【正文】 真開展可疑交易的分析、識別、審核登記和報告等工作，重點關注業(yè)務過程中的重大洗錢風險，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務、提前退保、大額理賠等業(yè)務，不斷提高可疑交易分析識別的有效性。三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告的報送工作，確保工作的質量和時效。五、加強與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通一是主動加強與當?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報公司反洗錢工作的開展情況，爭取監(jiān)管部門對公司反洗錢工作的支持和幫助，并及時了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點，抓好有關工作的落實。二是認真配合監(jiān)管部門對公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計，及時對檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題進行整改，按時向監(jiān)管機構和省公司報送整改工作報告。三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定，結合當?shù)厝嗣胥y行和保監(jiān)局的要求，主動、準確、及時地做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告和反洗錢工作動態(tài)及信息的報送工作。〇一二年五月四日第五篇：信用社反洗錢工作自查的報告關于XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 反洗錢工作情況自查的報告人民銀行XX縣支行：為貫徹落實人民銀行湟中縣支行反洗錢工作各項要求，我社對反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作為加強內部控制，防范外部案件的重要任務，根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作相關規(guī)定和省聯(lián)社制定的各項內控制度，著實做好反洗錢各項制度的落實和執(zhí)行。同時根據(jù)人民銀行湟中縣支行對反洗錢工作進行現(xiàn)場檢查的通知要求，結合我社實際，我社及時安排部署對反洗錢工作進行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、組織機構建設情況根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作的相關要求，我社將反洗錢工作納入日常管理工作當中，確保各項業(yè)務健康發(fā)展。我社堅持以聯(lián)社主任為組長，各部門負責人為成員的原則，成立反洗錢領導小組作為我社反洗錢工作的組織管理機構，同時，根據(jù)不同時期業(yè)務發(fā)展和機構人員的變動情況，及時修訂、調整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員并上報縣支行。二、反洗錢內控制度建設情況我社將縣支行及省聯(lián)社下發(fā)的有關文件精神，及時印發(fā)傳達至各營業(yè)網(wǎng)點，并結合我社實際先后制定了《反洗錢工作站工作職責》、《反洗錢工作聯(lián)絡員崗位職責》、《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理實施細則》、《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社人民幣大額和可疑支付交易報告操作規(guī)程》、《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢操作規(guī)程》等各項內控制度，并制定《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢實施方案》要求網(wǎng)點主任認真組織員工學習，要求員工熟知反洗錢操作規(guī)程，加強個人存款實名制、人民幣結算帳戶管理等方面的制度執(zhí)行力，對客戶提交的申請資料、身份資料加大審查力度，對大額支付、可疑支付及時登記備案，同時對實際處理中的票據(jù)、銀行卡、匯兌、大額現(xiàn)金取款等業(yè)務實行額度授權，以嚴格的事權劃分制度規(guī)范處理大額支付業(yè)務。在事后監(jiān)督檢查當中，對發(fā)現(xiàn)未經(jīng)有權人授權處理的大額業(yè)務或無有權人背書確認的支付款項及時跟蹤檢查，落實整改。三、客戶盡職調查我社在對公開戶辦理賬戶手續(xù)時，嚴格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，臨時賬戶是否有當?shù)赜嘘P部門同意設立外來臨時機構的批件，專用賬戶是否用于各項資金的收付，單位開立結算賬戶的名稱是否與其提供的申請開立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業(yè)務時，查驗支付用途是否符合規(guī)定，資金來源是否合法合規(guī)。同時，結合人民銀行結算賬戶管理的有關精神，對部分開戶單位申請資料、證明文件不全的賬戶，積極補辦開戶手續(xù)，并進行清理、銷戶。自然人開立的結算賬戶辦理開戶手續(xù)時，嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》審核結算賬戶名稱是否與提供的個人有效身份證件名稱一致，根據(jù)規(guī)定認真辯明客戶的真實身份，了解客戶的背景資料，并認真記錄客戶資料信息，在辦理各項業(yè)務時，基本做到對個人和單位賬戶進行客戶盡職調查。四、賬戶資料及交易記錄保存情況我社各營業(yè)網(wǎng)點配有專職人員負責人民銀行賬戶開立工作，由開戶單位將開戶申請資料提交開戶網(wǎng)點，經(jīng)開戶網(wǎng)點賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯(lián)社營業(yè)部，由聯(lián)社營業(yè)部專人負責客戶信息資料的錄入，最后報縣人行進行審批，所有開戶資料及客戶交易記錄，嚴格按會計檔案管理規(guī)定規(guī)范保管。五、大額和可疑交易報告情況按照中國人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，我社每季度向縣支行報送《金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表》等相關報表，同時，根據(jù)業(yè)務實際，在大額現(xiàn)金管理過程中，我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度，制定了大額現(xiàn)金支取逐級審批制度，嚴格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》、《大額現(xiàn)金支付管理實施細則》要求，對大額現(xiàn)金的支取用途嚴格審核，嚴格把關，嚴格執(zhí)行審批制度，嚴禁發(fā)生超權限審批現(xiàn)象，認真執(zhí)行大額現(xiàn)金報備制度，如實登記大額支取統(tǒng)計臺帳。經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)可疑交易的行為。六、配合司法機關及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況 在反洗錢工作當中，堅持與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作。在網(wǎng)點一線員工中開展學法、知法、用法活動，掌握各種法律條款的內容、協(xié)助配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動，依照法律程序協(xié)助司法機關、稅務等部門辦理對有關賬戶及資金的查詢、凍結、扣劃等事宜，對涉嫌洗錢的客戶，立即停止為其辦理各項業(yè)務。七、反洗錢宣傳及業(yè)務培訓情況我社認真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關反洗錢工作規(guī)章制度，及時將相關規(guī)定、制度等印發(fā)各營業(yè)網(wǎng)點，并要求各網(wǎng)點組織柜員認真學習，將反洗錢工作納入到日常業(yè)務當中。同時，我社在開展的各項業(yè)務操作大檢查及專項檢查中，也將反洗錢所涉及的各項工作列入檢查范圍，更好地規(guī)范了一線臨柜人員的操作行為，規(guī)避了日常業(yè)務處理當中存在的洗錢犯罪隱患。八、存在的問題：我社對反洗錢工作的組織培訓工作還有所欠缺，組織培訓力度不足。部分網(wǎng)點雖然對員工進行了組織學習，但員工對有關知識或相關規(guī)定不熟悉，思想認識較為松懈。個別信用社對部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現(xiàn)象。九、整改的措施：繼續(xù)加強對員工反洗錢的培訓工作，增強臨柜人員反洗錢的法規(guī)意識，規(guī)范操作行為。加強檢查和崗位監(jiān)督，將內控制度執(zhí)行到位，做到分工合理，責任到人。認真做好反洗錢工作記錄，按規(guī)定保存客戶帳戶資料和交易記錄。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，今后的工作中我們將嚴格按照有關規(guī)定和要求，切實履行好反洗錢的法定義務，保持社會穩(wěn)定，提高我社信譽，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，奠定反洗錢工作的社會基礎。XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 二〇一〇年七月二日