基金基本知識(shí)word版-資料下載頁(yè)
2025-08-21 15:34本頁(yè)面
【正文】 問(wèn)：什么是基金分紅？什么是大比例分紅？ 答：基金分紅是將已實(shí)現(xiàn)收益進(jìn)行分配，而大比例分紅則是通過(guò)分紅把凈值降到1元附近?；鸫蟊壤旨t需要把股票在二級(jí)市場(chǎng)上拋售，從而轉(zhuǎn)換成可實(shí)現(xiàn)收益，進(jìn)而派發(fā)給基金持有人。因?yàn)榛鸱旨t要有已實(shí)現(xiàn)的收益，基金管理人必須拋出手中獲利的股票或債券，從而增加交易成本。 問(wèn)：上市開(kāi)放式基金權(quán)益分派如何進(jìn)行？ 答：上市開(kāi)放式基金權(quán)益分派由中國(guó)結(jié)算公司依照權(quán)益登記日的投資者名冊(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行。投資者通過(guò)不同渠道購(gòu)買(mǎi)的基金份額權(quán)益登記日為同一日（R日），現(xiàn)金紅利派發(fā)日同為R＋3日。投資者通過(guò)深交所交易系統(tǒng)買(mǎi)入的基金份額只能選擇現(xiàn)金分紅，通過(guò)基金管理人或其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)買(mǎi)入的基金份額可以選擇現(xiàn)金分紅或紅利再投資方式。 問(wèn)：什么是權(quán)益登記日？什么是除息日？答：權(quán)益登記日：基金管理人進(jìn)行紅利分配時(shí)，需要定出某一天，這一天登記在冊(cè)的持有人可以參加分紅，這一天就是權(quán)益登記日。除息日就是在預(yù)先確定的某日從基金資產(chǎn)中減去所分的紅利總金額。在除息日，基金份額凈值按照分紅比例進(jìn)行除權(quán)。一般來(lái)說(shuō)，權(quán)益登記日登記在冊(cè)的基金份額持有人享受基金當(dāng)次分紅權(quán)益。如果權(quán)益登記日、除息日是同一天，當(dāng)天的凈值中會(huì)份額凈值中會(huì)扣除紅利部分金額?；鸱旨t并不是憑空增加價(jià)值。分紅前投資者申購(gòu)基金的份額凈值較高，但可以享受分紅的權(quán)益，而分紅后申購(gòu)則基金份額凈值較低?；鹱鳛橐环N中長(zhǎng)期的投資理財(cái)方式，只要您看好某只基金未來(lái)的增長(zhǎng)趨勢(shì)，您就可以考慮適時(shí)購(gòu)入?！ ?wèn)：什么是紅利發(fā)放日？什么是派現(xiàn)日？什么是紅利分配日？答：紅利發(fā)放日即從基金托管賬戶中劃出分紅資金的日子。指向投資者派發(fā)紅利的日期。選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款將于紅利發(fā)放日自基金托管賬戶劃出。派現(xiàn)日、紅利分配日就是紅利發(fā)放日?！ ?wèn)：開(kāi)放式基金分紅嗎？ 答：開(kāi)放式基金的分紅會(huì)在基金契約里規(guī)定。一般在基金有可分配收益的情況下，每年至少分紅一次，年度分配一般在年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)進(jìn)行。分配的對(duì)象是基金的凈收益，即基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。投資人應(yīng)該了解的是，基金分紅的收益原來(lái)就是基金單位凈值的一部分，投資人實(shí)際拿的也是自己賬面上的資產(chǎn)。這也是為什么分紅當(dāng)天（除權(quán)日），基金單位凈值會(huì)下跌的原因?！ ?wèn)：基金在什么情況下進(jìn)行分紅？ 答：在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下基金的分紅條件主要有：（1）基金當(dāng)年收益先彌補(bǔ)上一年度虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)年分紅；（2）如果基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進(jìn)行分紅；（3）基金分紅后基金單位凈值不能低于面值?！ ?wèn)：投資人可享受基金分紅的條件是什么？ 答：如權(quán)益登記日為T(mén)日，則收益分配對(duì)象為T(mén)日登記在冊(cè)的本基金全體持有人，即T日登記在冊(cè)的基金份額享有基金紅利分配權(quán)。因此在T日申購(gòu)和基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額無(wú)紅利分配權(quán)，在T日贖回和基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有紅利分配權(quán)?！ ?wèn)：開(kāi)放式基金有哪些分紅方式？ 答：投資者可以選擇以下兩種方式之一獲取開(kāi)放式基金的分紅：現(xiàn)金分紅和紅利再投資。所謂現(xiàn)金紅利是指投資者以現(xiàn)金形式接受分紅。紅利再投資是指投資者在分紅時(shí)不是以現(xiàn)金方式接受紅利，而是將紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額?！ ?wèn)：開(kāi)放式基金默認(rèn)的分紅方式是什么？ 答：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十六條規(guī)定：基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式；以及《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定：對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。
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