每周一法(保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則)-資料下載頁
2025-02-06 20:06本頁面
【正文】 理。 包括市分公司員工是否遵紀(jì)守法，服從監(jiān)管，執(zhí)行自律規(guī)則，遵守所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度。是否存在違法違規(guī)，損害保險(xiǎn)業(yè)形象的情況；市分公司員工是否重合同，守信用，恪守最大誠(chéng)信原則，珍惜和維護(hù)保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)聲譽(yù)。市分公司員工是否舉止文明，謙遜有禮，堅(jiān)持客戶至上，認(rèn)真履行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織、所在機(jī)構(gòu)制定的各項(xiàng)服務(wù)規(guī)范和承諾；市分公司員工是否熱愛工作，竭誠(chéng)服務(wù)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)利益和形象。是否有玩忽職守，參與承保欺詐、騙賠、多賠等活動(dòng)。是否勤于學(xué)習(xí)，精通業(yè)務(wù)，獲得崗位所需要的資格認(rèn)證，積極參加保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織、所在機(jī)構(gòu)組織的專業(yè)知識(shí)和職業(yè)操守培訓(xùn)，提高專業(yè)勝任能力。是否加強(qiáng)修養(yǎng)，嚴(yán)于律己，自覺執(zhí)行廉潔從業(yè)各項(xiàng)規(guī)定。是否存在利用職務(wù)和工作之便牟取不正當(dāng)利益的情況。是否保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密，遵守與其簽訂的保密和競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議。是否存在擅自披露業(yè)務(wù)信息及客戶資料的現(xiàn)象。是否存在偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險(xiǎn)合同；偽造機(jī)構(gòu)和客戶的公章、印件；挪用侵占保費(fèi)、滯留保費(fèi)私設(shè)帳戶及公款私存；與客戶勾結(jié)，故意隱瞞承保條件，虛假理賠騙取保險(xiǎn)金；擅自印制、偽造、變?cè)?、隱匿保險(xiǎn)單證，違規(guī)制作宣傳材料，私自更改客戶投保和保全信息；偽造、銷毀帳務(wù)，指使違規(guī)操作；泄露所在機(jī)構(gòu)和客戶重大商業(yè)秘密；盜取或惡意毀壞機(jī)構(gòu)重要數(shù)據(jù)設(shè)備的行為。（ 自查自糾責(zé)任部門：辦公室、工會(huì)工作部、監(jiān)察部、財(cái)務(wù)處理中心、信息技術(shù)中心） ? 機(jī)構(gòu)高管人員管理。 包括分支機(jī)構(gòu)高管或負(fù)責(zé)人是否存在經(jīng)營(yíng)管理不善造成突發(fā)事件，未進(jìn)行及時(shí)處理，引發(fā)行業(yè)公共關(guān)系危機(jī)的情況；機(jī)構(gòu)是否存在違規(guī)經(jīng)營(yíng)，違反行業(yè)自律規(guī)則和服務(wù)承諾的行為；機(jī)構(gòu)高管或者負(fù)責(zé)人是否未重視保險(xiǎn)理賠工作，理賠服務(wù)質(zhì)量差。對(duì)屬于保險(xiǎn)責(zé)任的理賠案件，未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)及時(shí)賠償或給付的情況；是否違反反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的自律規(guī)則，以不正當(dāng)手段招徠從業(yè)人員的；是否有下列不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為：（一）采用不實(shí)宣傳或易引起誤解方式自我夸大或者損害其他同業(yè)聲譽(yù)；（二）貶低或詆毀其他機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員、保險(xiǎn)產(chǎn)品，或利用保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰決定攻擊同業(yè)；（三）向客戶給予或承諾保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益；（四）在未經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的區(qū)域開展業(yè)務(wù)或采取其他不正當(dāng)手段開展業(yè)務(wù)；（五）以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，擅自降低保險(xiǎn)費(fèi)率或高于行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)支付手續(xù)費(fèi)。（自查自糾責(zé)任部門： 市分公司人力資源部、銷售督察部、個(gè)險(xiǎn)銷售部、團(tuán)體業(yè)務(wù)部和銀行保險(xiǎn)部，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)） 自查自糾范圍和內(nèi)容 2 ? 銷售人員行為管理。 包括市分公司銷售管理人員是否采用明示或暗示手段，唆使或縱容從業(yè)人員從事有損投保人、被保險(xiǎn)人和受益人合法權(quán)益的行為。銷售人員是否主動(dòng)出示《展業(yè)證》或《執(zhí)業(yè)證書》等有效證件，使用所在機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制的宣傳資料；是否存在自行手寫、印制、變更所在機(jī)構(gòu)的宣傳資料，使用或傳播其他不合規(guī)的宣傳資料；是否根據(jù)客戶的需求和經(jīng)濟(jì)承受能力推薦合適產(chǎn)品。在客戶明確拒絕投保的情況下，是否仍然強(qiáng)行繼續(xù)向客戶推銷，干擾客戶的正常工作和生活；是否客觀、全面、準(zhǔn)確地履行產(chǎn)品和服務(wù)的說明義務(wù)，代理機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)明確說明銷售產(chǎn)品的經(jīng)營(yíng)主體，確?？蛻糁獣云渌?gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品的完整內(nèi)容，對(duì)分紅保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬能保險(xiǎn)等投資產(chǎn)品應(yīng)明確說明其費(fèi)用扣除情況和投資風(fēng)險(xiǎn)及收益的不確定性。是否有虛假陳述、隱瞞真相、誤導(dǎo)客戶、違規(guī)承諾等行為。保險(xiǎn)銷售人員是否獲得崗位所需要的資格認(rèn)證，是否參加保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織、所在機(jī)構(gòu)組織的專業(yè)知識(shí)和職業(yè)操守培訓(xùn)，提高專業(yè)勝任能力。 （自查自糾責(zé)任部門：市分公司銷售督察部、個(gè)險(xiǎn)銷售部、團(tuán)體業(yè)務(wù)部和銀行保險(xiǎn)部，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)） ? 業(yè)務(wù)和客戶服務(wù)管理。 包括對(duì)屬于保險(xiǎn)責(zé)任的理賠案件，是否在規(guī)定時(shí)限內(nèi)及時(shí)賠償或給付；對(duì)不屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，是否在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及時(shí)通知。是否存在刁難客戶，惜賠、拖賠、欠賠的情況，或者應(yīng)賠不賠、無理拒賠的現(xiàn)象；是否加強(qiáng)客戶回訪和跟蹤服務(wù)，協(xié)助客戶進(jìn)行客觀、公正、及時(shí)理賠。所在機(jī)構(gòu)對(duì)客戶提出賠償或者給付保險(xiǎn)金請(qǐng)求作出拒賠決定的，應(yīng)將所在機(jī)構(gòu)出具的拒絕賠償或者拒絕給付保險(xiǎn)金通知書及時(shí)送交客戶，并說明理由；客戶服務(wù)人員是 否 迅速回應(yīng)客戶咨詢，及時(shí)提供服務(wù)，是否存在推諉懈怠現(xiàn)象。 （自查自糾責(zé)任部門：市分公司業(yè)務(wù)管理中心、客戶服務(wù)管理中心） 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1