【正文】 錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。2011年，我公司按照上級要求成立了以縣支公司經(jīng)理為組長，各部門負(fù)責(zé)人及區(qū)鄉(xiāng)服務(wù)所所長為組員的反洗錢工作小組，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人；并結(jié)合公司實(shí)際制定了反洗錢內(nèi)控工作制度，在早會、工作會議上向公司員工及營銷伙伴進(jìn)行宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果。其他基礎(chǔ)工作情況（1）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況按照規(guī)定設(shè)立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組： 組長：組員： 配備反洗錢專崗及公司反洗錢聯(lián)系人，由 XX同志擔(dān)任。（2）反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作利用柜面擺放反洗錢宣傳資料，開展對客戶的反洗錢宣傳工作。并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。三、2012年自查自糾發(fā)現(xiàn)問題整改計劃我公司基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別判斷能力；一線營銷人員素質(zhì)差次不齊，培訓(xùn)缺乏針對性等。改進(jìn)措施：我公司要以此次反洗錢專項(xiàng)檢查為契機(jī), 針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真對照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、上級公司反洗錢相關(guān)要求以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要借員工會的機(jī)會進(jìn)一步對全公司員工進(jìn)行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及其相關(guān)法律制度的教育,使全公司員工全面掌握反洗錢業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,熟練處理,把好審查關(guān)，嚴(yán)防一切違法犯罪分子通過保險公司洗錢的發(fā)生。其次，對柜面人員進(jìn)行宣導(dǎo)，不要因?yàn)榉聪村X工作而忽略對客戶的服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進(jìn)一步提高柜員素質(zhì)，提高服務(wù)質(zhì)量，使我公司反洗錢管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。最后，針對公司營銷伙伴情況，組織適合他們的早會專題，挺高一線營銷人員的反洗錢意識及反洗錢業(yè)務(wù)水平。漯河XX保險公司二〇一二年八月十六日第五篇：保險公司反洗錢自查報告XX中支反洗錢自查自糾報告XX中支在收到人民銀行下發(fā)的《關(guān)于開展反洗錢工作自查的通知》后，總經(jīng)理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長由中支總經(jīng)XX洋擔(dān)任，小組成員分別是公共資源部經(jīng)理XX、反洗錢合規(guī)專員XX、財務(wù)部經(jīng)理XX、運(yùn)營部經(jīng)理XX、培訓(xùn)部經(jīng)理XX、保費(fèi)部經(jīng)理XX、營銷部人管崗XX。要求各部門認(rèn)真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的追蹤落實(shí)、匯總上報。本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務(wù)部，自查時間為20XX年3月25至4月30日，自查時間跨度：20XX年10月1日至20XX年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：我中心支公司反洗錢工作實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經(jīng)理任合規(guī)官，財務(wù)部經(jīng)理及運(yùn)營部經(jīng)理任合規(guī)專員，其它部門經(jīng)理及前臺崗為合規(guī)情報員。人員發(fā)生變更，我中心支公司能及時按要求報備市人行。二、反洗錢的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的建立和執(zhí)行情況根據(jù)反洗錢法的規(guī)定要求，我中心支公司在在2010年12月制定了《XX保險股份有限公司茂名中心支公司協(xié)助反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則及操作規(guī)程》{XX茂發(fā)[20XX]第010號}、《XX保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢內(nèi)部檢查制度》{XX茂發(fā)[20XX]第011號}、《XX保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作考核評價辦法》{XX茂發(fā)[20XX]第012號}、《XX保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢 1 工作保密制度》{XX茂發(fā)[2010]第013號}、《XXXX保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓(xùn)制度》{XX茂發(fā)[2010]第014號}、《XXXX茂名中心支公司反洗錢審計制度》的通知》{XX茂發(fā)[2010]第015號}、《關(guān)于進(jìn)一步明確〈XXXX茂名中心支公司反洗錢合規(guī)管理部門組織架構(gòu)和合規(guī)管理部門人員崗位職責(zé)〉的通知》{XX茂發(fā)[2010]第016號}，在20XX年3月制定了《關(guān)于20XX反洗錢工作計劃的報告》{XX茂發(fā)[20XX]第001號}、《關(guān)于20XX反洗錢檢查計劃的通知》{XX茂發(fā)[20XX]第002號}、《關(guān)于20XX反洗錢培訓(xùn)計劃的通知》{XX茂發(fā)[20XX]第003號}、《關(guān)于20XX反洗錢宣傳計劃的通知》{XX茂發(fā)[20XX]第004號}。通過制訂反洗錢相關(guān)制度，進(jìn)一步完善了我中心支公司反洗錢的內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，為執(zhí)行具體業(yè)務(wù)提供了合規(guī)性依據(jù)。三、大額和可疑交易報告情況茂名中心支公司基本能按照《XXXX保險股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報告實(shí)施細(xì)則》[20XX修訂版] {XX茂發(fā)[20XX]第007號}的文件的要求，加強(qiáng)對轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實(shí)大額和可疑交易報告制度，及時并準(zhǔn)確的填制各類報表向上級管理機(jī)構(gòu)報告。目前我中心支公司采取系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合，進(jìn)一步提高了大額和可疑報告的準(zhǔn)確性。四、客戶身份識別情況在承保、退保、給付、理賠等環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按照《XXXX茂名中心支公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》 2 【2010修訂版】{XX茂發(fā)[20XX]第007號}來執(zhí)行。五、客戶身份資料和交易記錄保存情況茂名中心支公司在初審錄入時，已同時將客戶原始資料進(jìn)行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類存檔，按照《XXXX保險股份有限公司業(yè)務(wù)實(shí)物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。六、反洗錢培訓(xùn)情況通過舉辦專項(xiàng)培訓(xùn)、早會宣導(dǎo)、知識測試、新人培訓(xùn)教材等形式對我中心支公司內(nèi)外勤員工進(jìn)行培訓(xùn)。20XX年共舉行了X次的反洗錢專場培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)操作知識、反洗錢工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)人員包括全體內(nèi)勤、外勤；每次培訓(xùn)都進(jìn)行了相應(yīng)的知識測試，測試成績歸檔，并作為個人年終績效考核的一項(xiàng)重要依據(jù)。將反洗錢內(nèi)容納入《代理制保險營銷員合規(guī)培訓(xùn)教材》，在全中支范圍內(nèi)的代理制保險營銷員的新人培訓(xùn)班中使用，充分利用新人培訓(xùn)班對相關(guān)新進(jìn)外勤員工進(jìn)行反洗錢相關(guān)知識培訓(xùn)，做到反洗錢培訓(xùn)制度化、普及化。七、反洗錢宣傳情況為響應(yīng)人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號召，茂名中心支公司結(jié)合自身的情況進(jìn)行了多種形式的反洗錢宣傳。我中心支公司于20XX年XX月在全市所轄服務(wù)部開展了“反洗 3 錢宣傳月”活動，宣傳活動由公共資源部牽頭，成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動小組，對活動的時間、形式和要求進(jìn)行了安排。通過全年不間斷在職場內(nèi)更新“反洗錢宣傳專欄”內(nèi)容、反洗錢宣傳折頁、X展架、橫幅等，在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區(qū)設(shè)置宣傳點(diǎn)等活動，面向內(nèi)外勤員工和廣泛的客戶，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，同時也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。八、對發(fā)現(xiàn)問題的整改計劃（一）存在的問題:內(nèi)控制度有漏報現(xiàn)象。公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。（二）整改措施:完善反洗錢內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報市人行的現(xiàn)象。我中心支公司加強(qiáng)對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，將反洗錢知識測試以及實(shí)際工作中反洗錢操作結(jié)合在一起，納入年終的考核中。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度，確保全體員工樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性；在工作中，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動特此報告XXXX保險股份有限公司茂名中心支公司20XX年XX月X日