【正文】 頭實施，主要包括宣傳培訓(xùn)、資料發(fā)放、參加人行組織的反洗錢知識競賽等 反洗錢 專項宣傳 培訓(xùn)宣傳工作 四、培訓(xùn)宣傳檔案管理 培訓(xùn)檔案管理 對反洗錢培訓(xùn)工作檔案的管理，應(yīng)按照 《 公司培訓(xùn)管理規(guī)程 》 ，將培訓(xùn)計劃、培訓(xùn)次數(shù)、參加人員、培訓(xùn)內(nèi)容和資料、培訓(xùn)形式、測試、考核以及培訓(xùn)評估等有關(guān)資料在培訓(xùn)完成以后 5個工作日內(nèi)進(jìn)行歸檔、留存，便于監(jiān)管部門和上級機(jī)構(gòu)進(jìn)一步的評估、考核與檢查。 宣傳檔案管理 宣傳過程中及宣傳結(jié)束后，須妥善保存展板、折頁、手冊、音像資料、客戶反饋意見、宣傳活動總結(jié)等資料。 配合反洗錢監(jiān)督檢查和調(diào)查 工作要求 配合監(jiān)管機(jī)關(guān)實施現(xiàn)場檢查 /調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理、效率和保密的原則 當(dāng)監(jiān)管機(jī)關(guān)實施現(xiàn)場檢查 /調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙 被檢查 /調(diào)查機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是接受檢查、協(xié)助調(diào)查工作的第一責(zé)任人 保密工作 一、保密信息類型 客戶身份資料和交易信息 報告大額和可疑交易的情況以及涉嫌恐怖融資的可疑交易信息 配合人民銀行、偵查機(jī)關(guān)等開展可疑交易活動調(diào)查或偵查的信息 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息 保密工作 二、保密措施 1）客戶身份識別的保密 各級機(jī)構(gòu)及有關(guān)人員應(yīng)對通過回訪客戶、實地查訪等各種措施獲知的客戶財務(wù)狀況、投資目的、投資偏好、風(fēng)險承受水平等客戶信息保密?？刹扇〉谋Ｃ艽胧┌ǖ幌抻冢? a）指定進(jìn)行客戶盡職調(diào)查的人員； b）限制客戶資料查詢權(quán)限； c）限制可疑交易行為監(jiān)控系統(tǒng)的使用人群。 核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 工作檔案管理 案件協(xié)查管理 其他保密措施 保密工作 二、保密措施 2）客戶身份資料及交易記錄保存的保密 各級機(jī)構(gòu)及有關(guān)人員在履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，涉及客戶隱私和商業(yè)秘密，應(yīng)進(jìn)行保密?？刹扇〉谋Ｃ艽胧┌ǖ幌抻冢? a）指定客戶資料檔案管理員負(fù)責(zé)管理檔案； b）設(shè)立專門保管客戶檔案的庫房； c）業(yè)務(wù)資料統(tǒng)一歸類到客戶的電子檔案中； d）除在工作中必須接觸客戶身份資料及交易記錄的工作人員外，其他未經(jīng)授權(quán)人員不得取得和使用上述資料； e）按照工作內(nèi)容和性質(zhì)劃分有關(guān)人員接觸客戶資料的范圍，分類限制客戶身份資料及交易記錄的查詢權(quán)限。 核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 工作檔案管理 案件協(xié)查管理 其他保密措施 保密工作 二、保密措施 3）大額和可疑交易報送的保密 在報送大額和可疑交易環(huán)節(jié)，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)對客戶賬戶信息、交易信息、可疑交易報告信息、反洗錢崗位人員的分析信息等內(nèi)容予以保密。可采取的保密措施包括但不限于： a）指定專門機(jī)構(gòu)或?qū)Ｈ耸褂脤Ｓ秒娔X，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額和可疑交易報告； b）信息報送人員應(yīng)對其用戶名和密碼進(jìn)行保密，定期更換操作密碼； c）設(shè)置對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的訪問權(quán)限； d）通過紙質(zhì)報送的重大可疑交易應(yīng)由專人以密件方式報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。 核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 工作檔案管理 案件協(xié)查管理 其他保密措施 保密工作 二、保密措施 反洗錢工作檔案的管理人員除了要維護(hù)檔案的完整與安全外，還負(fù)有對反洗錢信息資料保密的義務(wù)和責(zé)任。可采取的保密措施包括但不限于： 1）不將反洗錢工作檔案與其他文件混合組卷、混合保管； 2）制作、收發(fā)、傳遞、使用、復(fù)制、摘抄、保存和銷毀工作檔案，由專人執(zhí)行； 3）配備檔案庫房或?qū)Ｓ迷O(shè)施保管反洗錢工作檔案； 4）不準(zhǔn)攜帶涉密文件到與工作無關(guān)的場所； 5）不得在非工作場合談?wù)撋婷苁马棧? 6）需要調(diào)閱或查詢反洗錢工作檔案的，應(yīng)按內(nèi)部規(guī)定辦理調(diào)閱審批及登記程序，不得在沒有得到批準(zhǔn)的情況下復(fù)印、拍照、拷貝反洗錢工作檔案； 7）反洗錢涉密文件、資料、檔案不得外借。 8）外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要進(jìn)行提取反洗錢數(shù)據(jù)信息的，由人事行政部組織接洽，統(tǒng)一由人事行政部提取、報送反洗錢信息。 9）內(nèi)部相關(guān)部門需要查詢、收集反洗錢數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)信息的，需征得人事行政部同意后，反洗錢信息管理、保存部門才能辦理數(shù)據(jù)提取，并由人事行政部統(tǒng)一提交申請查詢部門。 核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 工作檔案管理 案件協(xié)查管理 其他保密措施 保密工作 二、保密措施 對于反洗錢案件協(xié)查工作，應(yīng)明確保密要求?？刹扇〉谋Ｃ艽胧┌ǖ幌抻冢? 1）指定反洗錢崗負(fù)責(zé)協(xié)查工作； 2）協(xié)查過程中應(yīng)嚴(yán)格控制知情人數(shù)； 3）除指定工作人員外，確保其他非協(xié)查人員不能接觸到協(xié)查信息； 4）協(xié)查材料應(yīng)由專人以密件方式報送調(diào)查機(jī)構(gòu)； 5）建立協(xié)查臺賬，登記有關(guān)協(xié)查信息； 6）協(xié)查工作紙質(zhì)文檔要專人、專夾保管。 核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 工作檔案管理 案件協(xié)查管理 其他保密措施 保密工作 二、保密措施 反洗錢非現(xiàn)場信息報送等反洗錢工作環(huán)節(jié)可采取的保密措施包括但不限于： 1）指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況； 2）非現(xiàn)場監(jiān)管信息等反洗錢信息資料應(yīng)通過反洗錢平臺進(jìn)行報送，不得使用公共網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行傳輸； 3）嚴(yán)格控制涉密信息資料在內(nèi)部簽報流轉(zhuǎn)過程中的審批路徑； 4）選擇具備保密條件的會議場所，并根據(jù)工作需要限定參加會議人員的范圍。 核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 工作檔案管理 案件協(xié)查管理 其他保密措施 案例警示 中國人民銀行惠州市中心支行 2023年對某保險公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)其公司違反 《 反洗錢法 》 規(guī)定未嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度，存在問題： 19戶未留存身份證復(fù)印件， 。對其公司處 3萬元人民幣罰款。 2023年 10月，人民銀行某中心支行對某保險公司某支公司進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)可疑交易報告方面存在以下違法行為：， 2023年 10月 1日至 2023年 10月15日 30筆交易符合 《 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 》 第 13條第 2款判斷標(biāo)準(zhǔn)的可疑交易特征，其單位未按規(guī)定報送可疑交易報告，也未對交易信息進(jìn)行分析排除。鑒于該公司對反洗錢工作較重視，處以 1萬元人民幣罰款，減免高管及直接責(zé)任人的法律責(zé)任。 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH