【正文】 制度執(zhí)行的有效性，可以在銀監(jiān)會(huì)內(nèi)部增設(shè)監(jiān)督委員會(huì)。對(duì)此，可以通過(guò)設(shè)立一個(gè)較大范圍內(nèi)的問(wèn)責(zé)委員會(huì)的方式來(lái)解決自體問(wèn)責(zé)主體的廣泛性和代表性問(wèn)題。如果只是內(nèi)部處理，很難保證其有效性。應(yīng)該建立最高決策中心及其（常務(wù)）顧問(wèn)委員會(huì)與具體的執(zhí)行委員會(huì)。其二，可以考慮借鑒國(guó)外的做法，在監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置上增設(shè)一個(gè) “ 行業(yè)與公眾參與協(xié)調(diào)辦公室或委員會(huì) ” ，成員中有金融業(yè)界的代表，同時(shí)，也要包括來(lái)自 學(xué)術(shù)界、中央銀行與消費(fèi)者協(xié)會(huì)的代表。第二類是執(zhí)行部門，直接負(fù)責(zé)管理監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管工作 。立法機(jī)關(guān)不應(yīng)該對(duì)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)行使直接權(quán)力，或具體指導(dǎo)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)如何從事其監(jiān)管活動(dòng)。 第 1 頁(yè) 共 8 頁(yè) 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問(wèn)責(zé)機(jī)制探析 摘要。 。第三類是監(jiān)督部門，是決策部門和執(zhí)行部門的內(nèi)部問(wèn)責(zé)人，可要求后者分別就監(jiān)管決策和執(zhí)行過(guò)程做出相應(yīng)的解釋和說(shuō)明，并負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的治理、財(cái)務(wù)、人員薪酬、風(fēng)險(xiǎn)等方面進(jìn)行全面的問(wèn)責(zé)。此舉可以在促進(jìn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與利益相關(guān)方之間廣泛的咨詢磋商，使前者更加負(fù)責(zé)且更好地服務(wù)于后者。最后，應(yīng)考慮設(shè)立合適的監(jiān)督委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、薪酬委員會(huì)，共同構(gòu)成監(jiān)督管理層，使得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的問(wèn)責(zé)機(jī)制和內(nèi)控制度有效和得到推行。應(yīng)該逐漸加強(qiáng)自體問(wèn)責(zé)的透明度建設(shè)，問(wèn)題人員的處理，無(wú)論 處罰或免于處罰，信息都要及時(shí)的 第 8 頁(yè) 共 8 頁(yè) 公開(kāi)，對(duì)于原因也要作充分的解釋。履職問(wèn)責(zé)委員會(huì)根據(jù)調(diào)查結(jié) 第 7 頁(yè) 共 8 頁(yè) 果和處理建議，作出追究責(zé)任、不追究責(zé)任或免責(zé)的決定，而履職問(wèn)責(zé)委員會(huì)組成人員又來(lái)自于 其內(nèi)部，獨(dú)立性很難保證。這可以使得受影響各方對(duì)新監(jiān)管政策的影響尤其是成本負(fù)擔(dān)能夠有清楚的認(rèn)識(shí)，也可以作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)是否對(duì)受影響各方負(fù)責(zé)的一個(gè)指標(biāo)來(lái)進(jìn)行問(wèn)責(zé)。 二、我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問(wèn)責(zé)機(jī)制的現(xiàn)狀與完善：以銀監(jiān)會(huì)為例 quintyn 等人（ 2024）通過(guò)對(duì)世界 32 個(gè)國(guó)家銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的問(wèn)責(zé)進(jìn)行了細(xì)致的考察，得出了這些國(guó)家在金融監(jiān)管制