非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法全文(參考版)
2024-10-01 05:13本頁面
【正文】 本辦法所稱主要出資人，包括擁有申請人實際控制權(quán)的出資人和持有申請人10%以上股權(quán)的出資人。 申請《支付業(yè)務(wù)許可證》所需條件 申請人應(yīng)具備條件： （一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人； （二）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額； （三）有符合本辦法規(guī)定的出資人； （四）有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級管理人員； （五）有符合要求的反洗錢措施； （六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施； （七）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理措施； （八）有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施； （九）申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。 第四十九條本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。 第五章附則 第四十八條本辦法實施前已經(jīng)從事支付業(yè)務(wù)的非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在本辦法實施之日起1年內(nèi)申請取得《支付業(yè)務(wù)許可證》。涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)立案偵查。申請人及持有其5%以上股權(quán)的出資人不得再次申請或參與申請《支付業(yè)務(wù)許可證》。涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)立案偵查。 第四十六條以欺騙等不正當(dāng)手段申請《支付業(yè)務(wù)許可證》但未獲批準(zhǔn)的，申請人及持有其5%以上股權(quán)的出資人3年內(nèi)不得再次申請或參與申請《支付業(yè)務(wù)許可證》。涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)立案偵查。情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》。 （七）其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為。 （五）無正當(dāng)理由中斷或終止支付業(yè)務(wù)的。 （三）未按規(guī)定存放或使用客戶備付金的。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： （一）轉(zhuǎn)讓、出租、出借《支付業(yè)務(wù)許可證》的。情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》。 （七）未按規(guī)定保守客戶商業(yè)秘密的。 （五）未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項的。 （三）未按規(guī)定公開披露相關(guān)事項的。 第四十二條支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款： （一）未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險管理措施的。 （二）未按規(guī)定對支付機(jī)構(gòu)調(diào)整備付金專用存款賬戶頭寸的行為進(jìn)行復(fù)核的。 第四十一條商業(yè)銀行有下列情形之一的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款。 （三）泄露知悉的國家秘密或商業(yè)秘密的。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： （一）違反規(guī)定審查批準(zhǔn)《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請、變更、終止等事項的。 第三十九條支付機(jī)構(gòu)因解散、依法被撤銷或被宣告破產(chǎn)而終止的，其清算事宜按照國家有關(guān)法律規(guī)定辦理。 （二）有重大經(jīng)營風(fēng)險。 （四）檢查支付業(yè)務(wù)設(shè)施及相關(guān)設(shè)施。 （二）查閱、復(fù)制與被檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或毀損的文件、資料予以封存。 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，適用《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》（中國人民銀行令〔2010〕第1號發(fā)布）。 第三十五條支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)定期或不定期的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，如實提供有關(guān)資料，不得拒絕、阻撓、逃避檢查，不得謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。具備災(zāi)難恢復(fù)處理能力和應(yīng)急處理能力，確保支付業(yè)務(wù)的連續(xù)性。 支付機(jī)構(gòu)明知或應(yīng)知客戶利用其支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動的，應(yīng)當(dāng)停止為其辦理支付業(yè)務(wù)。 本辦法所稱客戶備付金日均余額，是指備付金存管
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