【新整理】中外資銀行合規(guī)管理差異初探-資料下載頁
2024-11-20 04:22本頁面
【正文】 升新員工的合規(guī)意識(shí)方面： 對(duì)典型事例的解剖，要窮追到底，要“觸及靈魂”。在中資銀行工作若干年后，我發(fā)現(xiàn)外資銀行的環(huán)境里，可能大家的時(shí)間和精力都在高頻率地扔掉肩上的猴子，踢走腳下的皮球，大家似乎都過于“對(duì)事不對(duì)人”了。甚至是一些已經(jīng)關(guān)掉的audit finding，有時(shí)候讀上去我也會(huì)問自己，這就算是結(jié)束了？過分的對(duì)事不對(duì)人，似乎我們患上了“群居終日，言不及義”的毛病。作為合規(guī)人員，我們要避免被動(dòng)，在一些涉及高壓線，涉及合規(guī)人員權(quán)威，涉及與合規(guī)部門協(xié)作模式的問題上，應(yīng)該不出手則已，一出手，必須讓新員工記憶深刻，達(dá)到“治病救人”的效果?？梢誀?zhēng)取分行行長(zhǎng)、人力部、直線經(jīng)理的支持，進(jìn)行典型案例的解剖，搞搞“談心會(huì)”、“務(wù)虛會(huì)”，往往可以收到事半功倍的效果。 合規(guī)人員要有自身的積淀、注重自身的修養(yǎng)。做合規(guī)，需要年資，需要經(jīng)驗(yàn)，需要耐得住寂寞。當(dāng)你在分行“年高德勛”之后，你說的話自然會(huì)更有分量，新員工老板的合規(guī)意識(shí)培育到位了，就像發(fā)展了傳銷的下線一樣，自然能替你解決掉新員工的合規(guī)意識(shí)問題。有些東西，急不來。 我們其實(shí)是溝通的專家，需要幫助直線經(jīng)理做點(diǎn)傳、幫、帶的工作。我們是負(fù)責(zé)監(jiān)管關(guān)系的RM，我們的溝通技巧、話術(shù)，對(duì)于一個(gè)全新的分行，一群全新的員工的工作模式的養(yǎng)成、合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)，是一筆寶貴的財(cái)富，需要珍惜和利用。,外資銀行合規(guī)管理的尷尬與應(yīng)對(duì),Challenges Vs. 1.不知所問 (Unclear enquiry) 2.明知故問 (Forced to ask) 3.無所不問 (Mr. Knowall) 4.擇人而問 (Shopping replies) 5.無序發(fā)問(Rushing to Compliance) 6. 挾威而問(majestic asks),Countermeasures 1.不恥下問(Digging out question) 2.誨人不倦(Repeating stories) 3.竭盡所能(Trying to help) 4.互通信息(Intercommunication) 5. 適度反問(counter interrogative) 6. 據(jù)理力爭(zhēng) (being courageous),外資銀行合規(guī)管理的尷尬與應(yīng)對(duì),如何應(yīng)對(duì)不規(guī)范的合規(guī)咨詢：,不管其他人是怎么想的，我們從不忘扮演好兩個(gè)核心角色： “To be an expert business partner and to be a robust independent guardian, all founded on expertise and judgment. ” 成為一個(gè)專家型的業(yè)務(wù)合作伙伴，成為一個(gè)強(qiáng)大且獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)衛(wèi)士，這一切都需要建立在專業(yè)化和良好判斷力的基礎(chǔ)之上。,外資銀行合規(guī)管理的尷尬與應(yīng)對(duì),“We are never, ever just a passive advisor” and “it is not just about doing the business we can do, it is about applying the test of ‘should we do the business?’ ” Jamie Kelly, Our role as Independent Guardians (4 April 2014),外資銀行合規(guī)管理的尷尬與應(yīng)對(duì),政治、經(jīng)濟(jì)、文化、法律 發(fā)展階段、機(jī)構(gòu)布局和規(guī)模 金融服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化、集中化程度 不同的監(jiān)管造就不同的合規(guī)管理模式 國際化程度和國際化需求,合規(guī)管理既有差異的原因分析,反洗錢、反恐怖融資和金融制裁,中外資銀行面臨的反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管差異 金融制裁：外資銀行合規(guī)管理面臨的巨大威脅,Any Questions?,Q amp。 A,
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