【正文】 動（1）資金活動（2）采購業(yè)務(wù)（3）資產(chǎn)管理（4）銷售業(yè)務(wù)（5）研究與開發(fā)（6）工程項目（7）擔保業(yè)務(wù)（8）業(yè)務(wù)外包（9）財務(wù)報告（10）全面預(yù)算（11）合同管理（12）信息系統(tǒng)信息與溝通內(nèi)部監(jiān)督四、內(nèi)部控制評價的程序和方法。（一）內(nèi)部控制評價的程序（二）內(nèi)部控制評價的方法五、內(nèi)部控制缺陷及其認定情況六、內(nèi)部控制缺陷整改情況（一）內(nèi)部控制缺陷的整改情況（二）未完成的缺陷擬采取的整改措施第五篇：內(nèi)部控制管理情況報告內(nèi)部控制管理情況報告XXXXXX：2015年全年，緊緊圍繞總行的主要工作思路，立足新起點，堅持以業(yè)務(wù)發(fā)展為重心，以轉(zhuǎn)換經(jīng)營管理機制和轉(zhuǎn)變發(fā)展方式為主線，強化管理，勇于創(chuàng)新，積極營銷，大膽開拓，各項業(yè)務(wù)實現(xiàn)了跨越式發(fā)展。同時結(jié)合本業(yè)務(wù)條線實際，不斷強化內(nèi)部控制管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，提高制度執(zhí)行力，嚴密防范案件發(fā)生。現(xiàn)將全年各業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制管理情況報告如下：一、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況（一）制度建設(shè)情況2015年全年，修訂及完善了XX項制度及業(yè)務(wù)規(guī)范。銀行卡業(yè)務(wù)方面：為配合金融IC卡業(yè)務(wù)順利推出，同時針對數(shù)據(jù)大集中后我行銀行實際業(yè)務(wù)發(fā)展與系統(tǒng)存在的沖突，修訂了《 XXXX業(yè)務(wù)管理辦法》；同時為加強柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范完善了《XXXXXXXX業(yè)務(wù)指南》、《XXXX金融IC卡業(yè)務(wù)指南》、《XXXX金融IC卡柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作手冊》各項規(guī)范。自助設(shè)備方面：為充分發(fā)揮自助設(shè)備作用，進一步促進自助業(yè)務(wù)發(fā)展，提高自助設(shè)備使用效率，對《自助設(shè)備管理辦法》清機加鈔周期的有關(guān)管理要求進行了修訂；網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)方面：為推動網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強對網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)管理，規(guī)范網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作，修訂 1 了《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，并新增《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》。POS業(yè)務(wù)方面：為加強對銀聯(lián)直聯(lián)POS商戶的管理，防范收單業(yè)務(wù)風險，促進收單業(yè)務(wù)的發(fā)展，修訂了《銀聯(lián)直聯(lián)POS商戶業(yè)務(wù)管理辦法》。需求信息收集管理方面：為更好地收集業(yè)務(wù)相關(guān)需求信息，提升我行業(yè)務(wù)需求信息響應(yīng)，確保高效、系統(tǒng)地處理需求信息，制訂《業(yè)務(wù)需求信息管理辦法（試行）》。（二）部門履職情況人員管理情況根據(jù)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)劃部署，按業(yè)務(wù)類型規(guī)劃部門崗位設(shè)置，明確崗位職責，達到分工明確，互相制約的目的。同時，管理人員具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)素質(zhì)與業(yè)務(wù)水平；業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員配備與業(yè)務(wù)管理人員資質(zhì)符合有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)過任職程序和崗前培訓(xùn)；嚴格落實“四項制度”，及時跟蹤、分析員工的思想動態(tài)。業(yè)務(wù)指導(dǎo)、培訓(xùn)和調(diào)研情況（1）2015年，組織XX個支行分四個批次進行業(yè)務(wù)調(diào)研。通過調(diào)研，全面了解各支行業(yè)務(wù)需求和工作意見，掌握支行的實際業(yè)務(wù)情況。將及時跟蹤解決支行提出問題，同時根據(jù)調(diào)研結(jié)果修訂工作計劃，做好我行工作部署，確保我行業(yè)務(wù)快速、健康發(fā)展。（2）為提升各支行的差錯處理業(yè)務(wù)水平，有效控制POS 商戶收單風險，2015年7月首次通過高清視頻會議系統(tǒng)順利舉辦了《銀行卡差錯處理》培訓(xùn)，培訓(xùn)現(xiàn)場活躍，以互動問答的方式進行，達到了良好的效果。（3）為有序推進我行金融IC卡業(yè)務(wù)項目開展，確保我行一線人員能熟練掌握金融IC卡業(yè)務(wù)相關(guān)知識及柜臺業(yè)務(wù)操作技能，于2015年10月組織了柜面業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)并進行考核，并對支行落實二次培訓(xùn)工作進行協(xié)調(diào)及指導(dǎo)，確保參加培訓(xùn)的學員按時、高質(zhì)量完成培訓(xùn)，達到熟練掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作的目的。（4）為更好應(yīng)對市場新形勢，樹立危機感與發(fā)展意識，邀請恒生公司開展主題為《迎接互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn)從傳統(tǒng)金融變革為互聯(lián)網(wǎng)金融》學術(shù)研討會，提供寶貴的借鑒意義。（5）2015年10月根據(jù)前期計劃調(diào)研方案相關(guān)工作部署，按照區(qū)域劃分組成3個調(diào)研小組，由部門領(lǐng)導(dǎo)班子帶隊，對市區(qū)內(nèi)11家銀行進行了市場調(diào)研，對我行了解同業(yè)，強化我行“渠道”建設(shè)與業(yè)務(wù)產(chǎn)品的功能、品種提供了有效的借鑒作用。業(yè)務(wù)營銷和推廣情況（1）抓營銷，力促銷，發(fā)卡業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長。借鑒他行成功經(jīng)驗，結(jié)合我行情況和客戶需求，加大銀行卡促銷力度，提升銀行卡品牌影響力，擴大發(fā)卡規(guī)模及提高發(fā)卡質(zhì)量，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。一是拓寬宣傳渠道，通過各種形 式及途徑的宣傳打造XXXX品牌形象，提高知名度；二是利用更完善的積分管理系統(tǒng)，針對不同行業(yè)、不同時間段推出刷卡多倍積分、刷卡送積分等活動。（2）強化業(yè)務(wù)管理與拓展，推動收單業(yè)務(wù)發(fā)展。一是做好政府公關(guān)工作，尤其是稅務(wù)、社保及交警等機構(gòu)，保持良好的合作關(guān)系，鞏固既有收單業(yè)務(wù)；二是充分利用各方資源，如信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)、單位采購、第三方維護公司等，拓寬收單業(yè)務(wù)渠道。（3）積極豐富我行營銷模式。一是為豐富我行市場營銷模式，增加我行戶外營銷模式，我行與長城公司洽談移動式銀行服務(wù)終端事項，并通過了服務(wù)終端測試，并通過廣佛奢華展設(shè)立開卡點，為客戶現(xiàn)場辦理XXXX開卡業(yè)務(wù)，作為我行實現(xiàn)移動開卡服務(wù)首次嘗試，打破了我行固有只能通過柜臺辦理模式，有效進行柜面延伸。二是與時俱進，二維碼電子智能營銷。2015年的營銷活動中，通過電子智能平臺實施了高端客戶回饋活動及客戶生日關(guān)懷活動營銷。監(jiān)督檢查情況（1）為確保支付系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，加強銀行卡業(yè)務(wù)管理，促進支付服務(wù)提升，按照人行要求，配合總行會計結(jié)算部對支行開展支付結(jié)算檢查，重點檢查銀行卡收單業(yè)務(wù)情況，對不規(guī)范的業(yè)務(wù)提出整改意見。（2）根據(jù)總行《關(guān)于開展法律風險自查工作的通知》 的要求部署相關(guān)的工作，向各支行下發(fā)了《關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)法律風險自查的通知》，指導(dǎo)各支行開展銀行卡業(yè)務(wù)自查工作。（3）根據(jù)銀聯(lián)“關(guān)于調(diào)整廣東地區(qū)直聯(lián)POS機具補償機制的通知”要求,指導(dǎo)各支行對長期無交易的終端進行核實、清理，并對確認需要撤機的終端匯總后提交維護公司登記處理，已降低運營成本，提高商戶質(zhì)量。風險防控情況根據(jù)總行對案件專項治理學習工作的相關(guān)安排，樹立全員防范風險意識，確保2015年案件防控目標的完成，一方面積極響應(yīng)總行關(guān)于開展案件專項治理工作的要求，在部門內(nèi)部開展了一系列的治理工作，包括召開按規(guī)定簽署有關(guān)責任書和承諾書等，另一方面根據(jù)我行實現(xiàn)流程銀行的工作要求，對業(yè)務(wù)的風險點及業(yè)務(wù)流程進行梳理，全力配合合規(guī)部完成流程銀行及風險管理工作。二、內(nèi)部控制風險排查情況我們部根據(jù)內(nèi)審部要求開展員工參與非法集資和高利貸行為風險排查活動，經(jīng)過填寫表格排查和面談，暫未發(fā)現(xiàn)員工存在涉及社會非法集資、高利貸行為，今后，我們將進一步保持案件防控高壓態(tài)勢，嚴防非法集資和高利貸風險向銀行業(yè)傳遞。三、內(nèi)控風險隱患整改情況 無四、新增部門的內(nèi)部控制措施部門基本情況按照推進二次戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的要求，在總行戰(zhàn)略規(guī)劃的統(tǒng)一部署下，部門職能包括我行業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)劃和管理，業(yè)務(wù)政策的制定和檢查，跟進系統(tǒng)的開發(fā)，、借記卡、貸記卡等產(chǎn)品的營銷策劃、制定考核指標等。部門目前有人員XX名，包括產(chǎn)品研發(fā)崗、網(wǎng)絡(luò)銀行產(chǎn)品管理崗、自助銀行產(chǎn)品管理崗、借記卡產(chǎn)品研發(fā)崗、借記卡產(chǎn)品管理崗、POS業(yè)務(wù)管理崗、貸記卡業(yè)務(wù)管理崗、業(yè)務(wù)安全管理崗、統(tǒng)計分析崗。部門人員均從信息科技部和個人金融部調(diào)入，有從事業(yè)務(wù)和系統(tǒng)建設(shè)經(jīng)驗，部門組織結(jié)構(gòu)合理，能高效開展工作。部門制度的建設(shè)情況按照“制度先行”的要求，為配合各項業(yè)務(wù)發(fā)展，做好相關(guān)業(yè)務(wù)制度的建設(shè)工作，2015年全年，修訂及完善了XX項制度及業(yè)務(wù)規(guī)范，有效的保障了我行業(yè)務(wù)快速、健康發(fā)展。五、達標升級、持續(xù)改進情況將不斷提高合規(guī)風險防范意識，完善內(nèi)部控制機制，加強風險識別和風險評估能力，并繼續(xù)加大力度對現(xiàn)有的業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度進行完善和補充，從而更好地提高業(yè)務(wù)管理水平和內(nèi)控水平，保障各項業(yè)務(wù)依法、合規(guī)經(jīng)營。