03客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料交易記錄保存管理辦法實(shí)施細(xì)則(參考版)
2025-04-17 11:12本頁(yè)面
【正文】 第二十九條 本細(xì)則自發(fā)布之日起正式實(shí)施。第二十七條 以上所有環(huán)節(jié)的與反洗錢(qián)相關(guān)的資料和記錄要進(jìn)行保存。第二十五條 以上各環(huán)節(jié)出現(xiàn)反洗錢(qián)客戶(hù)身份重新識(shí)別情況時(shí)，各級(jí)機(jī)構(gòu)要根據(jù)不同情況重新識(shí)別客戶(hù)，并于第一時(shí)間向所在機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)部門(mén)和反洗錢(qián)聯(lián)系人報(bào)告；確保信息系統(tǒng)相關(guān)操作的真實(shí)和準(zhǔn)確。對(duì)方是非金融機(jī)構(gòu)的，除要審查是否能夠按反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)獲得并保存客戶(hù)身份資料信息外，還要審查該機(jī)構(gòu)是否能夠依法及時(shí)準(zhǔn)確為我們提供客戶(hù)信息和保存客戶(hù)身份資料。（二）不符合以上標(biāo)準(zhǔn)的，理賠人員要確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，并留存有效身份證件或者其他身證明文件的復(fù)印件或者影印件。若客戶(hù)已在其他環(huán)節(jié)留存了完整身份信息和材料，理賠內(nèi)勤要核對(duì)客戶(hù)身份證件或證明文件，審查已采集的身份信息，確認(rèn)信息的真實(shí)性和完整性，如不符合要求要對(duì)已留存信息進(jìn)行補(bǔ)充和修改。退保公司所有退保業(yè)務(wù)均需要退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。涉及身份證明文件變更的，注意留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（三）不記名定額保單僅對(duì)銷(xiāo)售代表單位或人員進(jìn)行身份識(shí)別工作。（二）對(duì)公客戶(hù)身份識(shí)別：保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元（或者外幣等值2萬(wàn)美元）以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險(xiǎn)合同，要審查投保人、被保險(xiǎn)人、受益人和法人代表的關(guān)系，并且嚴(yán)格按照反洗錢(qián)要求留存客戶(hù)身份基本信息。不同客戶(hù)應(yīng)按以下要求留存信息：（一）對(duì)私客戶(hù)身份識(shí)別：對(duì)于保險(xiǎn)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，要審查投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的關(guān)系，并且嚴(yán)格按照反洗錢(qián)要求留存客戶(hù)身份基本信息。第四章 客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程第二十條 各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)按客戶(hù)身份識(shí)別要求，在承保、批單、理賠、營(yíng)管、財(cái)務(wù)等環(huán)節(jié)針對(duì)不同的客戶(hù)，采取不同的方式對(duì)客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別。（四）法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。（二）交易記錄，自交易記帳當(dāng)年起至少保存5年。（二）交易記錄，包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、帳簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交
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