3金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)機(jī)制探析-資料下載頁
2025-08-18 02:49本頁面
【正文】 組成人員又來自于 其內(nèi)部，獨立性很難保證。對此，可以通過設(shè)立一個較大范圍內(nèi)的問責(zé)委員會的方式來解決自體問責(zé)主體的廣泛性和代表性問題。問責(zé)委員會的部分來自于銀行監(jiān)管部門內(nèi)部，同時，加入來自金融領(lǐng)域的專家以及銀行業(yè)協(xié)會與消費者協(xié)會的人選，適當(dāng)補(bǔ)充（金融）法學(xué)方面的專家。委員會下設(shè)辦公室，作為委員會的常設(shè)辦事機(jī)構(gòu)，具體承辦問責(zé)的日常工作。定期（半年或一年）對監(jiān)管機(jī)構(gòu)的業(yè)績以及監(jiān)管人員盡職程度進(jìn)行評價。 （詳見第二十條），但是這只是試行辦法，并沒有上升到法律法規(guī)的層面上來保障對監(jiān)管人員的法律保護(hù)。要真正在法律 上建立合適的監(jiān)管者保護(hù)制度。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會提倡對善意行為免責(zé)，且為多數(shù)國家采用。但是，法律保護(hù)銀行監(jiān)管者，并非免除銀行監(jiān)管者所有行為的責(zé)任。工作人員必須在自己職責(zé)權(quán)限之內(nèi)根據(jù)自己所管理的法律來嚴(yán)謹(jǐn)、忠實地履行工作職責(zé)，才能免責(zé)。同時，可考慮提供有限的法律補(bǔ)償，盡量為監(jiān)管工作人員的盡職工作掃除后顧之憂。 ，并沒有是否公開的說法。這對于基于最大透明度下的問責(zé)來說，與其精神是不相符的。如果只是內(nèi)部處理，很難保證其有效性。應(yīng)該逐漸加強(qiáng)自體問責(zé)的透明度建設(shè)，問題人員的處理，無論 處罰或免于處罰，信息都要及時的 第 8 頁 共 8 頁 公開，對于原因也要作充分的解釋。 參考文獻(xiàn)： [1]含嶺 .加強(qiáng)金融良好監(jiān)管治理機(jī)制中的透明度建設(shè) [j]，國際金融研究， 2024，（ 5） . [2]arnone， darbar， ：qualityandgovernance[r].imfworkingpaper， 2024[3]俞可平 .治理與善治 [c].北京：社會科學(xué)文獻(xiàn)出版社， 2024. [4]nancialpolicies[s].2024.[5]鐘偉 .新巴塞爾協(xié)議和操作風(fēng)險高級衡量法框架 [j].金融與經(jīng)濟(jì)， 2024，（ 2） .[6]王國剛 .中國銀行業(yè)的治理機(jī)制 [j].農(nóng)村金融研究， 2024，（ 8） .
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