【正文】 告內(nèi)容在公告日三日前書面報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第一百零四條清算后的會計檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理。第一百零五條自外國銀行分行清算結(jié)束之日起二年內(nèi)，該外國銀行不得申請在中國境內(nèi)同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)。第一百零六條外國銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行并提出在同一城市設(shè)立代表處的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二）外國銀行授權(quán)簽字人簽署的對首席代表的授權(quán)書。（三）擬任首席代表簡歷；（四）擬任首席代表身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；（五）由擬任首席代表簽字的有無不良紀錄的聲明；（六）中國人民銀行要求的其他資料。第一百零七條外資法人機構(gòu)有違法違規(guī)經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害社會公眾利益的，由中國人民銀行按照《金融機構(gòu)撤銷條例》的規(guī)定撤銷。中國人民銀行責令關(guān)閉外國銀行分行的，按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第一百零八條外資法人機構(gòu)因解散而清算，清算組在清理財產(chǎn)、編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)外資法人機構(gòu)財產(chǎn)不足清償債務(wù)的，經(jīng)中國人民銀行同意，應(yīng)當立即向人民法院申請宣告破產(chǎn)。外資法人機構(gòu)經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當將清算事務(wù)移交給人民法院。第一百零九條外資金融機構(gòu)根據(jù)《條例》第三十九條的規(guī)定申請復(fù)業(yè)的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二）董事會決議；（三）中國人民銀行要求提供的其他資料。第七章附則第一百一十條中國人民銀行對獨資銀行、合資銀行在中國境內(nèi)分行的有關(guān)管理辦法參照外國銀行分行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第一百一十一條外資金融機構(gòu)同城網(wǎng)點管理辦法由中國人民銀行另行制定。第一百一十二條外資金融機構(gòu)違反本細則的，中國人民銀行按照《條例》和其他有關(guān)規(guī)定對其進行處罰。第一百一十三條本細則自2002年2月1日起施行。自本細則施行之日起，中國人民銀行1996年4月30日發(fā)布的《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例實施細則》、1996年1月4日發(fā)布的《在華外資銀行設(shè)立分支機構(gòu)暫行辦法》、1996年12月2日發(fā)布的《上海浦東外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)試點暫行管理辦法》、1997年5月15日發(fā)布的《外資金融機構(gòu)中、高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》和1999年4月21日發(fā)布的《外國銀行撤銷在華營業(yè)性分支機構(gòu)操作指引》同時廢止。返回 外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法 2002718第一章總則第一條為適應(yīng)對外開放和經(jīng)濟發(fā)展的需要，加強對外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的管理，根據(jù)《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱外資金融機構(gòu)，包括外國金融機構(gòu)和在中國境內(nèi)注冊設(shè)立的外資金融機構(gòu)。外國金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局或行業(yè)協(xié)會認可的金融機構(gòu)。在中國境內(nèi)注冊設(shè)立的外資金融機構(gòu)包括：總行在中國境內(nèi)的外國資本的銀行，外國的金融機構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的銀行，總公司在中國境內(nèi)的外國資本的財務(wù)公司、貨幣經(jīng)紀公司、信用卡公司，外國的金融機構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的財務(wù)公司、貨幣經(jīng)紀公司、信用卡公司以及其他經(jīng)中國人民銀行批準成立的外資金融機構(gòu)。本辦法所稱外資金融機構(gòu)代表機構(gòu)（以下簡稱“代表機構(gòu)”），包括外資金融機構(gòu)在中國境內(nèi)設(shè)立并從事咨詢、聯(lián)絡(luò)和市場調(diào)查等非經(jīng)營性活動的代表處、總代表處。代表處的主要負責人稱首席代表，總代表處的主要負責人稱總代表。第三條代表機構(gòu)必須遵守中華人民共和國法律、法規(guī)，其合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護。第二章申請與設(shè)立第四條外國金融機構(gòu)設(shè)立代表處，申請人應(yīng)當具備下列條件：（一）申請人所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；（二）申請人是由其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局批準設(shè)立的金融機構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；（三）申請人經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；（四）中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。在中國境內(nèi)注冊的外資金融機構(gòu)設(shè)立代表處，申請人應(yīng)具備上述（三）、（四）項條件。第五條申請設(shè)立代表處，申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)領(lǐng)取申請表，并將填寫好的申請表附下列資料提交擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)：（一）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國人民銀行行長的申請書；（二）所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開業(yè)證明（復(fù)印件）；（三）公司章程、董事會成員及最大十家股東名單或主要合伙人名單；（四）申請前3年的年報；（五）由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局出具的對其在中國境內(nèi)設(shè)立代表處的意見書，或者由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信；（六）擬任首席代表的身份證明、學(xué)歷證明、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書；（七）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的委任首席代表的授權(quán)書；（八）中國人民銀行要求提交的其他資料。在中國境內(nèi)注冊的外資金融機構(gòu)提交的資料中不包括本條第（五）項規(guī)定的資料。第六條本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應(yīng)當附有中文譯本。其中“授權(quán)書”、“營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）”或“開業(yè)證明（復(fù)印件）”須經(jīng)所在國家或地區(qū)認可的公證機構(gòu)公證，或經(jīng)中國駐該國大使館或領(lǐng)事館認證。第七條中國人民銀行分支機構(gòu)對外資金融機構(gòu)提交的申請資料初審后，報中國人民銀行總行審查批準。第八條代表處的名稱由下列部分組成，依次為：外資金融機構(gòu)名稱、所在城市名稱和“代表處”字樣。第九條在中國境內(nèi)已設(shè)立5個或5個以上分支機構(gòu)的外國金融機構(gòu)，可申請設(shè)立總代表處?？偞硖幍纳暾堅O(shè)立程序及管理與代表處相同?？偞硖幍拿Q由下列部分組成，依次為：外國金融機構(gòu)名稱、“駐中國總代表處”字樣。第十條總代表處總代表以及代表處首席代表的任職資格適用核準制。中國人民銀行總行負責核準或取消總代表處總代表、代表處首席代表的任職資格。第十一條擔任總代表處總代表、代表處首席代表應(yīng)具備下列條件：（一）擔任總代表處總代表，一般應(yīng)具有5年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷，并有3年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗；（二）擔任代表處首席代表, 一般應(yīng)具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；（三）具備大學(xué)本科以上(包括本科)學(xué)歷。若不具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷，擔任總代表處總代表須相應(yīng)增加6年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷的年限；擔任代表處首席代表須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷的年限。第十二條申請更換代表機構(gòu)總代表、首席代表的，應(yīng)由外資金融機構(gòu)向代表機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交以下資料：（一）外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致中國人民銀行行長的申請書；（二）外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書；（三）擬任人的簡歷；（四）擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；（五）由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書；（六）中國人民銀行要求的其他資料。第十三條中國人民銀行分支機構(gòu)對外資金融機構(gòu)提交的申請更換代表機構(gòu)總代表、首席代表的資料初審后，報中國人民銀行總行核準。第十四條經(jīng)批準設(shè)立的代表機構(gòu)，由中國人民銀行總行頒發(fā)批準證書，有效駐在期限為６年。代表機構(gòu)應(yīng)當在獲得批準證書后按有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門辦理登記注冊。代表機構(gòu)未在規(guī)定期限內(nèi)辦理的，須向中國人民銀行提交由其代表的外資金融機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的重新辦理申請書，重新辦理批準證書。代表機構(gòu)必須在得到中國人民銀行批準之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所，超出6個月后原設(shè)立批準自動失效。第三章監(jiān)督管理第十五條代表機構(gòu)及其工作人員，不得與任何單位或自然人簽訂可能給代表機構(gòu)或其代表的外資金融機構(gòu)帶來收入的協(xié)議或契約，不得從事任何形式的經(jīng)營性活動。第十六條代表機構(gòu)設(shè)立、終止、變更和展期應(yīng)于辦理工商登記后15日內(nèi)在中國人民銀行總行指定的報紙上公告，并向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告。第十七條代表機構(gòu)須有獨立的辦公場所、辦公設(shè)施和專職工作人員。第十八條代表機構(gòu)總代表、首席代表的任職期限一般應(yīng)在2年以上，任職期內(nèi)不得兼任其他經(jīng)營性組織的管理職務(wù)?？偞?、首席代表應(yīng)當常駐代表機構(gòu)主持日常工作，離職連續(xù)1個月以上，應(yīng)當指定專人代行其職，并報告所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。離職連續(xù)3個月以上的，如無特殊理由，其所任職務(wù)須更換人選，并報中國人民銀行總行核準。第十九條代表機構(gòu)應(yīng)于每年2月底前向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交上年度工作報告，由中國人民銀行分支機構(gòu)轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行。代表機構(gòu)工作報告應(yīng)當按照中國人民銀行規(guī)定的格式用中文填寫。第二十條代表機構(gòu)應(yīng)在其代表的外資金融機構(gòu)會計年度結(jié)束后６個月內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提供該外資金融機構(gòu)年報。第二十一條設(shè)立代表機構(gòu)的外國金融機構(gòu)發(fā)生下列重大事項，代表機構(gòu)應(yīng)及時向其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告，由所在地中國人民銀行分支機構(gòu)轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行：（一）章程、注冊資本或注冊地址變更；（二）機構(gòu)重組、股權(quán)變更或主要負責人變更；（三）經(jīng)營發(fā)生嚴重損失；（四）發(fā)生重大案件；（五）外國金融機構(gòu)所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局對其實施的重大監(jiān)管措施；（六）其他對外國金融機構(gòu)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的事項。第二十二條外資金融機構(gòu)因合并、分立等重組原因成立新機構(gòu)而變更其在中國境內(nèi)代表機構(gòu)名稱的，應(yīng)事先向中國人民銀行總行提出申請，并提交以下資料：（一） 由新機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二） 新機構(gòu)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局同意其機構(gòu)重組的批準書；（三） 新機構(gòu)合并財務(wù)報表；（四） 新機構(gòu)的章程、董事會成員及最大十家股東或主要合伙人名單；（五） 新機構(gòu)所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開業(yè)證明（復(fù)印件）；（六） 新機構(gòu)在中國境內(nèi)代表機構(gòu)的首席代表或總代表的簡歷、學(xué)歷、身份證明以及有無不良記錄的陳述書；（七） 新機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的對中國境內(nèi)代表機構(gòu)首席代表或總代表的授權(quán)書；（八） 中國人民銀行要求提交的其他資料。外資金融機構(gòu)應(yīng)同時將上述資料（復(fù)印件）報代表機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第二十三條外資金融機構(gòu)因其他原因變更其在中國境內(nèi)代表機構(gòu)名稱的，須向中國人民銀行總行提交由外資金融機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，同時將申請書復(fù)印件提交代表機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第二十四條 外資金融機構(gòu)獲得中國人民銀行同意其變更中國境內(nèi)代表機構(gòu)名稱的批準書后，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門辦理變更登記手續(xù)。第二十五條代表機構(gòu)有下列情況之一的，應(yīng)當報所在地中國人民銀行分行批準：（一）代表機構(gòu)展期。應(yīng)當在該代表機構(gòu)有效駐在期滿前2個月提交由該外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的申請書和由代表機構(gòu)首席代表或總代表簽署的該代表機構(gòu)最近3年的工作報告，報所在地中國人民銀行分行、營業(yè)管理部審批。代表處每次展期時限為６年。（二）變更地址。應(yīng)提交由代表機構(gòu)首席代表或總代表簽署的地址遷移申請書，由所在地中國人民銀行分行、營業(yè)管理部審批，并報告中國人民銀行總行。代表機構(gòu)須在獲得批準后3個月內(nèi)遷入新址。第四章代表機構(gòu)終止第二十六條申請關(guān)閉代表機構(gòu)，應(yīng)將由外資金融機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國人民銀行行長的申請書提交其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)，所在地中國人民銀行分支機構(gòu)初審后，轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行審查批準。經(jīng)批準后，向工商行政管理部門申請注銷登記，并到有關(guān)部門辦理相關(guān)手續(xù)。第二十七條代表處經(jīng)中國人民銀行批準升格為營業(yè)性分支機構(gòu)或總代表處后，原代表處自行關(guān)閉，并向工商行政管理部門申請注銷登記。第二十八條代表處關(guān)閉或被中國人民銀行依法撤銷后，凡設(shè)有總代表處的，由其總代表處負責未了事宜；總代表處以及沒有設(shè)立總代表處的代表處關(guān)閉或被中國人民銀行依法撤銷后，其未了事宜由其代表的外資金融機構(gòu)負責處理。第五章罰則第二十九條單位或自然人違反本辦法規(guī)定，未經(jīng)中國人民銀行批準擅自設(shè)立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的，包括在固定辦公場所懸掛本辦法第九條規(guī)定的名稱匾牌的，由中國人民銀行依法予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責任。第三十條外資金融機構(gòu)未經(jīng)中國人民銀行批準擅自設(shè)立代表機構(gòu)的，中國人民銀行自該代表機構(gòu)被取締之日起5年內(nèi)不受理其提出在中國境內(nèi)設(shè)立代表機構(gòu)或其他營業(yè)性機構(gòu)的申請。第三十一條代表機構(gòu)未按規(guī)定期限向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交本辦法第十九條、第二十條、第二十一條規(guī)定的報告或材料的，由所在地中國人民銀行分支機構(gòu)給予警告；連續(xù)2年內(nèi)不提供報告或材料的，由所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報請中國人民銀行總行予以撤銷。第三十二條代表機構(gòu)及其工作人員違反本辦法第十五條規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動的，由中國人民銀行按《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定給予處罰；從事金融業(yè)務(wù)以外的經(jīng)營性活動，由中國人民銀行給予警告，情節(jié)嚴重的，撤銷該代表機構(gòu)。第三十三條代表機構(gòu)未在有效駐在期滿2個月前提交展期申請的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交其代表的外資金融機構(gòu)出具的道歉函，解釋未在規(guī)定期限內(nèi)提出展期申請的原因。代表機構(gòu)所在地中國人民銀行分行（營業(yè)管理部）根據(jù)具體情況作出是否批準展期的決定。第三十四條有下列情形之一的，中國人民銀行可視情節(jié)輕重及后果，取消代表機構(gòu)首席代表或總代表一定期限直至終身的任職資格：（一）代表機構(gòu)或其工作人員從事金融業(yè)務(wù)活動或其他經(jīng)營性活動；（二）代表機構(gòu)提供虛假信息或隱瞞重要事實的資料，情節(jié)嚴重的；