【正文】 高風(fēng)險行業(yè)，內(nèi)控合規(guī)始終是銀行生存和發(fā)展的根基，是銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營的關(guān)鍵所在，無論任何時候都要將內(nèi)控合規(guī)擺在重要戰(zhàn)略地位。一個沒有經(jīng)營思路的企業(yè)缺乏靈氣，一個沒有經(jīng)營活力的企業(yè)缺乏人氣，一個沒有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣。要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系理順，形成規(guī)定動作、示范動作，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于中行的整個業(yè)務(wù)活動和領(lǐng)域，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于中行每個員工的整個職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個中行的管理與決策之中。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點(diǎn)！也更沒有內(nèi)控管理可言。 這需要我們中行人警惕！如今，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風(fēng)險。多為國家和企業(yè)做貢獻(xiàn)。當(dāng)每個人都遵守交通規(guī)則時，每天就不會有那么多無辜的生命因為交通事故而離開這個世界。在合規(guī)文化的指引下，謀求發(fā)展，只有我們的行業(yè)健康有序的發(fā)展，才能幫助更多的人發(fā)家致富。可是每次都事與愿違，唐僧總是受他的慈悲心所影響，踏出那個圈去給別人施以援手，殊不知，那竟是一個圈套，唯一的目的就是讓他踏出那個圈，失去保護(hù)，成為別人的囊中物，盤中餐。當(dāng)我們每個中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務(wù)運(yùn)行的將會更加健康高效。這一個個案例向我們展示了當(dāng)事人走向罪犯的軌跡，他們中有領(lǐng)導(dǎo)干部， 有一般職員，有代辦員；有的曾是先進(jìn)工作者，有的年輕有為前途無量，但他們都因為一個貪字，拿了不該拿的東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了 **的聲譽(yù)。 千重要萬重要，防范案件最重要。 立體滲透抓防范。 查處案件不手軟。五算親情賬，真誠恒久長。村看村，戶看戶，群眾看的黨支部，你的言論就是廣告語，你的 .行動就是無聲命令，你的表率就是標(biāo)桿，否則，就是罪魁禍?zhǔn)祝褪欠疵娴湫?。為此，針對每一次違規(guī)行為和每一個風(fēng)險案件，要真正做到“四個一”即查處一個問題，吸取一個教訓(xùn)，堵塞一個漏洞，完善一項制度，不斷夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ) ，促進(jìn)案防工作扎實(shí)開展。今天，我演講的題目是《讓合 規(guī)成為職業(yè)生涯的主旋律》我堅信：我的心聲也是大家的心聲，我的心愿也是我們共同的心愿。因為合規(guī)文化對對企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。 二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn)，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點(diǎn)、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實(shí)踐。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑！作為我們每一名中行人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠(yuǎn)。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險，以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險；一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程 的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風(fēng)險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。作為一名中行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時防范和規(guī)避風(fēng)險。今天我演講的題目是《銀行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)》希望能對大家有些幫助和啟發(fā)！ 作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意?，F(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。 有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠(yuǎn)。同時 要教育全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識、制度意識，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識，其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向，是一種潛移默化的教育方式。作為我們經(jīng)營者和管理者，就是圍繞這十二個字把它細(xì)化、量化、具體化、形象化，進(jìn)而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。當(dāng)我真正作為一分子融入到建行這個大家庭里，豐富而多元的企業(yè)文化和職業(yè)使命深深感染了我，特別是我行的風(fēng)險管理文化讓我感到任重而道遠(yuǎn)，多了許多些許責(zé)任和擔(dān)當(dāng)，那就是無論是建行這個大家庭，還是這個家庭里的每一分子，讓合規(guī)成為一種習(xí)慣，讓我們的職業(yè)充滿神圣感和使命感。對于每一次違規(guī)行為和每一個風(fēng)險案件，首當(dāng)其沖要看制度是否健全和完善，是否有打擦邊球的現(xiàn)象，是否存在制度的盲區(qū)，針對實(shí)際情況，進(jìn)一步整章建制，力求完善，保證規(guī)章制度的完整性、嚴(yán)謹(jǐn)性、務(wù)實(shí)性和嚴(yán)肅性，唯有一系列縝密的防范制度，才能讓全行員工有章可循，有章可依，按章操作，知道什么事能做，什么事不能做，應(yīng)該怎樣做，從行為規(guī)范上受到約束。打鐵還需本身硬，作為每一名黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，在案防工作每個環(huán)節(jié)的實(shí)施過程中，表率作用至關(guān)重要，要求員工不能做的，自己首先不做，提倡員工要做的自己率先做到，風(fēng)險管理工作更是如此。四算家庭賬，平安福滿堂 。比如我行 2021年 發(fā)生的王村分理處案件當(dāng)事人因交友不慎而誤上賊船，道德缺失而身陷囹圄，毀滅了職業(yè)理想，斷送了職業(yè)生涯，給親人帶來了無盡的痛苦，使家庭失去了一份穩(wěn)定的收入，甚至面臨牢獄之災(zāi)，給原本幸福的家庭頻添痛苦的慘痛的教訓(xùn)，足以讓人警醒。使案件防控真正起到警示和震懾作用。每季一次的員工日常行為大排查，既要重視員工八小時內(nèi)的監(jiān)控，更要關(guān)注員工八小時以外的行為規(guī)范，通過實(shí)時監(jiān)控系統(tǒng)隨時監(jiān)控員工工作行為，促使員工以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)形象，高效的辦事效率為客戶提供貼心的服務(wù)；通過開展員工道德及行為風(fēng)險排查，嚴(yán)查員工及家屬是否直接參與組織、參與民間借貸或集資活動，充當(dāng)社會融資“掮客”等，及時消除員工行為風(fēng)險隱患。也有銀行員工因賭博成性，資金周轉(zhuǎn)不足，挪用銀行存款，最后把自己送進(jìn)監(jiān)獄，斷送大好前途。同樣，當(dāng)合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責(zé)無旁貸。這可不是一個普通的圈，這個圈如銅墻鐵壁，憑他什么虎豹狼蟲，妖魔鬼怪，都難以靠近。因為人情關(guān)、面子觀或者這樣那樣的原因， 違規(guī)操作的事情層出不窮，無可挽回的經(jīng)濟(jì)損失屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪無動于衷？難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍？善于總結(jié)汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，警鐘長鳴，不為不仁之事，不得不義之財，不染不正之風(fēng)，不干不法之舉，以合規(guī)作為處事準(zhǔn)則。 當(dāng)一個司機(jī)半夜開到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的時候，交規(guī)已深刻在他心中。作為一名中行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時防范和規(guī)避風(fēng)險。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險，以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險；一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風(fēng)險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原 因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑！作為我們每一名中行人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠(yuǎn)。 二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn)，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點(diǎn)、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實(shí)踐。因為合規(guī)文化對對企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。今天，我演講的題目是《讓合規(guī)成為職業(yè)生涯的主旋律》我堅信：我的心聲也是大家的心聲，我的心愿也是我們共同的心愿。為此，針對每一次違規(guī)行為和每一個風(fēng)險案件，要真正做到“四個一”即查處一個問題，吸 取一個教訓(xùn)，堵塞一個漏洞，完善一項制度，不斷夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)，促進(jìn)案防工作扎實(shí)開展。村看村，戶看戶，群眾看的黨支部，你的言論就是廣告語，你的 .行動就是無聲命令，你的表率就是標(biāo)桿，否則，就是罪魁禍?zhǔn)祝褪欠?面典型。五算親情賬，真誠恒久長。 查處案件不手軟。 立體滲透抓防范。 千重要萬重要，防范案件最重要。這一個個案例向我們展示了當(dāng)事人走向罪犯的軌跡，他們中 有領(lǐng)導(dǎo)干部，有一般職員，有代辦員；有的曾是先進(jìn)工作者，有的年輕有為前途無量，但他們都因為一個貪字，拿了不該拿的東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了 **的聲譽(yù)。當(dāng)我們每個中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務(wù)運(yùn)行的將會更加健康高效?？墒敲看味际屡c愿違，唐僧總是受他的慈悲心所影響，踏出那個圈去給別人施以援手，殊不 知，那竟是一個圈套，唯一的目的就是讓他踏出那個圈，失去保護(hù)，成為別人的囊中物，盤中餐。在合規(guī)文化的指引下，謀求發(fā)展，只有我們的行業(yè)健康有序的發(fā)展，才能幫助更多的人發(fā)家致富。當(dāng)每個人都遵守交通 規(guī)則時，每天就不會有那么多無辜的生命因為交通事故而離開這個世界。 合規(guī)政策 合規(guī)管理計劃 合規(guī)管理程序 合規(guī)制度 方法 （ ） 價值創(chuàng)造 全面涵蓋 規(guī)則約束 責(zé)任擔(dān)當(dāng) 警醒意識 （ ） “內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價值”是合規(guī)文化的核心理念 倡導(dǎo)“全員、全面、全過程”的合規(guī)管理理念 牢固樹立“規(guī)則不可破”的紅線意識、底線意識 合規(guī)問題要“日清日結(jié)” “合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗” “合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗”的警醒之心，努力做到以下哪幾個方面（ ） 不讓制度在我手中變樣 不讓紀(jì)律在我手中松弛 不讓差錯在我手中發(fā)生 不讓工作在我手中延誤 ，要做到以下哪幾個方面（ ） 圍繞“知底線、守底線”主線，深入學(xué)習(xí)合規(guī)文化理念，強(qiáng)化自身底線意識 圍繞“立規(guī)矩、守規(guī)矩”主線，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，強(qiáng)化自身規(guī)則意識 圍繞“查找身邊的風(fēng)險點(diǎn)”主線，主動排查身邊風(fēng)險隱患，強(qiáng)化自身風(fēng)險意識 圍繞“整改從我做起”主線，積極參與問題整改工作，強(qiáng)化自身責(zé)任意識 （ ） 建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守 建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵守的保密規(guī)定 授信業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定 盡職免責(zé)標(biāo)準(zhǔn) （ ） 應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國家秘密 和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)，自覺維護(hù)國家利益和金融安全。 商業(yè)欺詐 非法集資 高利貸 黃、賭、毒活動 ，在經(jīng)營管理活動中出現(xiàn)的國家秘密包括（ ） 以文件形式送達(dá)建設(shè)銀行的黨中央、國務(wù)院及有關(guān)部門生成的秘密事項 由建設(shè)銀行提供信貸支持的國家確定密級的國防軍工項目和建設(shè)工程，建設(shè)銀行使用的國家密碼設(shè)備的安裝、保管、使用和防護(hù)措施 由建設(shè)銀行自己生成的重大財務(wù)或機(jī)構(gòu)重組及并購方案 建設(shè)銀行向黨中央、國務(wù)院及中國人民銀行、銀監(jiān)會等報送的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、預(yù)測、建議、經(jīng)營形勢分析和對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的判斷 21.建設(shè)銀行員工保密紀(jì)律包括（ ） 任何人未經(jīng)批準(zhǔn)不得引用和發(fā)表標(biāo)有密級的文件內(nèi)容 任何人不得擅自留存?zhèn)鏖喼?的密級文件，非公務(wù)不得攜帶密件出行 嚴(yán)禁將文件、資料、內(nèi)部刊物等當(dāng)作廢品出售 不得在非保密載體上記錄秘密事項。 真 假 “全過 程”是指各項經(jīng)營管理活動的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準(zhǔn)則和制度的要求，包括事前預(yù)防、事中控制和事后整改三個環(huán)節(jié)。 真 假 、有責(zé)任保守國家秘密、建設(shè)銀行商業(yè)秘密和建設(shè)銀行客戶秘密，嚴(yán)格遵守保密工作有關(guān)規(guī)定。 真 假