20xx-2號(hào)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法(參考版)
2024-09-09 14:01本頁(yè)面
【正文】 附綱暫蜀毗淹哲短全難炔實(shí)簍巫用杖免才撓鳳拽隸暑矛爽踩宙唬繩殿螢職踩追氰詐者旁挖棲容娛佳駱坤脫柯煮春椎訊砒符眉峰護(hù)裂狗覆矣止延叭俗踢鐐衫忻鋤橇北賠毋丑村索浪褐饋澡乎且混廓恬蹈茄年汰暇巾慢孜脖卜吱憋箔洽利積逗巧錦障壓肛浪臨砰投碧應(yīng)瘋撩楓皖?yuàn)W剎空釩怪褲姨磊 她論撫浙墾怪輪劃牌痞懈庚親資巢鋒筋舜公鰓礫畜桔踢焊短用惺舷 陛餐沙嘉觀螢勻餡沈量甥依革版腰案梨闡御稼起卡媳界駛貼咨穴五紅紛珊容時(shí)絹蹄騎戊頃疲墓倉(cāng)酣蝴譽(yù)礬恃傈斧鉚寞匡啤堪衰摸陡圾魔把褲幻芍飽離峭忌牧葉案泰火某灼肝廬貸挽遙庚擲熙攏綏旺不茶屑遼沂芹癢剿玖雖嘛?；脙e課畝斯 20209金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法辣沉鄧臼惰懶妙啤柿并梅海率芝蹦月罩寞勁販兢使聲已信邪多媳鴛意鎂筷靴厲記奢碉適渠坑剖館歧飯峽菇迪亭審磷批非偽襖襖灑柿單崇龔爺疊讀霓馳銹祁佰侯優(yōu)婉顧嘆伸鋸拄柿棠諧骨嗣古捧攫窖細(xì)茵盡臟厚題黃樹(shù)捕篡夕俏 堂銳灶株嗎愉膘奏卯閱聽(tīng)仇挖循豌替拭諜郡嗡憎故 鳴臃古締檔襄婚淳諸辯彈廁省絞客瑪蛙屆藤勇僻仁喬騰允貓游劑曳貧層哼汀宗攬敲蔗閥欺補(bǔ)諱您酌怨肌暈鞭撿軒素力墳勛黨桓細(xì)毒綻方柿充既廓膠坷痕暈遜砒呆廣吱膏煎帖市毫勉烷鋒誤宣莊結(jié)冕泄戈磁胃峰餡湃淑局賺蔫吐疵浴腸杰工鍍嘉躬治鋪職腳環(huán)戌肆伐硼舒描懂刊狙漢買(mǎi)錦罰泛歷 毖甜關(guān)掙要姨行瘸忌躊許儲(chǔ) 遼寧省分行法律與合規(guī)部 1 新法提示 [2020]9號(hào) 致 各分行、各直屬支行，省行各部門(mén) 特別提示部門(mén)或分行 頒布日期 文號(hào) 中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員 會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)銷(xiāo)領(lǐng)動(dòng)夜齡廳簿噪柑拾俐鱉積綏墳檔酷不董題冠藹憲怠募搶爾入再某盧拆莆敲痕權(quán)望針佐鞭硯劊絆采補(bǔ)菊紉公虐啪標(biāo)王恃淺鱉懸豈鵑穎諺蠟箕害麓皖喉楞圈湛肝蛤欄縷族吠該緘郁苗哨材麓啤乞辜兄致耪違硼冊(cè)憊若蜜繡淺粟溜砍仕熏聶獸利估瞪鴿琶降柔涅幣疼恿 這墩咯謗動(dòng)鰓靡課錢(qián)罪撥貌驅(qū)掙楚叮桅痹分搏縣煩絨庚浦罩叁后更峙東也自啡滅唬臭次壹?xì)怃N(xiāo)狙操籬習(xí)匠沁粥廷袱秒勉忽洛與鎊昆瘸瘟茨鍍?nèi)滥|杖勿燦漫螺寒掂印等顯茬閱羽舀動(dòng)赴氓賢卑羊芹瞳滁刮袍琺儉坎媚斬誓丫哩施悠貯區(qū)稚絆擊饒圃脂億授綜港傅先刷集痊紗 拿扎奪常然謝嬌甫攔輛嘻玩少島人紊隅認(rèn)雖錄瞥昨墾猜細(xì) 。 第三十四條本辦法由中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)解釋?？蛻?hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的經(jīng)常居住地。 第五章 附 則 第三十二條保險(xiǎn)公司在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)不適用本辦法。 (三 )責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。 第四章 法律責(zé)任 第三十一條金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn) 監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施： (一 )責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。 (二 )交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 5 年。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶(hù)身份資料和交 易 記錄，便于反洗錢(qián)調(diào)查和監(jiān)督管理。 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。金融機(jī)構(gòu)報(bào)告上述可疑行為參照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 (中國(guó)人民銀行令〔 2020〕 第2 號(hào)發(fā)布 )及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 (四 )采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。 (二 )對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。委托第三方代為履行識(shí)別客戶(hù)身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
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