【正文】 真 假 “從輕、減輕或免除責(zé)任”規(guī)定的，授信業(yè)務(wù)即使形成風(fēng)險或損失，本著客觀公正、實事求是的原則，對有關(guān)人員可以從輕、減輕或免除責(zé)任追究。 真 假 （無須進行責(zé)任認定）：國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風(fēng)險損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進行責(zé)任認定。 真 假 ，按照建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法的有關(guān)規(guī)定，給予開除處 分或解除勞動合同；涉嫌犯罪的，移送公安、司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。 真 假 秘密是指由建設(shè)銀行形成或擁有，并采取保密措施，一旦泄露將對建設(shè)銀行的聲譽或財產(chǎn)造成損失并影響建設(shè)銀行經(jīng)濟效益的管理信息、經(jīng)營信息和技術(shù)信息。 真 假 ：應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問負責(zé)制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。 真 假 “全員、全面、全過程”的合規(guī)管理理念，合規(guī)經(jīng)營人人有責(zé)；全行制度、流程和崗位都要堅持精細化管理，符合內(nèi)控合規(guī)要求。 真 假 ，應(yīng)隨著經(jīng)營環(huán)境、政策法 規(guī)、規(guī)章制度等方面的變化做出必要的反應(yīng)和調(diào)整，定期檢查合規(guī)管理機制是否能夠應(yīng)對外部形勢的變化。 真 假 “全面覆蓋”是指合規(guī)管理應(yīng)全面覆蓋銀行戰(zhàn)略發(fā)展、公司治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營管理、信息披露、業(yè)務(wù)操作等各個方面。 真 假 ，體現(xiàn)在全過程、全面覆蓋、全員參與三個方面。 真 假 、規(guī)則和準則相一致。 及時、主動采取有效措施糾正、彌補過失，未造成不良后果或使風(fēng)險損失明顯減少的； 抵制無效、被迫實施違規(guī) 行為，但能及時向相關(guān)部門舉報，且未造成嚴重后果的； 基于客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，國家政策法規(guī)相關(guān)內(nèi)容不明確或不夠細化，在操作執(zhí)行中能夠嚴格認真履行總行有關(guān)制度規(guī)定，形成風(fēng)險損失的。 不得在無保密安全設(shè)施的場所和通信設(shè)施閱辦、存放、傳遞密級文件和資料 （ ） 未經(jīng)批準，任何人不得對涉密場所進行拍照和攝像 不得攜帶秘密材料游覽、參觀、探親、訪友和出入公共場所 不得在公共場所及家屬、子女、親友面前談?wù)撁孛苁马? 不得以手機和未經(jīng)加密的固定電話談及涉密事項 未經(jīng)批準，任何人不得將建設(shè)銀行的制度、辦法、方案等文件以任何形式發(fā)送給親友等行外人員；不得以任何形式向新聞媒體披露未正式出臺、發(fā)布的有關(guān)建設(shè)銀行經(jīng)營管理戰(zhàn)略、措施和制度、辦法的具體內(nèi)容 （ ） 違反“先評級、后授信、再發(fā)放”要求，逆程序辦理授信業(yè)務(wù)（總行有特殊規(guī)定的除外） 故意或參與制造虛假材料，或明知客戶提供資料虛假仍上報審批 違反總行關(guān)于集團客戶統(tǒng)一授信的相關(guān)信貸管理規(guī)定，在未經(jīng)有權(quán)機構(gòu)審批同意的情況下為集團成員單位辦理單獨授信，或者違反 相關(guān)規(guī)定辦理多頭授信業(yè)務(wù) 故意違反總行授權(quán)管理制度，越權(quán)或變相超越權(quán)限審批信貸業(yè)務(wù) 授信業(yè)務(wù)報批材料存在極其明顯的重大錯誤、缺陷等問題，或明知客戶已經(jīng)暴露重大風(fēng)險（包括低風(fēng)險業(yè)務(wù)、資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)），仍審批無條件同意辦理新增授信業(yè)務(wù) （ ） 國家審計、監(jiān)管機構(gòu)檢查認定，未獲得項目立項正式批復(fù)等行政許可文件即發(fā)放貸款 偽造抵（質(zhì)）押、保證等擔(dān)保落實材料 違反總行有關(guān)規(guī)定，擅自解除、變更抵（質(zhì)）押、保證等擔(dān)保措施 隱瞞客戶重 大風(fēng)險事項，導(dǎo)致授信業(yè)務(wù)基于風(fēng)險揭示不充分的信貸資料審批通過，或未能及時采取相應(yīng)風(fēng)險處置措施化解風(fēng)險 ，但可以從輕、減輕或免除責(zé)任的情形包括下列哪幾個（ ） 在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的。在社會交往和商業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為。應(yīng)當(dāng)拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù) 應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。未經(jīng)批準不得在其他經(jīng)濟組織兼職。應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)信息 應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作；對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報告制度規(guī)定，及時報告 應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行為 應(yīng)當(dāng)尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權(quán)益和客戶信息 應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會，積極參與公益活動， 履行社會責(zé)任，發(fā)揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費 （ ） 應(yīng)當(dāng)公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。 制定相應(yīng)的管理計劃和政策程序 組織、指導(dǎo)行內(nèi)相關(guān)部門實施合規(guī)管理政策和程序 監(jiān)督合規(guī)工作執(zhí)行情況 定期對合規(guī)管理的績效進行考核評價 發(fā)現(xiàn)并糾正既有的偏差和存在的薄弱環(huán)節(jié) 8.“全面覆蓋”是指合規(guī)管理應(yīng)全面覆蓋下列哪個方面（ ） 銀行戰(zhàn)略發(fā)展 公司治理 業(yè)務(wù)經(jīng)營管理 信息披露 業(yè)務(wù)操作 “全過程”是指各項經(jīng)營管理活動的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準則和制度的要求，包括（ ） 事前調(diào)查 事前預(yù)防 事中控制 事后整改 （ ）等，應(yīng)與法律、規(guī)則和準則的規(guī)定相一致，確保其合法有效。 治理結(jié)構(gòu) 機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配 人力資源政策 員工行為管理 企業(yè)文化 、完善相關(guān)制度及各類手冊的基礎(chǔ)上，對違規(guī)問題進行（ ）。合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規(guī)之歌 ,為我們中行的璀璨前程一起加油吧 ! 謝謝大家！ 第五篇：銀行內(nèi)控合規(guī)概述 信貸基礎(chǔ)測試 :內(nèi)控合規(guī)概述 一、單選題 第 1 節(jié)，共 3 節(jié) 內(nèi)部控制的五要素中，下列哪個是實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)（ ） 內(nèi)部環(huán)境 風(fēng)險評估 控制活動 信息溝通 （ ） 全面合規(guī) 有效合規(guī) 持續(xù)合規(guī) 其他目標(biāo) （ ） 價值創(chuàng)造 全面涵蓋 規(guī)則約束 責(zé)任擔(dān)當(dāng) （無須進行責(zé)任認定）的情形（ ） 國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風(fēng)險損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進行責(zé)任認定 在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的 在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險損失的 其他免除責(zé)任的情形（如經(jīng)認定存在不盡職的情況，但可以免除責(zé)任） （經(jīng)認定已盡職無須承擔(dān)責(zé)任）的情形（ ） 國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風(fēng)險損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進行責(zé)任認定 在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的 及時、主動采取有效措施糾正、彌補過失，未造成不良后果或使風(fēng)險損失明顯減少的 抵制無效、被迫實施違規(guī)行為，但能及時向相關(guān)部門舉報，且未造成嚴重后果的 、減輕或免除責(zé)任（經(jīng)認定存在不盡職的 情況，但基于以下情況從輕、減輕或免除責(zé)任）的情形（ ） 國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風(fēng)險損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進行責(zé)任認定 在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的 在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險損失的 基于客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，國家政策法規(guī)相關(guān)內(nèi)容不明確或不夠細化，在操作執(zhí)行中能夠嚴格認真履行總行有關(guān)制度規(guī)定，形成風(fēng)險損失的 信貸基礎(chǔ)測試 :內(nèi)控合規(guī)概述 二、多選題 第 2 節(jié)，共 3 節(jié) （ ）共同實施，旨在為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)提供合理保證的過程。同樣，當(dāng)合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責(zé)無旁貸。 當(dāng)一個司機半夜開到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的時候，交規(guī)已深刻在他心中。這個寓言故事告訴我們 :規(guī)矩不是羈絆和障礙 ,而是一張無形的安全網(wǎng) ,維護著我們的社會秩序和生存環(huán)境 .是啊 ,確實如此 ,我到中行工作僅僅半年 ,但就在這短短的半年時間里 ,我已深刻感受到了合規(guī)的份量 .這半年里 ,我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例 ,行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報 ,比如這一次的警示教育活動，有些 案例觸目驚心 :湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用 150萬被判刑 14年 ,該員工利用自己職務(wù)上的便利 ,他的行為已是嚴重違規(guī) ,觸犯了刑法 .也有銀行員工因賭博成性 ,資金周轉(zhuǎn)不足 ,挪用銀行存款 ,最后把自己送進監(jiān)獄 ,斷送大好前途 .這一個個案例向我們展示了當(dāng)事人走向罪犯的軌跡 ,他們中有領(lǐng)導(dǎo)干部 ,有一般職員 ,有代辦員 。謝謝大家！ 第四篇：鵝鵝鵝銀行內(nèi)控合規(guī)演講稿 銀行內(nèi)控合規(guī)演講稿 尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：大家晚上好！我是來自 XX 支行的XX,我演講的題目是 :塑合規(guī)文化 ,造合規(guī)中行。 今天我用這個小小的比喻來形象說明合規(guī)文化，只是希望，作為銀行的一名普通員工，我們應(yīng)該在心中也畫上一個神奇的 圈，讓它時刻保護著我們提醒著我們處處合規(guī)、事事合規(guī)。因為人情關(guān)、面子觀或者這樣那樣的原因，違規(guī)操作的事情層出不窮，無可挽回的經(jīng)濟損失屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪無動于衷？難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍？善于總結(jié)汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，警鐘長鳴，不為不仁之事，不得不義之財，不染不正之風(fēng)，不干不法之舉，以合規(guī)作為處事準則。而我們作為銀行的一名員工更不能為所謂的人情世故羈絆，去做滿足小部人利益的事情。大家都知道，人不是活在真空中的，我們與周圍的人有著千絲萬縷的聯(lián)系，況且中國社會是個人情社會，我們往往因為人情做些違背合規(guī)文化的事情。 其實想想，在日常生活中，合規(guī)文化就如同那個神奇的圈，它規(guī)范著我們的一言一行，防范著風(fēng)險。這可不是一個普通的圈，這個圈如銅墻鐵壁，憑他什么虎豹狼蟲，妖魔鬼怪，都難以靠近。我在羨慕他高超本領(lǐng)的同時，也被他護送唐僧西天取經(jīng)的決心所感動。今天我演講的題目就叫《神奇的圈》。合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規(guī)之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！ 謝謝大家！ 銀行內(nèi)控合規(guī)的演講稿 4 尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們： 大家好！想必大家都看過大型交友類欄目《非誠勿擾》，里面有個女嘉賓叫吳錚真，她總喜歡用西游記里的故事來評價節(jié)目中的男嘉賓。同樣，當(dāng)合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上， 我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責(zé)無