國際金融風險管理綜合概述-資料下載頁
2025-01-15 21:50本頁面
【正文】 、國家風險的管理 ? 過程復雜，建立風險管理體系： ? 建立調(diào)研機構(gòu)，加強信息交流 ? 進行系統(tǒng)的國家風險評估 ? 確立對某國或某地區(qū)的最高貸款限額 ? 建立充分的審計程序 ? 實施減少風險損失的措施 ? 三、政治風險管理 ? 含義：企業(yè)或投資者進行對外投資決策時，為避免投資所在國政治環(huán)境的意外變化而給自己造成不必要的損失，針對政治變化的可能性提前采取相應的對策。 ? 管理內(nèi)容： ? 評估投資所在國發(fā)生意料之外政治環(huán)境變化的可能性 ? 評估該可能性給投資者造成的損失 ? 采取措施保護投資者利益 ? 金融機構(gòu)的政治風險管理 ? 政治風險：主權(quán)風險、轉(zhuǎn)移風險 ? 主權(quán)風險 ：技術(shù)違約、延期支付、利息重議、債務重組、再融資、無力償還、取消債務、拒付債務 ? 國家信用評級：綜合評價法、評級參考法 ? 三大機構(gòu) ： 商業(yè)環(huán)境風險評估公司、歐洲貨幣雜志、機構(gòu)投資者雜志 ? 額度管理： A、 B、 C、 D、 E五級 ? 對外投資企業(yè)的政治風險管理 ? 主動回避風險 ? 采取風險轉(zhuǎn)移措施 ? 分散風險且合理安排投資 ? 戰(zhàn)略撤退 ? 四、跨國企業(yè)操作風險及其協(xié)調(diào) ? 定義：由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)的不完善或失誤造成直接或間接損失的風險。 ? 特點： ? 內(nèi)在于銀行的業(yè)務操作 ? 沖擊可能最大的是規(guī)模大、交易量大、結(jié)構(gòu)變化迅速的業(yè)務領域 ? 難以確定那些因素對操作風險是最重要的 ? 覆蓋了銀行經(jīng)營的所有風險 ? 類型 ? 操作性杠桿風險和操作性失誤風險（執(zhí)行風險、信息風險、關系風險、法律風險、人員風險、系統(tǒng)事件風險） ? 國際協(xié)調(diào) ? 跨國銀行的業(yè)務、金融衍生工具的創(chuàng)新 五、金融的系統(tǒng)性風險與宏觀審慎管理 宏觀審慎管理含義 ? 態(tài)度、理念、新方法、寬泛的金融管理新概念 ? 與微觀審慎管理的關系 ? 金融危機的新形式及其預測難度加大 ? 國家利益的競爭、媒體的炒作與謠言 ? 金融制度設計的內(nèi)在缺陷 ? 虛擬經(jīng)濟的自成一體、自我膨脹，與實體經(jīng)濟的脫離 系統(tǒng)性風險：宏微觀經(jīng)濟因素的內(nèi)在關聯(lián)性 ? 金融行業(yè)的高風險、壟斷性 ? 金融市場失靈 ? 金融創(chuàng)新過度 ? 金融機構(gòu)的內(nèi)在脆弱性：資本充足率 8% ? 市場主體的非理性或集體失誤 ? 金融監(jiān)管的缺失和漏洞 ? 某些政府對金融業(yè)的過度保護 如何進行宏觀審慎管理以預防金融的系 統(tǒng)性風險 1）政策工具體系 ? 預警工具： 風險的識別模型包括金融穩(wěn)定指標、早期預警模型、宏觀壓力測試模型、傳染與蔓延模型 ? 預防工具 ? 處置工具 2）與貨幣政策配合：穩(wěn)健性與柔性 ? 抵消效應 ? 疊加效應 ? 時滯效應 謝謝大家 ！ 演講完畢，謝謝觀看！
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