3金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)機(jī)制探析(存儲(chǔ)版)
【正文】 職問責(zé)委員會(huì)根據(jù)調(diào)查結(jié) 第 7 頁 共 8 頁 果和處理建議，作出追究責(zé)任、不追究責(zé)任或免責(zé)的決定，而履職問責(zé)委員會(huì)組成人員又來自于 其內(nèi)部，獨(dú)立性很難保證。但是，法律保護(hù)銀行監(jiān)管者，并非免除銀行監(jiān)管者所有行為的責(zé)任。應(yīng)該逐漸加強(qiáng)自體問責(zé)的透明度建設(shè)，問題人員的處理，無論 處罰或免于處罰，信息都要及時(shí)的 第 8 頁 共 8 頁 公開，對(duì)于原因也要作充分的解釋。要真正在法律 上建立合適的監(jiān)管者保護(hù)制度。最后，應(yīng)考慮設(shè)立合適的監(jiān)督委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、薪酬委員會(huì)，共同構(gòu)成監(jiān)督管理層，使得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的問責(zé)機(jī)制和內(nèi)控制度有效和得到推行。 在這方面，既能達(dá)到司法救濟(jì)的目的又能保證監(jiān)管獨(dú)立性的較好方法是組建專門法庭，由具有銀行監(jiān)管知識(shí)的法官來審理案件。此舉可以在促進(jìn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與利益相關(guān)方之間廣泛的咨詢磋商，使前者更加負(fù)責(zé)且更好地服務(wù)于后者。在我國，無論是銀監(jiān)會(huì)、銀行，還是立法機(jī)構(gòu)都沒有意識(shí)到被監(jiān)管機(jī)構(gòu)可對(duì)銀監(jiān)會(huì)實(shí)施問責(zé)。第三類是監(jiān)督部門，是決策部門和執(zhí)行部門的內(nèi)部問責(zé)人，可要求后者分別就監(jiān)管決策和執(zhí)行過程做出相應(yīng)的解釋和說明，并負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的治理、財(cái)務(wù)、人員薪酬、風(fēng)險(xiǎn)等方面進(jìn)行全面的問責(zé)。大部分金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是通過向被監(jiān)管機(jī)關(guān)征收的費(fèi)用來獲得全部或部分資金的，因此，至少在一定程度上要向那些為其提 供資金的人負(fù)責(zé)。 。其次，這種問責(zé)機(jī)制還應(yīng)該建立在與其他利益相關(guān)者聯(lián)系的基礎(chǔ)之上，這樣，可以允許他們看到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同方面的工作，創(chuàng)造或培養(yǎng)出對(duì)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)目標(biāo)以及成績的廣泛理解，從而有助于監(jiān)管者建立起聲譽(yù) 。 第 1 頁 共 8 頁 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)機(jī)制探析 摘要。從國外的實(shí)踐來看，一個(gè)完善的金融監(jiān)管問責(zé)機(jī)制的建立首先要考慮金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與立法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)之間的問責(zé)關(guān)系 。立法機(jī)關(guān)不應(yīng)該對(duì)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)行使直接權(quán)力，或具體指導(dǎo)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)如何從事其監(jiān)管活動(dòng)。 （三）歸制問責(zé) 即如何對(duì)其他利益相關(guān)者及公眾負(fù)責(zé)。第二類
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