xx市金融機(jī)構(gòu)綜合管理辦法(試(參考版)
2024-09-28 14:13本頁面
【正文】 第18頁 共18頁。第四十七條 本規(guī)定自發(fā)文之日起施行。 第四十五條 任何非金融機(jī)構(gòu)和個人未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)擅自從事或變相從事支付業(yè)務(wù)的，人民銀行XX市中心支行責(zé)令其終止支付業(yè)務(wù)；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理。前款第 （四）項所稱客戶合法權(quán)益保障方案比照本規(guī)定第四十一條辦理。 涉及其他支付機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交與所涉支付機(jī)構(gòu)簽訂的支付業(yè)務(wù)信息移交協(xié)議相關(guān)證明文件。 客戶合法權(quán)益保障方案涉及其他支付機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交與所涉支付機(jī)構(gòu)簽訂的客戶身份信息移交協(xié)議、客戶備付金退還安排相關(guān)證明文件。 準(zhǔn)予終止的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照人民銀行總行的批復(fù)完成終止工作，交回《支付業(yè)務(wù)許可證》。如因特殊原因確需臨時中斷支付業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)事先制定妥善的業(yè)務(wù)處置方案并書面報告人民銀行XX市中心支行。情節(jié)嚴(yán)重的，對支付機(jī)構(gòu)分公司，收回支付業(yè)務(wù)備案登記表，注銷備案公告，抄送支付機(jī)構(gòu)所在地人民銀行并抄報人民銀行總行；對支付機(jī)構(gòu)，提請人民銀行總行撤銷其支付業(yè)務(wù)許可?？己私Y(jié)果不合格的，人民銀行XX市中心支行將要求其整改，整改完成前暫停新增其支付業(yè)務(wù)，并將其列為重點(diǎn)監(jiān)督檢查對象。 第三十六條 人民銀行XX市中心支行依據(jù)考核評價結(jié)果對支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司進(jìn)行分類監(jiān)管，考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格和不合格。 第三十四條 支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的，人民銀行XX市中心支行依據(jù)國家有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)、規(guī)章等進(jìn)行行政處罰。 第三十二條 人民銀行XX市中心支行采取下列措施對支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查： （一）詢問支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司的工作人員，要求其對被檢查事項作出解釋、說明； （二）查閱、復(fù)制與被檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或毀損的文件、資料予以封存； （三）檢查支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司的客戶備付金專用存款賬戶及相關(guān)賬戶； （四）檢查支付業(yè)務(wù)設(shè)施及相關(guān)設(shè)施； （五）法律、法規(guī)及人民銀行規(guī)定的其他核查措施。 第三十一條 人民銀行XX市中心支行依據(jù)法律、法規(guī)、中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定對支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)活動、技術(shù)環(huán)境、風(fēng)險狀況、反洗錢工作等進(jìn)行定期或不定期現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。 第三十條 支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司發(fā)生影響支付業(yè)務(wù)連續(xù)性、交易信息泄漏、資金損失的重大事項應(yīng)立即報告人民銀行XX市中心支行。 第二十八條 支付機(jī)構(gòu)分公司所屬法人發(fā)生治理結(jié)構(gòu)變動情況或變更分公司名稱、地址、主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)在5個工作日內(nèi)報告人民銀行XX市中心支行。 第二十七條 注冊地在XX市的支付機(jī)構(gòu)發(fā)生治理結(jié)構(gòu)變動情況，在進(jìn)行公司登記前應(yīng)逐級報經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。 支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)按規(guī)定報告年度總結(jié)和年度計劃。 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年結(jié)束后3個月內(nèi)向人民銀行XX市中心支行報送經(jīng)審計的財務(wù)會計報告。 第二十六條 支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)建立定期報送制度和重大事項報告制度，及時向人民銀行XX市中心支行報告業(yè)務(wù)開展情況。 第二十五條 支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)建立有效的客戶投訴及糾紛處理機(jī)制。 第四章監(jiān)督管理 第二十四條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)在營業(yè)場所醒目位置放置《支付業(yè)務(wù)許可證》原件。 第二十二條 支付機(jī)構(gòu)分公司完成備案后10個工作日內(nèi)應(yīng)憑支付機(jī)構(gòu)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（復(fù)印件）和經(jīng)人民銀行XX市中心支行蓋章的《XX市支付機(jī)構(gòu)分公司支付業(yè)務(wù)備案登記表》向工商行政管理部門申請在經(jīng)營范圍中增加相應(yīng)的支付業(yè)務(wù)類型，并將變更后的營業(yè)執(zhí)照向人民銀行XX市中心支
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