從理財規(guī)劃師角度看保險-資料下載頁
2025-03-01 11:30本頁面
【正文】 ）3. 交流如何開始4. 交流的手段 （語言 /行為）5. 交流的技巧 （關注 /傾聽 /反應）2：收集和整理客戶信息1. 客戶家庭的基本情況2. 月收入、年收入、月支出和年支出水平3. 個人和家庭的資產和負債情況4. 社保、風險管理和遺產等信息5. 建立家庭帳目～ 40 ～理財規(guī)劃師職業(yè)資格培訓：理財規(guī)劃基礎理財規(guī)劃師職業(yè)資格培訓：理財規(guī)劃基礎客戶財務狀況分析客戶財務狀況分析 ———— 收入支出表收入支出表客戶財務狀況分析客戶財務狀況分析 ———— 資產負債表資產負債表 資產 金額0其他負債100， 000住房貸款金額負債1， 750， 000負債總計 100， 000凈資產負債與凈資產總計1， 850， 000現金與現金等價物活期存款其他金融資產現金與現金等價物小計資產總計算個人資產700， 000900， 0001， 850， 000250， 000250， 000日期： 2023/12/31 客戶：馬先生家庭了解客戶的風險偏好1. 保守型2. 輕度保守型3. 中立型（中庸穩(wěn)健型）4. 輕度進取型5. 進取型（激進型）一個家庭的風險偏好與客戶家庭的客觀情況、投資傾向、財務目標和個性息息相關確定客戶理財目標的根據：1. 理財目標必須是確定的時間和金額2. 實現財務安全3. 追求財務自由4. 短期 （ 5年內）、中期（ 510年）和長期目 標（ 10年以上）（ 標準可以根據需要修改 ）5. 必須實現的目標和期望實現的目標 古人云：知己知彼方能百戰(zhàn)不殆。 面對高端客戶不但要理財更需先理才！ 羚羊想要生存就必須比獅子跑得更快一些，而獅子不想餓死就必須比羚羊起的更早一些。謝謝謝謝?。≈x謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAI
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