【正文】 動(dòng)（1）資金活動(dòng)（2）采購(gòu)業(yè)務(wù)（3）資產(chǎn)管理（4）銷(xiāo)售業(yè)務(wù)（5）研究與開(kāi)發(fā)（6）工程項(xiàng)目（7）擔(dān)保業(yè)務(wù)（8）業(yè)務(wù)外包（9）財(cái)務(wù)報(bào)告（10）全面預(yù)算（11）合同管理（12）信息系統(tǒng)信息與溝通內(nèi)部監(jiān)督四、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的程序和方法。（一）內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的程序（二）內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的方法五、內(nèi)部控制缺陷及其認(rèn)定情況六、內(nèi)部控制缺陷整改情況（一）內(nèi)部控制缺陷的整改情況（二）未完成的缺陷擬采取的整改措施第五篇：內(nèi)部控制管理情況報(bào)告內(nèi)部控制管理情況報(bào)告XXXXXX：2015年全年，緊緊圍繞總行的主要工作思路，立足新起點(diǎn)，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)發(fā)展為重心，以轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制和轉(zhuǎn)變發(fā)展方式為主線，強(qiáng)化管理，勇于創(chuàng)新，積極營(yíng)銷(xiāo)，大膽開(kāi)拓，各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了跨越式發(fā)展。同時(shí)結(jié)合本業(yè)務(wù)條線實(shí)際，不斷強(qiáng)化內(nèi)部控制管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，提高制度執(zhí)行力，嚴(yán)密防范案件發(fā)生?，F(xiàn)將全年各業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制管理情況報(bào)告如下：一、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況（一）制度建設(shè)情況2015年全年，修訂及完善了XX項(xiàng)制度及業(yè)務(wù)規(guī)范。銀行卡業(yè)務(wù)方面：為配合金融IC卡業(yè)務(wù)順利推出，同時(shí)針對(duì)數(shù)據(jù)大集中后我行銀行實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展與系統(tǒng)存在的沖突，修訂了《 XXXX業(yè)務(wù)管理辦法》；同時(shí)為加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范完善了《XXXXXXXX業(yè)務(wù)指南》、《XXXX金融IC卡業(yè)務(wù)指南》、《XXXX金融IC卡柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作手冊(cè)》各項(xiàng)規(guī)范。自助設(shè)備方面：為充分發(fā)揮自助設(shè)備作用，進(jìn)一步促進(jìn)自助業(yè)務(wù)發(fā)展，提高自助設(shè)備使用效率，對(duì)《自助設(shè)備管理辦法》清機(jī)加鈔周期的有關(guān)管理要求進(jìn)行了修訂；網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)方面：為推動(dòng)網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)管理，規(guī)范網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作，修訂 1 了《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，并新增《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》。POS業(yè)務(wù)方面：為加強(qiáng)對(duì)銀聯(lián)直聯(lián)POS商戶的管理，防范收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)收單業(yè)務(wù)的發(fā)展，修訂了《銀聯(lián)直聯(lián)POS商戶業(yè)務(wù)管理辦法》。需求信息收集管理方面：為更好地收集業(yè)務(wù)相關(guān)需求信息，提升我行業(yè)務(wù)需求信息響應(yīng)，確保高效、系統(tǒng)地處理需求信息，制訂《業(yè)務(wù)需求信息管理辦法（試行）》。（二）部門(mén)履職情況人員管理情況根據(jù)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)劃部署，按業(yè)務(wù)類(lèi)型規(guī)劃部門(mén)崗位設(shè)置，明確崗位職責(zé)，達(dá)到分工明確，互相制約的目的。同時(shí)，管理人員具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)素質(zhì)與業(yè)務(wù)水平；業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員配備與業(yè)務(wù)管理人員資質(zhì)符合有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)過(guò)任職程序和崗前培訓(xùn)；嚴(yán)格落實(shí)“四項(xiàng)制度”，及時(shí)跟蹤、分析員工的思想動(dòng)態(tài)。業(yè)務(wù)指導(dǎo)、培訓(xùn)和調(diào)研情況（1）2015年，組織XX個(gè)支行分四個(gè)批次進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)研。通過(guò)調(diào)研，全面了解各支行業(yè)務(wù)需求和工作意見(jiàn)，掌握支行的實(shí)際業(yè)務(wù)情況。將及時(shí)跟蹤解決支行提出問(wèn)題，同時(shí)根據(jù)調(diào)研結(jié)果修訂工作計(jì)劃，做好我行工作部署，確保我行業(yè)務(wù)快速、健康發(fā)展。（2）為提升各支行的差錯(cuò)處理業(yè)務(wù)水平，有效控制POS 商戶收單風(fēng)險(xiǎn)，2015年7月首次通過(guò)高清視頻會(huì)議系統(tǒng)順利舉辦了《銀行卡差錯(cuò)處理》培訓(xùn)，培訓(xùn)現(xiàn)場(chǎng)活躍，以互動(dòng)問(wèn)答的方式進(jìn)行，達(dá)到了良好的效果。（3）為有序推進(jìn)我行金融IC卡業(yè)務(wù)項(xiàng)目開(kāi)展，確保我行一線人員能熟練掌握金融IC卡業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)及柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作技能，于2015年10月組織了柜面業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)并進(jìn)行考核，并對(duì)支行落實(shí)二次培訓(xùn)工作進(jìn)行協(xié)調(diào)及指導(dǎo)，確保參加培訓(xùn)的學(xué)員按時(shí)、高質(zhì)量完成培訓(xùn)，達(dá)到熟練掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作的目的。（4）為更好應(yīng)對(duì)市場(chǎng)新形勢(shì)，樹(shù)立危機(jī)感與發(fā)展意識(shí)，邀請(qǐng)恒生公司開(kāi)展主題為《迎接互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn)從傳統(tǒng)金融變革為互聯(lián)網(wǎng)金融》學(xué)術(shù)研討會(huì)，提供寶貴的借鑒意義。（5）2015年10月根據(jù)前期計(jì)劃調(diào)研方案相關(guān)工作部署，按照區(qū)域劃分組成3個(gè)調(diào)研小組，由部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)班子帶隊(duì)，對(duì)市區(qū)內(nèi)11家銀行進(jìn)行了市場(chǎng)調(diào)研，對(duì)我行了解同業(yè)，強(qiáng)化我行“渠道”建設(shè)與業(yè)務(wù)產(chǎn)品的功能、品種提供了有效的借鑒作用。業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和推廣情況（1）抓營(yíng)銷(xiāo)，力促銷(xiāo)，發(fā)卡業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長(zhǎng)。借鑒他行成功經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行情況和客戶需求，加大銀行卡促銷(xiāo)力度，提升銀行卡品牌影響力，擴(kuò)大發(fā)卡規(guī)模及提高發(fā)卡質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。一是拓寬宣傳渠道，通過(guò)各種形 式及途徑的宣傳打造XXXX品牌形象，提高知名度；二是利用更完善的積分管理系統(tǒng)，針對(duì)不同行業(yè)、不同時(shí)間段推出刷卡多倍積分、刷卡送積分等活動(dòng)。（2）強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理與拓展，推動(dòng)收單業(yè)務(wù)發(fā)展。一是做好政府公關(guān)工作，尤其是稅務(wù)、社保及交警等機(jī)構(gòu)，保持良好的合作關(guān)系，鞏固既有收單業(yè)務(wù)；二是充分利用各方資源，如信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)、單位采購(gòu)、第三方維護(hù)公司等，拓寬收單業(yè)務(wù)渠道。（3）積極豐富我行營(yíng)銷(xiāo)模式。一是為豐富我行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)模式，增加我行戶外營(yíng)銷(xiāo)模式，我行與長(zhǎng)城公司洽談移動(dòng)式銀行服務(wù)終端事項(xiàng)，并通過(guò)了服務(wù)終端測(cè)試，并通過(guò)廣佛奢華展設(shè)立開(kāi)卡點(diǎn)，為客戶現(xiàn)場(chǎng)辦理XXXX開(kāi)卡業(yè)務(wù)，作為我行實(shí)現(xiàn)移動(dòng)開(kāi)卡服務(wù)首次嘗試，打破了我行固有只能通過(guò)柜臺(tái)辦理模式，有效進(jìn)行柜面延伸。二是與時(shí)俱進(jìn)，二維碼電子智能營(yíng)銷(xiāo)。2015年的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中，通過(guò)電子智能平臺(tái)實(shí)施了高端客戶回饋活動(dòng)及客戶生日關(guān)懷活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。監(jiān)督檢查情況（1）為確保支付系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行，加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)支付服務(wù)提升，按照人行要求，配合總行會(huì)計(jì)結(jié)算部對(duì)支行開(kāi)展支付結(jié)算檢查，重點(diǎn)檢查銀行卡收單業(yè)務(wù)情況，對(duì)不規(guī)范的業(yè)務(wù)提出整改意見(jiàn)。（2）根據(jù)總行《關(guān)于開(kāi)展法律風(fēng)險(xiǎn)自查工作的通知》 的要求部署相關(guān)的工作，向各支行下發(fā)了《關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)自查的通知》，指導(dǎo)各支行開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)自查工作。（3）根據(jù)銀聯(lián)“關(guān)于調(diào)整廣東地區(qū)直聯(lián)POS機(jī)具補(bǔ)償機(jī)制的通知”要求,指導(dǎo)各支行對(duì)長(zhǎng)期無(wú)交易的終端進(jìn)行核實(shí)、清理，并對(duì)確認(rèn)需要撤機(jī)的終端匯總后提交維護(hù)公司登記處理，已降低運(yùn)營(yíng)成本，提高商戶質(zhì)量。風(fēng)險(xiǎn)防控情況根據(jù)總行對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理學(xué)習(xí)工作的相關(guān)安排，樹(shù)立全員防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保2015年案件防控目標(biāo)的完成，一方面積極響應(yīng)總行關(guān)于開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的要求，在部門(mén)內(nèi)部開(kāi)展了一系列的治理工作，包括召開(kāi)按規(guī)定簽署有關(guān)責(zé)任書(shū)和承諾書(shū)等，另一方面根據(jù)我行實(shí)現(xiàn)流程銀行的工作要求，對(duì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理，全力配合合規(guī)部完成流程銀行及風(fēng)險(xiǎn)管理工作。二、內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)排查情況我們部根據(jù)內(nèi)審部要求開(kāi)展員工參與非法集資和高利貸行為風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，經(jīng)過(guò)填寫(xiě)表格排查和面談，暫未發(fā)現(xiàn)員工存在涉及社會(huì)非法集資、高利貸行為，今后，我們將進(jìn)一步保持案件防控高壓態(tài)勢(shì)，嚴(yán)防非法集資和高利貸風(fēng)險(xiǎn)向銀行業(yè)傳遞。三、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)隱患整改情況 無(wú)四、新增部門(mén)的內(nèi)部控制措施部門(mén)基本情況按照推進(jìn)二次戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的要求，在總行戰(zhàn)略規(guī)劃的統(tǒng)一部署下，部門(mén)職能包括我行業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)劃和管理，業(yè)務(wù)政策的制定和檢查，跟進(jìn)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)，、借記卡、貸記卡等產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)策劃、制定考核指標(biāo)等。部門(mén)目前有人員XX名，包括產(chǎn)品研發(fā)崗、網(wǎng)絡(luò)銀行產(chǎn)品管理崗、自助銀行產(chǎn)品管理崗、借記卡產(chǎn)品研發(fā)崗、借記卡產(chǎn)品管理崗、POS業(yè)務(wù)管理崗、貸記卡業(yè)務(wù)管理崗、業(yè)務(wù)安全管理崗、統(tǒng)計(jì)分析崗。部門(mén)人員均從信息科技部和個(gè)人金融部調(diào)入，有從事業(yè)務(wù)和系統(tǒng)建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，部門(mén)組織結(jié)構(gòu)合理，能高效開(kāi)展工作。部門(mén)制度的建設(shè)情況按照“制度先行”的要求，為配合各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展，做好相關(guān)業(yè)務(wù)制度的建設(shè)工作，2015年全年，修訂及完善了XX項(xiàng)制度及業(yè)務(wù)規(guī)范，有效的保障了我行業(yè)務(wù)快速、健康發(fā)展。五、達(dá)標(biāo)升級(jí)、持續(xù)改進(jìn)情況將不斷提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，完善內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力，并繼續(xù)加大力度對(duì)現(xiàn)有的業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度進(jìn)行完善和補(bǔ)充，從而更好地提高業(yè)務(wù)管理水平和內(nèi)控水平，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。