是《讓合規(guī)成為職業(yè)生涯的主旋律》我堅信：我的心聲也是大家的心聲，我的心愿也是我們共同的心愿。為此，針對每一次違規(guī)行為和每一個風險案件，要真正做到“四個一”即查處一個問題，吸取一個教訓，堵塞一個漏洞，完善一項制度，不斷夯實內控基礎，促進案防工作扎實開展。打鐵還需本身硬，作為每一名黨員領導干部，在案防工作每個環(huán)節(jié)的實施過程中，表率作用至關重要，要求員工不能做的，自己首先不做，提倡員工要做的自己率先做到，風險管理工作更是如此。四算家庭賬，平安福滿堂。比如我行 2021 年發(fā)生的王村分理處案件當事人因交友不慎而誤上賊船，道德缺失而身陷囹圄，毀滅了職業(yè)理想，斷送了職業(yè)生涯，給親人帶來了無盡的痛苦，使家庭失去了一份穩(wěn)定的收入，甚至面臨牢獄之災，給原本幸福的 家庭頻添痛苦的慘痛的教訓，足以讓人警醒。在制度執(zhí)行面前不講情面，在違規(guī)違紀問題上毫不手軟。二是從思想上防范。 銀行內控合規(guī)演講稿 2 尊敬的各位領導、各位同仁：大家晚上好 !我是來自 XX 支行的 XX,我演講的題目是 :塑合規(guī)文化 ,造合規(guī)中行。 合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規(guī)之歌 ,為我們中行的璀璨前程一起加油吧 ! 謝謝大家 ! 銀行內控合規(guī)演講稿 3 尊敬的各位領導、各位同志 大家好 !我是來自 xx 銀行基層網點負責人，今天，我能站在這里與大家一起交流學習，我感到十分榮幸感謝 XX 行黨委為我提供的種種機遇，也感謝同事朋友們一貫的幫助支持。他們相輔相成，缺一不可 !所謂的合規(guī)文 化，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。為此，一要從我們領導層做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，法律和上級文件規(guī)定嚴格禁止的事項，就要嚴格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。合規(guī)文化是是我們 XX 行企業(yè)文化的延伸，是需要我們全體 XX 行員工認同和遵守的經營理念、價值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是該企業(yè)行業(yè)化、個性化的具體體現。 我們 XX 行人一定要愛崗敬業(yè)，以行為 家，作為各級領導，也要關心信合員的工作和生活，幫助他們解決實際困難，消除后顧之憂，使我們 XX 行員工都能認同合規(guī)文化，對合規(guī)文化有認同感和歸屬感，從而自覺地把 XX 行事業(yè)當作自己的事業(yè)，樹立主人翁責任感。當我們每個中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務運行的將會更加健康高效。整章建制求完善。特別是對于經營貨幣的金融行業(yè)，一個人的品質品德顯得尤為重要。此案件突出反映了有的基層負責人職業(yè)素質嚴重低下、個人意志高于制度，內部管理調度形同虛設，銀行內控體系隨意被突破 ，從而敗壞了自身和企業(yè)的形象，成為典型的反面教材。七算健康賬，無藥解恐慌。千辛苦萬辛苦，出了案件白辛苦 。立體滲透抓防范。每季一次的員工日常行為大排查，既要重視員工八小時內的監(jiān)控，更要關注員工八小時以外的行為規(guī)范，通過實時監(jiān)控系統隨時監(jiān)控員工工作行為，促使員工以優(yōu)質的服務形象，高效的辦事效率為客戶提供貼心的服務 。有的曾是先進工作者 ,有的年輕有為前途無量 ,但他們都因為一個貪字 ,拿了不該拿的東西 ,毀掉了人生 ,毀掉了前程 ,傷害了家人 ,傷害了同事 ,更影響了中國銀行的聲譽 . 細細究來 ,案件的發(fā)生都是有其內在原因的 ,大多是當事人放松了政治學習和思想改造 ,思想不求上進 ,法制觀念淡薄 ,經不住考驗 ,鋌而走險 ,最后走上犯罪道路 . 案例給我們敲響了警鐘 ,前車之覆 ,后車之鑒 ,我們應該吸取他 們的慘痛教訓 ,嚴格按規(guī)章制度做事 .尤其是象我這樣的新員工 ,要把合規(guī)意識深深刻到腦子里 .合規(guī)不是負擔 ,而是服務我們的工具 ,它就象指路明燈 ,幫我們用最有效的方法達成目標 ,即使我們非專業(yè)出身 ,也很容易從不會到會 ,從非專業(yè)到專業(yè)。作為一名 XX 行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經濟大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時防范和規(guī)避風險。表現為：一些地方仍存在重業(yè)務拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務和經營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務的合規(guī)管理，有的