【正文】 真開展可疑交易的分析、識(shí)別、審核登記和報(bào)告等工作，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)過程中的重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)、提前退保、大額理賠等業(yè)務(wù)，不斷提高可疑交易分析識(shí)別的有效性。三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送工作，確保工作的質(zhì)量和時(shí)效。五、加強(qiáng)與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通一是主動(dòng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報(bào)公司反洗錢工作的開展情況，爭取監(jiān)管部門對(duì)公司反洗錢工作的支持和幫助，并及時(shí)了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點(diǎn)，抓好有關(guān)工作的落實(shí)。二是認(rèn)真配合監(jiān)管部門對(duì)公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計(jì)，及時(shí)對(duì)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行整改，按時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和省公司報(bào)送整改工作報(bào)告。三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和保監(jiān)局的要求，主動(dòng)、準(zhǔn)確、及時(shí)地做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告和反洗錢工作動(dòng)態(tài)及信息的報(bào)送工作。〇一二年五月四日第五篇：信用社反洗錢工作自查的報(bào)告關(guān)于XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 反洗錢工作情況自查的報(bào)告人民銀行XX縣支行：為貫徹落實(shí)人民銀行湟中縣支行反洗錢工作各項(xiàng)要求，我社對(duì)反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作為加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范外部案件的重要任務(wù)，根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作相關(guān)規(guī)定和省聯(lián)社制定的各項(xiàng)內(nèi)控制度，著實(shí)做好反洗錢各項(xiàng)制度的落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí)根據(jù)人民銀行湟中縣支行對(duì)反洗錢工作進(jìn)行現(xiàn)場檢查的通知要求，結(jié)合我社實(shí)際，我社及時(shí)安排部署對(duì)反洗錢工作進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作的相關(guān)要求，我社將反洗錢工作納入日常管理工作當(dāng)中，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我社堅(jiān)持以聯(lián)社主任為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的原則，成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組作為我社反洗錢工作的組織管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)，根據(jù)不同時(shí)期業(yè)務(wù)發(fā)展和機(jī)構(gòu)人員的變動(dòng)情況，及時(shí)修訂、調(diào)整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員并上報(bào)縣支行。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況我社將縣支行及省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神，及時(shí)印發(fā)傳達(dá)至各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并結(jié)合我社實(shí)際先后制定了《反洗錢工作站工作職責(zé)》、《反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員崗位職責(zé)》、《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》、《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢操作規(guī)程》等各項(xiàng)內(nèi)控制度，并制定《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢實(shí)施方案》要求網(wǎng)點(diǎn)主任認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)，要求員工熟知反洗錢操作規(guī)程，加強(qiáng)個(gè)人存款實(shí)名制、人民幣結(jié)算帳戶管理等方面的制度執(zhí)行力，對(duì)客戶提交的申請(qǐng)資料、身份資料加大審查力度，對(duì)大額支付、可疑支付及時(shí)登記備案，同時(shí)對(duì)實(shí)際處理中的票據(jù)、銀行卡、匯兌、大額現(xiàn)金取款等業(yè)務(wù)實(shí)行額度授權(quán)，以嚴(yán)格的事權(quán)劃分制度規(guī)范處理大額支付業(yè)務(wù)。在事后監(jiān)督檢查當(dāng)中，對(duì)發(fā)現(xiàn)未經(jīng)有權(quán)人授權(quán)處理的大額業(yè)務(wù)或無有權(quán)人背書確認(rèn)的支付款項(xiàng)及時(shí)跟蹤檢查，落實(shí)整改。三、客戶盡職調(diào)查我社在對(duì)公開戶辦理賬戶手續(xù)時(shí)，嚴(yán)格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，臨時(shí)賬戶是否有當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門同意設(shè)立外來臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件，專用賬戶是否用于各項(xiàng)資金的收付，單位開立結(jié)算賬戶的名稱是否與其提供的申請(qǐng)開立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業(yè)務(wù)時(shí)，查驗(yàn)支付用途是否符合規(guī)定，資金來源是否合法合規(guī)。同時(shí)，結(jié)合人民銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)精神，對(duì)部分開戶單位申請(qǐng)資料、證明文件不全的賬戶，積極補(bǔ)辦開戶手續(xù)，并進(jìn)行清理、銷戶。自然人開立的結(jié)算賬戶辦理開戶手續(xù)時(shí)，嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》審核結(jié)算賬戶名稱是否與提供的個(gè)人有效身份證件名稱一致，根據(jù)規(guī)定認(rèn)真辯明客戶的真實(shí)身份，了解客戶的背景資料，并認(rèn)真記錄客戶資料信息，在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，基本做到對(duì)個(gè)人和單位賬戶進(jìn)行客戶盡職調(diào)查。四、賬戶資料及交易記錄保存情況我社各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配有專職人員負(fù)責(zé)人民銀行賬戶開立工作，由開戶單位將開戶申請(qǐng)資料提交開戶網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)開戶網(wǎng)點(diǎn)賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯(lián)社營業(yè)部，由聯(lián)社營業(yè)部專人負(fù)責(zé)客戶信息資料的錄入，最后報(bào)縣人行進(jìn)行審批，所有開戶資料及客戶交易記錄，嚴(yán)格按會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定規(guī)范保管。五、大額和可疑交易報(bào)告情況按照中國人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，我社每季度向縣支行報(bào)送《金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》等相關(guān)報(bào)表，同時(shí)，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，在大額現(xiàn)金管理過程中，我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度，制定了大額現(xiàn)金支取逐級(jí)審批制度，嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》、《大額現(xiàn)金支付管理實(shí)施細(xì)則》要求，對(duì)大額現(xiàn)金的支取用途嚴(yán)格審核，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行審批制度，嚴(yán)禁發(fā)生超權(quán)限審批現(xiàn)象，認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金報(bào)備制度，如實(shí)登記大額支取統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳。經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)可疑交易的行為。六、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況 在反洗錢工作當(dāng)中，堅(jiān)持與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作。在網(wǎng)點(diǎn)一線員工中開展學(xué)法、知法、用法活動(dòng)，掌握各種法律條款的內(nèi)容、協(xié)助配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律程序協(xié)助司法機(jī)關(guān)、稅務(wù)等部門辦理對(duì)有關(guān)賬戶及資金的查詢、凍結(jié)、扣劃等事宜，對(duì)涉嫌洗錢的客戶，立即停止為其辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。七、反洗錢宣傳及業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關(guān)反洗錢工作規(guī)章制度，及時(shí)將相關(guān)規(guī)定、制度等印發(fā)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并要求各網(wǎng)點(diǎn)組織柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)，將反洗錢工作納入到日常業(yè)務(wù)當(dāng)中。同時(shí)，我社在開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作大檢查及專項(xiàng)檢查中，也將反洗錢所涉及的各項(xiàng)工作列入檢查范圍，更好地規(guī)范了一線臨柜人員的操作行為，規(guī)避了日常業(yè)務(wù)處理當(dāng)中存在的洗錢犯罪隱患。八、存在的問題：我社對(duì)反洗錢工作的組織培訓(xùn)工作還有所欠缺，組織培訓(xùn)力度不足。部分網(wǎng)點(diǎn)雖然對(duì)員工進(jìn)行了組織學(xué)習(xí)，但員工對(duì)有關(guān)知識(shí)或相關(guān)規(guī)定不熟悉，思想認(rèn)識(shí)較為松懈。個(gè)別信用社對(duì)部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現(xiàn)象。九、整改的措施：繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工反洗錢的培訓(xùn)工作，增強(qiáng)臨柜人員反洗錢的法規(guī)意識(shí)，規(guī)范操作行為。加強(qiáng)檢查和崗位監(jiān)督，將內(nèi)控制度執(zhí)行到位，做到分工合理，責(zé)任到人。認(rèn)真做好反洗錢工作記錄，按規(guī)定保存客戶帳戶資料和交易記錄。反洗錢工作是一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，今后的工作中我們將嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定和要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，保持社會(huì)穩(wěn)定，提高我社信譽(yù)，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí)，奠定反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)。XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 二〇一〇年七月二日