從理財(cái)規(guī)劃師角度看保險(xiǎn)-資料下載頁(yè)
2025-03-01 11:30本頁(yè)面
【正文】 ）3. 交流如何開(kāi)始4. 交流的手段 （語(yǔ)言 /行為）5. 交流的技巧 （關(guān)注 /傾聽(tīng) /反應(yīng)）2：收集和整理客戶信息1. 客戶家庭的基本情況2. 月收入、年收入、月支出和年支出水平3. 個(gè)人和家庭的資產(chǎn)和負(fù)債情況4. 社保、風(fēng)險(xiǎn)管理和遺產(chǎn)等信息5. 建立家庭帳目～ 40 ～理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格培訓(xùn)：理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格培訓(xùn)：理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)客戶財(cái)務(wù)狀況分析客戶財(cái)務(wù)狀況分析 ———— 收入支出表收入支出表客戶財(cái)務(wù)狀況分析客戶財(cái)務(wù)狀況分析 ———— 資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn) 金額0其他負(fù)債100， 000住房貸款金額負(fù)債1， 750， 000負(fù)債總計(jì) 100， 000凈資產(chǎn)負(fù)債與凈資產(chǎn)總計(jì)1， 850， 000現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物活期存款其他金融資產(chǎn)現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物小計(jì)資產(chǎn)總計(jì)算個(gè)人資產(chǎn)700， 000900， 0001， 850， 000250， 000250， 000日期： 2023/12/31 客戶：馬先生家庭了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好1. 保守型2. 輕度保守型3. 中立型（中庸穩(wěn)健型）4. 輕度進(jìn)取型5. 進(jìn)取型（激進(jìn)型）一個(gè)家庭的風(fēng)險(xiǎn)偏好與客戶家庭的客觀情況、投資傾向、財(cái)務(wù)目標(biāo)和個(gè)性息息相關(guān)確定客戶理財(cái)目標(biāo)的根據(jù)：1. 理財(cái)目標(biāo)必須是確定的時(shí)間和金額2. 實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全3. 追求財(cái)務(wù)自由4. 短期 （ 5年內(nèi)）、中期（ 510年）和長(zhǎng)期目 標(biāo)（ 10年以上）（ 標(biāo)準(zhǔn)可以根據(jù)需要修改 ）5. 必須實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)和期望實(shí)現(xiàn)的目標(biāo) 古人云：知己知彼方能百戰(zhàn)不殆。 面對(duì)高端客戶不但要理財(cái)更需先理才！ 羚羊想要生存就必須比獅子跑得更快一些，而獅子不想餓死就必須比羚羊起的更早一些。謝謝謝謝?。≈x謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAI
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