ib業(yè)務(wù)流程及其風(fēng)險(xiǎn)管理-資料下載頁(yè)
2025-01-12 14:20本頁(yè)面
【正文】 1）是否按照實(shí)名制等要求對(duì)投資者開(kāi)戶資料和身份真實(shí)性等進(jìn)行審查； 2）是否郵寄開(kāi)戶，居間人代開(kāi)戶，虛假開(kāi)戶； 3）是否確認(rèn)投資者不屬于市場(chǎng)禁入者 接待客戶 受理開(kāi)戶申請(qǐng) 實(shí)名制審核 解釋中間介紹 業(yè)務(wù)身份 3 流程 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 是否向投資者充分揭示股指期貨交易風(fēng)險(xiǎn)。是否就特別提示 《 股指期貨交易特別風(fēng)險(xiǎn)揭示 》 的各項(xiàng)內(nèi)容，指導(dǎo)客戶本人/單位閱讀并抄寫(xiě)劃線部分內(nèi)容。 是否按要求對(duì)投資者交易經(jīng)歷進(jìn)行檢查，確認(rèn)其適合參與股指期貨交易； 是否按要求對(duì)投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況和誠(chéng)信狀況等方面進(jìn)行適當(dāng)性綜合評(píng)估，確認(rèn)其適合參與股指期貨交易。 是否按要求對(duì)投資者進(jìn)行知識(shí)測(cè)試，確認(rèn)其適合參與股指期貨交易。 是否確認(rèn)投資者不屬于禁止從事股指期貨交易的投資者。 是否在合同文本簽署前向投資者全面揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn) 適當(dāng)性制度的操作 審核和綜合評(píng)估 3 揭示風(fēng)險(xiǎn)、解釋 合同、交易流程 流程 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 是否簽字齊全、用筆規(guī)范，合同簽署完整，附件齊全 照片是否符合要求，采集影像資料是否完整 是否保證客戶資料等數(shù)據(jù)的安全性和保密性 是否代客戶接收、保管或修改交易密碼 是否明示由于系統(tǒng)原因可能造成的出入金風(fēng)險(xiǎn) 指導(dǎo)客戶閱讀和簽署 相關(guān)開(kāi)戶資料 3 將開(kāi)戶資料提交 期貨公司審核 采集影像資料 ? 使用銀期轉(zhuǎn)賬，客戶需要在指定銀行開(kāi)設(shè)專戶，指定結(jié)算賬戶與開(kāi)戶名完全一致 ? 客戶資金到賬管理必須及時(shí)有效 ? 客戶出金必須劃往與客戶名稱相符的已指定結(jié)算賬戶。 ? 各類出入金單據(jù)的保存、保存年限 ? 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：有形成單邊賬的可能。系統(tǒng)原因造成期貨端和銀行端出入金沒(méi)有同步處理。 ? 對(duì)策：盤(pán)后調(diào)賬 3 ?證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。 ?證券公司從事介紹業(yè)務(wù)的工作人員不得進(jìn)行期貨交易。 ?不得作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等承諾，不得虛假宣傳，誤導(dǎo)客戶。 ?證券公司不得代客戶下達(dá)交易指令，不得利用客戶的交易編碼、資金賬號(hào)或者期貨結(jié)算賬戶進(jìn)行期貨交易，不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼。 3 ? 證券公司、期貨公司應(yīng)在聯(lián)合辦法中明確約定證券公司是否承擔(dān)協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)控制的職責(zé)。 ? 證券公司按照約定承擔(dān)協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)的，需協(xié)助完成的工作包括但不限于： ? 當(dāng)客戶被通知追加保證或被強(qiáng)行平倉(cāng)時(shí)，證券公司及相關(guān)營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶進(jìn)行督促或解釋工作。 ? 當(dāng)期貨、現(xiàn)貨市場(chǎng)行情發(fā)生重在變化或者客戶可能出現(xiàn)交易風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，證券公司及相關(guān)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。 3 ? 券商對(duì)投資者的開(kāi)戶資料、交易情況等客戶信息負(fù)有保密責(zé)任。 ? 按照 《 股指期貨投資者適當(dāng)性制度 》 ， 投資者提供的證明文件 及 相關(guān)材料的原件 或 復(fù)印件 、對(duì)投資者的 測(cè)試試卷 和 綜合評(píng)估表 等作為開(kāi)戶資料應(yīng)當(dāng)予以保存。相關(guān)客戶信息應(yīng)嚴(yán)格保密。 3 主要內(nèi)容 1 2 IB業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介 IB業(yè)務(wù)流程 3 4 IB業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 IB業(yè)務(wù)其它注意事項(xiàng) IB業(yè)務(wù)其它注意事項(xiàng) 一． 投資者教育 二． 客戶投訴 4 一 .投資者教育 投資者教育主要內(nèi)容 ? 期貨法律法規(guī)、基礎(chǔ)知識(shí)、交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)控制、資金管理等 ? 《 股指期貨投資者適當(dāng)性制度 》 投資者報(bào)告 ? 大力推廣 IB投資者教育工作。舉辦現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告會(huì)，現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告會(huì)主要以證券營(yíng)業(yè)部主辦，組織客戶提供場(chǎng)地，期貨公司協(xié)辦并委派講師。 證券公司、期貨公司應(yīng)建立期貨投資者教育制度，加強(qiáng)投資者教育與培訓(xùn)，充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)投資者理性投資。 4 一 .投資者教育 編制各類期貨教育宣傳資料 ?編制期貨資料交易手冊(cè)、股指期貨投資指南、股指期貨宣傳折頁(yè)、宣傳單頁(yè)、海報(bào)、易拉寶等宣傳資料。根據(jù)證監(jiān)會(huì)以及交易所頒布的管理辦法和合約規(guī)則、細(xì)則等，編制期貨講解內(nèi)容，專門(mén)制作期貨投資者風(fēng)險(xiǎn)管理教育資料。 4 二 .客戶投訴 ? 證券公司、期貨公司應(yīng)建立客戶投訴處理機(jī)制，在聯(lián)合辦法中明確客戶投訴的途徑、接待處理、分工協(xié)作等流程和職責(zé)，并在公司 網(wǎng)站及相關(guān)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示投訴電話。 ? 證券公司、期貨公司應(yīng)妥善處理客戶投訴，處理后須將投訴信息記錄歸檔，及時(shí)告知對(duì)方。 4 期貨合 規(guī)部門(mén) 客戶投訴 期貨公司 投訴熱線 證券營(yíng)業(yè)部 期貨 IB業(yè)務(wù) 管理部門(mén) 解決、記錄備案 監(jiān)督 期貨客 服中心 解釋、安撫 告知處理結(jié)果并回訪 證券 IB業(yè)務(wù) 管理部門(mén) 協(xié)調(diào) 反饋 反映 證券合 規(guī)部門(mén) 備案 監(jiān)督 4 二 .客戶投訴 投訴處理流程 謝 謝 大 家 ! 演講完畢，謝謝觀看！
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