銀行支行反洗錢工作自查報告-資料下載頁
2025-04-29 23:17本頁面
【正文】 》文件精神后 ,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作 ,現(xiàn)將自查工作報告如下： 一、反洗錢組織機構(gòu)及反洗錢內(nèi)控制度建設情況。 2021 年初，我行成立了以秦艷行長為組長、樸瑩營業(yè)室主任為副組長、會計柜員周格曼和袁姝君為成員的反洗錢領導小組，完善了反洗錢工作領導機構(gòu)。領導小組下轄反洗錢日常工作辦公室和反洗錢調(diào)查聯(lián)絡小組，確保反洗錢工作的順利開展。自反洗錢小組成立以來，在組長秦艷行長的帶領下，全行范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作， 對反洗錢工作領導小組及其內(nèi)設辦事機構(gòu)、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。反洗錢日常工作辦公室成員名單及成員變動情況，都做到及時上報上級內(nèi)審合規(guī)部。 二、客戶身份識別、客戶身份持續(xù)識別及重新識別情況。來我行辦理開戶的客戶，我行前臺人員都能做到對其客戶進行身份識別，如登陸公安局系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。對無法提供有效證件或合理說明的，依據(jù)人民銀行有關(guān)規(guī)定停止對其辦理業(yè)務。在辦理對公客戶開戶時，除了對法人和來行辦理業(yè)務的授權(quán)代理人進行身份核查外，我們還要求企業(yè)提供有效的企 事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等資料進行核查。；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。在客戶變更本人或企業(yè)信息時，做到了及時更新我行保存的原有效客戶信息，并重新識別客戶身份及做好資料保管工作。 三、客戶身份資料及交易記錄保存情況。根據(jù)人民銀行及本行有關(guān)規(guī)定登記、留存客戶有效身份證明文件，并及時進行聯(lián)網(wǎng)核查。能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的 信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有證件不符合要求、數(shù)據(jù)留存資料留存不完整的賬戶。 四、大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)上報及備份情況。我行已建立臺賬制度和異常交易報告制度，制訂《大額轉(zhuǎn)賬登記簿》，對大額現(xiàn)金支付業(yè)務、大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務進行詳細登記、分析，防止不法分子利用我行進行洗錢活動。對出入我行的大額現(xiàn)金支付、大額轉(zhuǎn)賬支付實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否出現(xiàn)異常，都能夠主動上報。對記錄大額交易信息筆筆核實，確保大額交易相關(guān)審批表及登記簿的記錄相吻合。在核查客戶信息時，暫 未發(fā)現(xiàn)大額交易內(nèi)容與客戶身份基本信息不符情況。在填報我行反洗錢系統(tǒng)時，嚴格按照總行要求進行填報，保證可疑特征和可疑行為描述填報的真實性。未出現(xiàn)過接收錯誤及補正回執(zhí)情況。對記錄的數(shù)據(jù)按要求做到了及時性和保存的完整性。 五、客戶風險等級評定工作情況。根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，反洗錢日常工作辦公室對客戶風險等級進行了劃分、登記、上報工作，在每次的初評結(jié)束后，持續(xù)關(guān)注客戶，及時更新客戶資料，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。 六、曾接受內(nèi)、外部反洗錢檢查情況及相關(guān)整改情況。按時報 送總行反洗錢系統(tǒng)報表數(shù)據(jù)，報送的數(shù)據(jù)真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時總結(jié)，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。 七、反洗錢培訓與宣傳活動。 2021 年上半年，我支行積極開展了反洗錢活動，通過在周邊 4S 店、華明鎮(zhèn)懸掛橫幅、張貼宣傳海報和分發(fā)反洗錢知識傳單，結(jié)合本行工作實際，進行廣泛的宣傳。不斷加強公眾反洗錢知識普及和相關(guān)金融法律法規(guī)的教育，提高客戶幾公民的法律、法規(guī)意識，積極配合總行的反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會 氛圍。我支行根據(jù)總行反洗錢工作要求，認真組織全員學習和領會有關(guān)反洗錢文件精神，積極開展反洗錢宣傳工作，并將反洗錢學習活動擺上工作日程，讓員工不斷增強反洗錢工作能力，提高工作效率。在每次反洗錢宣傳活動過后，反洗錢領導小組都做了全面的分析、總結(jié)，為未來的反洗錢工作打好堅實的基礎。 我行在反洗錢工作中還存在很多的問題。我支行基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但在實際的工作中還存在一些不足，如部分員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗；大額支付和可疑交易監(jiān)測與識別能力有待進一步提高等。今后，我支行 將按照總行反洗錢工作要求，第一，重點做好反洗錢自查工作，在自查中查找缺陷漏洞。二是繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)賬支付交易監(jiān)測，做好系統(tǒng)補錄工作，防止和打擊非法洗錢活動。三是完善客戶資料，保證客戶資料的有效性和真實性。四是進一步加強反洗錢的工作力度，確保我行反洗錢工作的順利開展。
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