3金融監(jiān)管機構問責機制探析(文件)
【正文】 監(jiān)管獨立性的較好方法是組建專門法庭，由具有銀行監(jiān)管知識的法官來審理案件。但銀監(jiān)會自體問責的缺陷也是明顯的，需要 合理改進。最后，應考慮設立合適的監(jiān)督委員會、審計委員會、薪酬委員會，共同構成監(jiān)督管理層，使得監(jiān)管機構的問責機制和內控制度有效和得到推行。問責委員會的部分來自于銀行監(jiān)管部門內部，同時，加入來自金融領域的專家以及銀行業(yè)協(xié)會與消費者協(xié)會的人選，適當補充（金融）法學方面的專家。要真正在法律 上建立合適的監(jiān)管者保護制度。同時，可考慮提供有限的法律補償，盡量為監(jiān)管工作人員的盡職工作掃除后顧之憂。應該逐漸加強自體問責的透明度建設，問題人員的處理，無論 處罰或免于處罰，信息都要及時的 第 8 頁 共 8 頁 公開，對于原因也要作充分的解釋。這對于基于最大透明度下的問責來說，與其精神是不相符的。但是，法律保護銀行監(jiān)管者，并非免除銀行監(jiān)管者所有行為的責任。定期（半年或一年）對監(jiān)管機構的業(yè)績以及監(jiān)管人員盡職程度進行評價。履職問責委員會根據(jù)調查結 第 7 頁 共 8 頁 果和處理建議，作出追究責任、不追究責任或免責的決定，而履職問責委員會組成人員又來自于 其內部，獨立性很難保證。銀監(jiān)會按照業(yè)務的模塊橫向設立部門，這種結構方式僅適合日常的監(jiān)督管理工作，對監(jiān)管決策過程不能起到有效的控制作用（徐慧娟， 2024）?！躲y監(jiān)法》第十二條規(guī)定了銀監(jiān)會應公開監(jiān)督管理程序，建立監(jiān)督管理責任制度和內部監(jiān)督制度。如果把監(jiān)督銀監(jiān)會能夠納入人大專門委員會（如財經委員會）的日常工作，由財經委員會以其委員的專業(yè)知識和時間精力代表人大行使監(jiān)督權力不失為有效的監(jiān)督方式。這可以使得受影響各方對新監(jiān)管政策的影響尤其是成本負擔能夠有清楚的認識，也可以作為監(jiān)管機構是否對受影響各方負責的一個指標來進行問責。其一，出臺保障銀行問責監(jiān) 第 5 頁 共 8 頁 管機構的法律，在制度上確定監(jiān)管機構應該對上級相關部門、被監(jiān)管機構以及公眾負責，以及這些主體對被監(jiān)管機構實施問責的較具體的形式。我國現(xiàn)行的法律、行政法規(guī)和部門
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