商業(yè)銀行內(nèi)部控制和管理體系-資料下載頁(yè)
2025-01-21 23:43本頁(yè)面
【正文】 據(jù)經(jīng)濟(jì)區(qū)劃設(shè)立分支機(jī)構(gòu)； 2. 要考慮當(dāng)前經(jīng)濟(jì)效益； 3. 要符合長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃； 4. 要有利于對(duì)新型市場(chǎng)的開(kāi)拓 （二）對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)管理 ? 適當(dāng)集中，合理分權(quán)： 總行對(duì)外承擔(dān)所有法律責(zé)任和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)； 總行適當(dāng)?shù)募袥Q策、全局協(xié)調(diào)； 分支行必要的經(jīng)營(yíng)管理自主權(quán)。 ? 正確評(píng)價(jià)分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)； 無(wú)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)； 指標(biāo)包括盈利能力、市場(chǎng)地位、新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和推廣能力、領(lǐng)導(dǎo)能力和員工業(yè)績(jī)。 ? 根據(jù)考核結(jié)果對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行妥善處理。 潛在的盈利能力：平均帳戶(hù)余額、開(kāi)戶(hù)數(shù)目與閉戶(hù)帳戶(hù)的差額、現(xiàn)實(shí)的盈利能力與預(yù)計(jì)盈利的對(duì)比等； 撤、賣(mài)、并、降格、搬遷、改建、升格等。 （三）分支機(jī)構(gòu)的電子化及管理 ? 自動(dòng)柜員機(jī)、電話(huà)銀行、家庭銀行、企業(yè)銀行及互聯(lián)網(wǎng)銀行服務(wù)向客戶(hù)提供方便的服務(wù)； ? 高科技服務(wù)渠道的功能在不斷深化； ? 優(yōu)化分行網(wǎng)絡(luò)：傳統(tǒng)分行網(wǎng)絡(luò)收縮，電子化機(jī)構(gòu)不斷擴(kuò)大和延伸； ? 電子化分支機(jī)構(gòu)的管理。 三、商業(yè)銀行的合并、分立與破產(chǎn) （一）商業(yè)銀行的合并與分立 ? 合并是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的銀行根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，通過(guò)訂立合并協(xié)議，組成一個(gè)銀行的法律行為。 ? 分立是指商業(yè)銀行根據(jù)法定的程序?qū)y行分為兩個(gè)或者兩個(gè)以上銀行的法律行為。 ? 很多國(guó)家對(duì)商業(yè)銀行的合并、分立用法律形式加以規(guī)定。 （二）商業(yè)銀行的破產(chǎn) ? 商業(yè)銀行因不能支付到期債務(wù)，可以由法院依法宣告破產(chǎn)，商業(yè)銀行因破產(chǎn)而終止。 ? 破產(chǎn)程序： 1. 破產(chǎn)申請(qǐng)； 2. 主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，法院宣布破產(chǎn)； 3. 清算； 4. 和解和整頓； 5. 財(cái)產(chǎn)分配。 第六節(jié) 商業(yè)銀行員工管理 一、員工管理的定義、功能及范疇 ? 有效地管理組織人力資源是非常重要的。 ? 員工管理的定義： 把銀行內(nèi)人與人以及人與銀行的關(guān)系協(xié)調(diào)妥當(dāng)，使銀行內(nèi)的人力資源最有效地發(fā)揮效用，以達(dá)到銀行、個(gè)人和社會(huì)的共同利益。 ? 員工管理的功能和范疇 人事部門(mén)協(xié)助各部門(mén)處理與員工管理有關(guān)的工作； 人力資源規(guī)劃、薪酬管理、員工招募、甄選及安置、培訓(xùn)及考核、員工福利及保障。 二、人力資源規(guī)劃及工作分析 （一）人力資源規(guī)劃 分析商業(yè)銀行在不同情況下的人力需求，使各部門(mén)有充足的人力資去實(shí)現(xiàn)銀行的長(zhǎng)期或短期目標(biāo)。 ? 目標(biāo) 1. 適當(dāng)?shù)娜耸郑? 2. 預(yù)測(cè)人力過(guò)?；虿蛔悖? 3. 預(yù)先做好人力替換的安排； 4. 幫助員工的個(gè)人改進(jìn)； 5. 提高工作效率。 人力資源規(guī)劃及工作分析 ? 人力資源需求 內(nèi)在因素：業(yè)務(wù)政策、結(jié)構(gòu)改組、員工離職、業(yè)務(wù)擴(kuò)充或收縮； 外在因素：社會(huì)的整體政治、經(jīng)濟(jì)及科技發(fā)展。 ? 人力資源供應(yīng) ? 人力資源調(diào)配 了解并檢查現(xiàn)職員工的能力是否已得到充分利用及妥善運(yùn)用； 年齡、出勤、個(gè)人發(fā)展。 （二）工作分析 通過(guò)一系列程序 ，找出某個(gè)職位的工作性質(zhì)、任務(wù)、責(zé)任及執(zhí)行工作所需的技能和知識(shí)。 編制一系列工作說(shuō)明，幫助人事管理運(yùn)作。 工作分析的作用 ? 訂立工作規(guī)范； ? 做為評(píng)估準(zhǔn)則； ? 避免工作重復(fù)； ? 做為培訓(xùn)依據(jù)。 工作分析 程序 ? 制定工作分析目標(biāo)； ? 委任負(fù)責(zé)工作分析的適當(dāng)人選； ? 選擇有代表性的工作進(jìn)行分析； ? 搜集資料； ? 整理資料； ? 核對(duì)資料； ? 編制工作說(shuō)明和工作規(guī)范。 搜集資料的方法 面談法、問(wèn)卷方式、工作記錄 三、人力資源的選擇及發(fā)展 （一）征聘 征聘時(shí)考慮的因素 ? 銀行的發(fā)展計(jì)劃； ? 內(nèi)部是否有合適人選； ? 空缺職位的條件； ? 空缺職位的重要性及迫切性； ? 對(duì)沿用征聘方式的評(píng)價(jià)。 征聘方式 學(xué)校招聘、員工引薦、廣告招聘。 人力資源的選擇及發(fā)展 （二）甄選 準(zhǔn)則 職位確實(shí)需要的學(xué)識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、工作能力及興趣。 程序 接見(jiàn)、填表、初步面談、測(cè)驗(yàn)、深入面談、核實(shí)履歷資料、安排有關(guān)主管會(huì)面、體檢、錄用。 （三）員工的訓(xùn)練 四、表現(xiàn)評(píng)估 評(píng)估某員工的工作表現(xiàn)，然后對(duì)比員工的要求，以便銀行決定員工日后的發(fā)展。 （一）表現(xiàn)評(píng)估的功用 1. 訓(xùn)練與發(fā)展； 2. 升遷的標(biāo)準(zhǔn)； 3. 薪酬管理； 4. 溝通工具。 5. （二）表現(xiàn)評(píng)估的性質(zhì) 6. 貼切、敏感、可靠、為人接受、可行。
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