【正文】 人非法逃匯的，處（B）罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。多項選擇題金融機構反洗錢工作的原則包括：（ABE）A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則。E、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。不能作為實名證件使用的有________。(BCDE)A、臨時身份證；B、學生證；C、機動車駕駛證；D、介紹信；E、法定身份證件的復印件。金融機構違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDE）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內控制度的；B、未按規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指（BDE）。A、開戶；B、放置；C、轉賬；D、離析；E、歸并。金融機構應履行的反洗錢義務包括（ABCDE）。A、了解客戶義務； B、大額交易報告義務；C、可疑交易報告義務； D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；E、保存記錄義務。下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些？（BDE）A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元；B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊；C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元；D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提??；E、某外商投資企業(yè)以外幣現金方式到A地投資。金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發(fā)現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。（AB）A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，；B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元；D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元；E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現鈔購入日元。金融機構反洗錢“保存記錄”原則是指（BC）A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年； B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年； C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年； D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（BD）A、儲蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；C、一般存款賬戶；D、臨時存款賬戶。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（BC）A、負責人；B、代理人；C、被代理人；D、監(jiān)護人。多項選擇題金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（AD）A、《境內外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《個人結算賬戶管理規(guī)定》；D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（BC）A、集中轉入、集中轉出；B、集中轉入、分散轉出；C、分散轉入、集中轉出；D、分散轉入、分散轉出。中國人民銀行發(fā)布的《大額現金支付登記備案規(guī)定》和《大額現金支付管理通知》，對大額現金交易有所規(guī)范，取現必須事先預約的標準為（BC）。A、個人提取3萬元以上的；B、個人提取5萬元以上的；C、單位提取20萬元以上的；D、單位提取50萬元以上的。下列支付交易屬于大額人民幣交易的是（BDE）A、單筆提取現金5萬元；B、單位之間單筆轉賬支付金額達100萬元； C、單位之間單筆轉賬支付金額達5萬元； D、單筆存入現金20萬元；E、個人結算賬戶之間20萬元以上的款項劃轉； F、個人結算賬戶10天之內現金收付累計100萬元。洗錢是一種復雜的犯罪活動，主要體現在其具有（ABDE）。A、隱蔽性； B、多樣性； C、危害性； D、專業(yè)性； E、技術性。判斷題凍結金額要根據執(zhí)法部門所作凍結決定的額度凍結，不足凍結金額的，匯入款可以繼續(xù)入賬，只進不出，超過凍結金額部分，被凍結人不得自行支配。(X)國家對經常項目外匯支付不予限制（√）境內機構往境外投資的外匯屬于經常項目外匯（X）報告大額和可疑外匯資金交易時，對《管理辦法》規(guī)定的累計交易金額按資金收入和付出的情況，雙邊累計計算并報告。（X）不是所有的大額外匯資金交易都需要報告，比如定期轉活期、活期轉定期、定期存款續(xù)存等業(yè)務，各級黨的機關、國家機關、武警部隊、政協(xié)等發(fā)生的大額外匯資金交易也不需要報告。（√）銀行是洗錢者進行洗錢活動的首選通道，是因為銀行是經營貨幣的機構。（√）針對特定對象是洗錢犯罪的特征之一。（√）洗錢的目的在于使犯罪收入合法化。（√）聯(lián)合國對洗錢的定義是：凡隱藏或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質、來源、地點、流向及轉移、或協(xié)助任何與非法活動有關系之人規(guī)避法律應負責任者，均屬洗錢行為。（X）如果一筆外匯資金交易既符合大額報告標準，同時又符合可疑外匯資金交易報告標準，則只報告可疑外匯資金交易月報表即可。（X）判斷題根據2001年《刑法》第191條，洗錢罪是指毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質的行為。（X）金融機構反洗錢內控制度必須報送中國人民銀行備案。（√）在中華人民共和國境內設立財務公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構都必須按照《金融機構反洗錢規(guī)定》開展本機構的反洗錢工作。（X）金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內設機構擔任。（X）銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易（X）任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動（√）我國境內禁止外幣現鈔流動，但可以以外幣進行記價結算（X）境內機構的經常項目收入，可以選擇入賬、取現或結匯（X）經營B股業(yè)務的證券機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務范疇，不應納入可疑外匯非現金交易。(X)金融機構可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露。（X）第四篇：反洗錢考試題庫及答案反洗錢考試題庫資料一、填空題1．金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確(專人)負責大額交易和可疑交易報告工作。2．“一個規(guī)定，兩個辦法”確立的金融機構反洗錢工作的三項原則是(合法審慎原則)、(保密原則和與司法機關)、(行政機關全面合作原則)。3．“一個規(guī)定，兩個辦法”要求金融機構建立反洗錢的四項主要制度是（“了解客戶制度”），大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。4．金融機構反洗錢工作的監(jiān)督管理機關是(中國人民銀行)。5．《金融機構大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的（真實性）、（完整性）、（和合法性）。6．金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶（開立賬戶）或者（.假名賬戶）7．金融機構應當按照（安全）、（準確）、（完整）、（保密）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。8．金融機構內設業(yè)務部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔（本業(yè)務條線）的反洗錢協(xié)查職責。9．金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予（紀律處分）；構成犯罪的，移交司法機關依法追究（.刑事責任）。10．履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（法律）保護。11．在業(yè)務關系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當（及時）更新客戶身份資料。12．洗錢過程通常經過（處置）階段，（離析）階段 和（歸并）階段。13．成立于1989年的（金融工作特別工作組）的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。14．我國于2004年建立了（中國反洗錢監(jiān)測分析中心），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。15．（金融機構）作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。 年9月，中國人民銀行正式成立（反洗錢局）。17．反洗錢工作是落實黨中央和國務院關于（反腐倡廉），打擊經濟犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經濟、金融安全和正常的經濟秩序與 人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。18.（了解客戶）是金融機構反洗錢活動的基礎。19．金融機構反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告（可疑交易信息），配合司法機關打擊洗錢等犯罪。20．銀行結算賬戶的開立和使用應當遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結算賬戶進行（偷逃稅款）、（逃廢債務）、套取現金及其他違法犯罪活動。21．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是（促進合作），以便更有效地預防和打擊跨國有組織犯罪。22．嚴格控制現金的（激存）是反洗錢的關鍵環(huán)節(jié)。二、選擇題1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A: 三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（D）A: 英國 B:法國C:澳大利亞 D。美國3．我國規(guī)定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（B）。A: 20萬 B:50萬 C:100萬D:500萬4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式C:分散轉入，集中轉出D: 分散轉入，分散轉出20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現金支付登記備案規(guī)定》和《大額現金支付管理通知》，對大額現金交易有所規(guī)范，取現必須事先預約的標準為（BC）A:個人提取3萬元以上的B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外。（CD）A:重大疾病的醫(yī)療費B:臨時差旅費借支款C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務報酬 22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）。A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓業(yè)務23．不得作為實名證件使用的有（BCDE）。A:臨時身份證B:學生證C:機動車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復印件24．任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向（AB）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、反洗錢行政主管部門 B、公安機關 C、法院 D、檢察院25．金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（ABC）有疑問的，應當重新識別客戶身份。A真實性、B有效性、C、完整性 D、可靠性26．銀行業(yè)金融機構為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（D）管理。A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（B）業(yè)務。A:現金繳存 B:現金支取C:資金收入轉賬D:資金付出轉28．金融機構為客戶開立個人賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（D）A:《境內外匯賬戶管理規(guī)定》B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個人結算賬戶管理規(guī)定》D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》 29．金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ABCDEFG）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的 E、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的 F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的G、拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的30．金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（AB）工作。A、培訓 B、宣傳 C、業(yè)務檢查 D、工作調研31．人民銀行頒布的《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》于（A）實施。A: 2007年3月1日B: 2007年6月1日C: 2007年10月1日D: 2007年12月1日 32．金融行動特別工作組的工作目標是（ABC）。A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內監(jiān)督執(zhí)行《金融行動特別工作組四十項建議》 C:在全球推動反洗錢專門立法D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢33．下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（BCD）。劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶。請針對上述業(yè)務回答下面問題。（一）請問可疑交易報告應以哪些類型進行填報？（5分）（一）答：、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符。，且交易金額接近大額交易標準。，或者一次性大額存取現金且情形可疑。（二）初步分析意見如何填寫？（5分）（