【正文】 于寬、失之于軟、失之于情，必須堅(jiān)持“嚴(yán)”字當(dāng)頭，加大違規(guī)者的違規(guī)成本，使其不想違規(guī)、不愿違規(guī)、不敢違規(guī)，從而達(dá)到根本上防范風(fēng)險(xiǎn)和遏止案件發(fā)生之目的。堅(jiān)持“三不放過(guò)”原則，即：對(duì)責(zé)任人不處理不放過(guò)，原因查不明不放過(guò)，整改不到位不放過(guò)。 立體滲透抓防范。結(jié)合當(dāng)前開(kāi)展的“兩打一防”專題教育活動(dòng)、“學(xué)黨章、守紀(jì)律、正品行”主題教育實(shí)踐活動(dòng)和“抓基層、強(qiáng)管理、防案件”專項(xiàng)活動(dòng)，我們每一位員工切實(shí)感受到了活動(dòng)在進(jìn)一步升級(jí)，頻率在進(jìn)一步加大，再一次證明案件防范和 風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性、迫切性和嚴(yán)峻性，絲毫松懈不得，麻痹不得，僥幸不得。以風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、紀(jì)檢監(jiān)察特派員和營(yíng)業(yè)主管三個(gè)崗位角色為載體，各負(fù)其責(zé)，各司其責(zé)，嚴(yán)格把關(guān)，不僅防案件防風(fēng)險(xiǎn)，而且防差錯(cuò)，最大限度實(shí)現(xiàn)零案件、零差錯(cuò)的目標(biāo) . 二是從思想上防范。 三是從監(jiān)管上防范。 千重要萬(wàn)重要，防范案件最重要。謝謝大家 銀行內(nèi)控合規(guī)的演講稿 3 尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁： 大家晚上好！ 我是來(lái)自 xx 支行的 xx，我演講的題目是：塑合規(guī)文化，造合規(guī)中行。這個(gè)寓言故事告訴我們：規(guī)矩不是羈絆和障礙，而是一張無(wú) 形的安全網(wǎng)，維護(hù)著我們的社會(huì)秩序和生存環(huán)境。這半年里，我聽(tīng)到了不少違規(guī)行為、犯罪案例，行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報(bào)，比如這一次的警示教育活動(dòng)，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲(chǔ)戶存款挪用150 萬(wàn)被判刑 14 年，該員工利用自己職務(wù)上的便利，他的行為已是嚴(yán)重違規(guī)，觸犯了刑法。這一個(gè)個(gè)案例向我們展示了當(dāng)事人走向罪犯的軌跡，他們中 有領(lǐng)導(dǎo)干部，有一般職員，有代辦員；有的曾是先進(jìn)工作者，有的年輕有為前途無(wú)量，但他們都因?yàn)橐粋€(gè)貪字，拿了不該拿的東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了 **的聲譽(yù)。 案例給我們敲響了警鐘，前車之覆，后車之鑒，我們應(yīng)該吸取他們的慘痛教訓(xùn)，嚴(yán)格按規(guī)章制度做事。合規(guī)不是負(fù)擔(dān)，而是服務(wù)我們的工具，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達(dá)成目標(biāo)，即使我們非專業(yè)出身，也很容易從不會(huì)到會(huì)，從非專業(yè)到專業(yè)。當(dāng)每個(gè)人都遵守交通規(guī)則時(shí)，每天就不會(huì)有那么多無(wú)辜的生命因?yàn)榻煌ㄊ鹿识x開(kāi)這個(gè)世界。當(dāng)我們每個(gè)中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過(guò)失，業(yè)務(wù)運(yùn)行的將會(huì)更加健康高效。在她的啟發(fā)下，我今天也借助西游記中，孫悟空手下那神奇的圈來(lái)比喻合規(guī)文 化。 在座的各位，一定都讀過(guò)《西游記》的書或看過(guò)《西游記》的電視劇，在西游記里，那個(gè)猴頭上天入地，無(wú)所不能。每當(dāng)孫悟空離開(kāi)唐僧去探路或者是找食物時(shí)，擔(dān)心會(huì)有妖怪來(lái)加害師父，他就會(huì)用那神奇的金箍棒在地上畫一個(gè)圈，讓他的師父及師兄弟坐在里面，等他回來(lái)?？墒敲看味际屡c愿違，唐僧總是受他的慈悲心所影響，踏出那個(gè)圈去給別人施以援手，殊不 知，那竟是一個(gè)圈套，唯一的目的就是讓他踏出那個(gè)圈，失去保護(hù)，成為別人的囊中物，盤中餐。而我們就如同坐在圈中的唐僧。唐僧是一個(gè)出家人，一顆慈悲為懷的心讓他忘記了自己的最終目的，他是應(yīng)該保住自己的命去西天取到真經(jīng)普度眾生。以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。在合規(guī)文化的指引下，謀求發(fā)展，只有我們的行業(yè)健康有序的發(fā)展，才能幫助更多的人發(fā)家致富。用實(shí)際行動(dòng)詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采，攜手并進(jìn)，通力打造“合規(guī)人人有責(zé)任、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)提升效能、合規(guī)也是生產(chǎn)力”的合規(guī)文化。 有這樣一個(gè)寓言故事 :河水對(duì)河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展??”河岸嚴(yán)肅而認(rèn)真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽(tīng)勸告，沖毀堤岸，野漫橫流??漸漸消失了。有的曾是先進(jìn)工作者 ,有的年輕有為前途無(wú)量 ,但他們都因?yàn)橐粋€(gè)貪字 ,拿了不該拿的東西 ,毀掉了人生 ,毀掉了前程 ,傷害了家人 ,傷害了同事 ,更影響了中國(guó)銀行的聲譽(yù) . 細(xì)細(xì)究來(lái) ,案件的發(fā)生都是有其內(nèi)在原因的 ,大多是當(dāng) 事人放松了政治 學(xué)習(xí)和思想改造 ,思想不求上進(jìn) ,法制觀念淡薄 ,經(jīng)不住考驗(yàn) ,鋌而走險(xiǎn) ,最后走上犯罪道路 . 案例給我們敲響了警鐘 ,前車之覆 ,后車之鑒 ,我們應(yīng)該吸取他們的慘痛教訓(xùn) ,嚴(yán)格按規(guī)章制度做事 .尤其是象我這樣的新員工 ,要把合規(guī)意識(shí)深深刻到腦子里 .合規(guī)不是負(fù)擔(dān) ,而是服務(wù)我們的工具 ,它就象指路明燈 ,幫我們用最有效的方法達(dá)成目標(biāo) ,即使我們非專業(yè)出身 ,也很容易從不會(huì)到會(huì) ,從非專業(yè)到專業(yè)。當(dāng)每個(gè)人都遵守交通 規(guī)則時(shí)，每天就不會(huì)有那么多無(wú)辜的生命因?yàn)榻煌ㄊ鹿识x開(kāi)這個(gè)世界。當(dāng)我們每個(gè)中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過(guò)失，業(yè)務(wù)運(yùn)行的將會(huì)更加健康高效。 董事會(huì) 監(jiān)事會(huì) 所有管理層 全體員工 （ ） 保證建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)管理符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及建設(shè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度要求 保證資本安全 保證財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整 提升經(jīng)營(yíng)有效性和效率，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)（ ） 內(nèi)部 環(huán)境 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 控制活動(dòng) 信息溝通 內(nèi)部監(jiān)督 （ ）等。 查找 評(píng)估 報(bào)告 整改 （ ） 合規(guī)管理是一個(gè)確保內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的動(dòng)態(tài)但不循環(huán)的過(guò)程 合規(guī)管理貫穿于建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程，涵蓋對(duì)公信貸業(yè)務(wù)在內(nèi)的各業(yè)務(wù)領(lǐng)域 合規(guī)管理的目標(biāo)主要包括全面合規(guī)、有效合規(guī)、持續(xù)合規(guī)三個(gè) 合規(guī)管理是一個(gè)沒(méi)有終點(diǎn)的動(dòng)態(tài)過(guò)程 ，評(píng)估影響，（ ）等。 合規(guī)政策 合規(guī)管理計(jì)劃 合規(guī)管理程序 合規(guī)制度 方法 （ ） 價(jià)值創(chuàng)造 全面涵蓋 規(guī)則約束 責(zé)任擔(dān)當(dāng) 警醒意識(shí) （ ） “內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”是合規(guī)文化的核心理念 倡導(dǎo)“全員、全面、全過(guò)程”的合規(guī)管理理念 牢固樹立“規(guī)則不可破”的紅線意識(shí)、底線意識(shí) 合規(guī)問(wèn)題要“日清日結(jié)” “合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗” “合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗”的警醒之心，努力做到以下哪幾個(gè)方面（ ） 不讓制度在我手中變樣 不讓紀(jì)律在我手中松弛 不讓差錯(cuò)在我手中發(fā)生 不讓工作在我手中延誤 ，要做到以下哪幾個(gè)方面（ ） 圍繞“知底線、守底線”主線，深入學(xué)習(xí)合規(guī)文化理念，強(qiáng)化自身底線意識(shí) 圍繞“立規(guī)矩、守規(guī)矩”主線，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化自身規(guī)則意識(shí) 圍繞“查找身邊的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”主線，主動(dòng)排查身邊風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 圍繞“整改從我做起”主線，積極參與問(wèn)題整改工作，強(qiáng)化自身責(zé)任意識(shí) （ ） 建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守 建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵守的保密規(guī)定 授信業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定 盡職免責(zé)標(biāo)準(zhǔn) （ ） 應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國(guó)家秘密 和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，自覺(jué)維護(hù)國(guó)家利益和金融安全。應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避。應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告 應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場(chǎng)產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費(fèi)貸款買賣資本市場(chǎng)產(chǎn)品 應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺(jué)抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為 、客戶自愿原則，不得從事下列哪些不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為（ ） 違規(guī)攬存 低價(jià)傾銷 貶低同業(yè) 虛假宣傳 （ ）。 商業(yè)欺詐 非法集資 高利貸 黃、賭、毒活動(dòng) ，在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中出現(xiàn)的國(guó)家秘密包括（ ） 以文件形式送達(dá)建設(shè)銀行的黨中央、國(guó)務(wù)院及有關(guān)部門生成的秘密事項(xiàng) 由建設(shè)銀行提供信貸支持的國(guó)家確定密級(jí)的國(guó)防軍工項(xiàng)目和建設(shè)工程，建設(shè)銀行使用的國(guó)家密碼設(shè)備的安裝、保管、使用和防護(hù)措施 由建設(shè)銀行自己生成的重大財(cái)務(wù)或機(jī)構(gòu)重組及并購(gòu)方案 建設(shè)銀行向黨中央、國(guó)務(wù)院及中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等報(bào)送的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、預(yù)測(cè)、建議、經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析和對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷 21.建設(shè)銀行員工保密紀(jì)律包括（ ） 任何人未經(jīng)批準(zhǔn)不得引用和發(fā)表標(biāo)有密級(jí)的文件內(nèi)容 任何人不得擅自留存?zhèn)鏖喼?的密級(jí)文件，非公務(wù)不得攜帶密件出行 嚴(yán)禁將文件、資料、內(nèi)部刊物等當(dāng)作廢品出售 不得在非保密載體上記錄秘密事項(xiàng)。 在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國(guó)家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的。 信貸基礎(chǔ)測(cè)試 :內(nèi)控合規(guī)概述 三、判斷題 第 3 節(jié)，共 3 節(jié) 、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層以及基層管理層共同實(shí)施，旨在為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)提供合理保證的過(guò)程。 真 假 、完善相關(guān)制度及各類手冊(cè)的基礎(chǔ)上，對(duì)違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行查找、評(píng)估、報(bào)告和整改，培育良好的合規(guī)文化，主動(dòng)避免違規(guī)事項(xiàng)發(fā)生，采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，確保內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的動(dòng)態(tài)循環(huán)過(guò)程。 真 假 “全過(guò) 程”是指各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準(zhǔn)則和制度的要求，包括事前預(yù)防、事中控制和事后整改三個(gè)環(huán)節(jié)。 真 假 “全員參與”是指全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動(dòng)中全面遵循合規(guī)性要求，切實(shí)落實(shí)崗位責(zé)任、確保合規(guī)操作。 真 假 ，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”是合規(guī)文化的核心理念，也是內(nèi)控管理的首要也是最重要的目標(biāo)。 真 假 、自發(fā)的，需要全體員工內(nèi)化于心、外化于行的感悟與實(shí)踐，并樹立自律與他律、監(jiān)督與被監(jiān)督的意識(shí)；對(duì)于合規(guī)問(wèn)題要“日清月結(jié)”，確保問(wèn)題解決的時(shí)效性和有效性。 真 假 、有責(zé)任保守國(guó)家秘密、建設(shè)銀行商業(yè)秘密和建設(shè)銀行客戶秘密，嚴(yán)格遵守保密工作有關(guān)規(guī)定。 真 假 為客戶提供服務(wù)過(guò)程中形成或擁有，一旦泄露將對(duì)客戶的聲譽(yù)或財(cái)產(chǎn)造成損失，進(jìn)而影響建設(shè)銀行的客戶關(guān)系和經(jīng)濟(jì)利益的管理信息、經(jīng)營(yíng)信息和技術(shù)信息。 真 假 、嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)的同時(shí)，對(duì)于已合規(guī)盡職履行了崗位職責(zé)的人員，且非因主觀原因形成風(fēng)險(xiǎn)損失的授信業(yè)務(wù)，可以從輕、減輕或免除責(zé)任追究。 真 假 合規(guī)盡職地履行了崗位職責(zé)，對(duì)于相關(guān)授信業(yè)務(wù)形成的風(fēng)險(xiǎn)和損失免于承擔(dān)責(zé)任。 真 假