【導讀】深圳市社區(qū)家庭服務項目。深圳市****家庭服務有限公司

　　

【正文】 21 營業(yè)收入估算 本計劃書考慮到未來收益預測時間越長越不準確，僅估算初期保姆、 鐘點工及月嫂培訓業(yè)務收入。 （ 1）家庭保姆 單個家政服務員工一年期合同給公司帶來的收入情況如下表： 序號 項目 年收入 備注 1 優(yōu)惠卡辦卡收入 200 辦卡充值 1000元，期限 5年，每年年費 200元，相當于傳統(tǒng)的介紹費和輸送費 2 保險費 200 3 服務費 2304 平均按 3200元 /人 /月，按人均工資的6%提取 4 合計 2704 根據(jù)統(tǒng)計，深圳全市約 300 萬個家庭，二手房存量 150 萬套，這些是可上市交易的住宅，即基本上都是樓盤社區(qū)住宅。根據(jù)二手房存量數(shù)據(jù)，我們可大概估計深圳約有 600800 個樓盤小區(qū)，而根據(jù)地產(chǎn)中介數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)，其掌握的樓盤小區(qū)約為 400 多個。初期三年年均市場占有率按 10%，即可占領(lǐng) 40 個樓盤小區(qū)，每個小區(qū)平均按 1000 個家庭估算，按 10%的市場占有率，即市場開發(fā)到的有效家庭為 4000 個家庭。則家庭保姆市場收入為： 家庭保姆市場收入 =4000 2704=1082 萬元 （ 2）月嫂培訓 月嫂培訓費按每人 1600 元估算，初期三年年均培訓 1000 個學員，則月嫂培訓收入為： 月嫂培訓收入 =1600 1000=160 萬元 注：在業(yè)務開展前期，接單數(shù)量會不理想，但樓盤小區(qū)銷售對接點建立起來后，加上公司品牌推廣銷售，會 呈現(xiàn) 倍增現(xiàn)象。完全可以實現(xiàn)平均每天接單 10 戶的保守估計。 22 公司 其他輔助業(yè)務 服務 重點包括鐘點工和月嫂，鐘點工和月嫂業(yè)務具有不確定性，業(yè)務開發(fā)人數(shù)折算到家政保姆年開發(fā) 4000 名額內(nèi)核算。不單獨測算。但作為以后公司業(yè)務發(fā)展利潤增長源后期重點開拓 。 經(jīng)營成本估算 （ 1）管理人員工資 人均工資福利按 4500 元計算，年工資福利為： 年工資福利 =4500 33 12= 萬元 管理部門 人數(shù) 年工資支出（ 萬 元） 備 注 總經(jīng)理 1 人均工資 4500元 /月，含社保（ 8人赴內(nèi)地招聘），公司其他辦公人員安排到公司家政服務員培訓生活基地免費住宿生活。 人力資源部 12 財務部 2 行政后勤部 5 IT 2 市場部 11 總計 33 （ 2）人力資源開發(fā)費用 序號 項目 金額（元） 備注 1 車輛維護及郵費 24000 500元 /月， 4臺摩托車 2 住宿費用 96000 2020元 /月 /組， 4組 3 生活費用 96000 2020元 /月 /組， 4組 4 公關(guān)費用 192020 4000元 /月 /組， 4組 5 合計（萬元） （ 3）人力資源開發(fā)提成支出 人力資源開發(fā)提成按每輸送一名家政服務人員一年 400 元計算，每年 3200 名家政服務人員，全年人力資源開發(fā)提成支出 128 萬元。 （ 4）樓盤小區(qū)網(wǎng)點建設業(yè)務支出 按年開發(fā) 4000 個家庭，每個家庭支 付給管理公司及管理處業(yè)務提成（含公關(guān)費） 500 元計算，年支出 200 萬元。 （ 5）日常培訓支出 23 序號 項目 金額（元） 備注 1 食堂支出 480000 每人餐費 8元 /天，待崗時間 15天，3200名保姆。電費按每平米 5w，每天 8小時，年運營時間 300天，電費 /度。水費按每平米5L/L，年運營時間 300天，水費 /噸 2 電費 18720 3 水費 10050 合計（萬元） （ 6）宣傳推廣費用 包括海報、折頁、傳單、水牌、互聯(lián)網(wǎng)推廣等，按主營業(yè)務收入的 2%計提 ，即 1328 5%= 萬元。 （ 7）總部行政辦公費用 序號 支出費用 金額（元） 備注 1 車輛維護及油費 36000 3000元 /月， 1臺車 2 辦公耗材 5000 3 水電支出 11655 4 電話費用 36000 3000元 /月 合計（萬元） （ 8）保險支出 保險費按 80 元 /年每人扣除，則 80 4000=32 萬元 （ 9）營業(yè)稅金及附加 按營業(yè)收入的 %計算，即為 1328 %= 萬元 （ 10） 營業(yè)支出合計 序號 支出費用 金額（萬元 ） 1 管理人員工資 2 人力資源開發(fā)費用 3 人力資源開發(fā)提成支出 128 4 樓盤小區(qū)網(wǎng)點建設業(yè)務支出 200 5 日常培訓支出 6 宣傳推廣費用 7 總部行政辦公費用 8 保險支出 32 9 營業(yè)稅金及附加 10 合計 24 投資收益測算 年營業(yè)收益 =年營業(yè)收入 年營業(yè)支出 開辦投入資金攤銷 =三、經(jīng)濟效益評價 項目 數(shù)值 備注 年營業(yè)收入（萬元） 1242 年營業(yè)利潤（萬元） 開辦投入資金 前三年平均 攤銷 年凈利潤（萬元） 按企業(yè)所得稅率 33%計算 年投資回報率 275% 年營業(yè)利潤 /開辦投入費 *100% 由于本 公司 屬于服務性，而非工業(yè)性企業(yè)。所以不存在賒銷，并且收入與費用基本以現(xiàn)金方式確認。因此，本企業(yè)不用考慮現(xiàn)金流量，僅考慮到利潤即可。 本商業(yè)計劃的投資回報達到近 倍，表明本商業(yè)計劃的前景喜人，適合公司化企業(yè)商業(yè)運作，如果能夠付諸實施，將給投資人帶來理想的收益回報。 四 、資金籌措 根據(jù)上述測算，公司開辦投入資金 178 萬元，考慮到公司經(jīng)營初期各項業(yè)務發(fā)展不成熟，需考慮一定的流動資金支持，流動資金以 營業(yè) 支出的 20%估算， 即 20%=156 萬元。 則 公司初始投資金額為 334 萬元。 本項目發(fā)展資金計劃向特定投資人募集，具體持股比例及合作方式由雙方協(xié)商確定。待公司業(yè)務發(fā)展走上正軌，在市場上具有一定知名度、美譽度和市場占有規(guī)模后，可以考慮多元化的資金籌措方式，以推動公司進一步發(fā)展壯大。 25 第六章 風險分析 一、家政服務業(yè)的經(jīng)營風險 資源風險 從業(yè)人員的數(shù)量及質(zhì)量，是服 務業(yè)普遍面臨的問題。 目前傳統(tǒng)家政公司人力資源招聘不暢順、培訓力度不夠，以致家政服務人員技能得不到上升，久而久之，就困在了既有從業(yè)人員的小圈子，形成惡性循環(huán)，家政公司止步不前，無法突破困局，導致雖然出現(xiàn)市場需求強烈，雇主卻找不到適合的服務人員的局面。 資本不足風險 本公司為初創(chuàng)公司，資本需要進行融資，如果融資失敗或融資金額不足，將導致項目有失敗的風險。 行業(yè)不規(guī)范、指引不足風險 社會保障和行業(yè)保險缺失是目前家政服務面臨的首要問題。一些家庭雇用家政服務員遭遇過財物被竊、老人孩子意外傷亡等情況，與此同時 ，一些家政服務員也在雇主家中遭遇過不公正的虐待，甚至是性侵害。家政行業(yè)必須考慮以“保險”降低企業(yè)和個人的從業(yè)風險。對于家政服務這一進入家庭的復雜情況，僅為家政服務員提供人身意外傷害與醫(yī)療保險是不夠的，還應該設立“雇主服務險”，對第三方造成的傷害給予保障。公司可要求家政員在應聘時要出具若干證明，包括要求輸出地、輸入地派出所出具的無犯罪記錄等。另外，保姆從業(yè)的“黑色記錄”可以在企業(yè)及用戶間共享。 26 管理風險 直接進入市民家庭的家政服務員絕大部分為初中或初中以下文化程度，而且長期生活在農(nóng)村。相當一部分人把做家 政作為階段性謀生的手段，而不是作為一種職業(yè)來對待，因此家政服務員總體上流動性大、輪換勤，家政服務質(zhì)量總在低水平徘徊。目前行業(yè)標準不全，無序競爭現(xiàn)象嚴重，行業(yè)地位有待提升。從業(yè)人員流動性較高，將給經(jīng)營業(yè)績帶來更多的不確定性。 市場風險 由于經(jīng)濟周期、資源環(huán)境緊約束、通貨膨脹等因素，中國經(jīng)濟近期面臨發(fā)展速度減緩，若此情況繼續(xù)發(fā)展并惡化，人們的可支配收入將會隨之減少，這將導致城市家庭對家政服務需求的減少。 二、對策及相應措施 資源風險對策措施 人力資源是項目發(fā)展壯大的關(guān)鍵和基礎。本項目通過深入家政服務人 員來源地開發(fā)，自建家政服務人力資源供應渠道，在當?shù)亟⑵鸱€(wěn)固的招聘渠道。另外，還可與職業(yè)學校及各級社會組織如婦聯(lián)等建立長期合作關(guān)系。 有了穩(wěn)定豐富的人力資源后，公司還因材施教，大力培訓，根據(jù)其技能定崗定級， 這樣就可以突破傳統(tǒng)家政公司面臨的困局。 資本不足風險對策措施 本項目為全新的家庭服務業(yè)態(tài)，突破傳統(tǒng)家政服務小、散、亂的形象，經(jīng)營模式具備可操作性。初期先從基礎的簡單的家政服務做起，建立起口碑后逐步擴大經(jīng)營范圍，開拓更廣闊的的市場空間。只要不冒進，扎實前行，可避免短時資金缺乏帶來的風險。 27 管理風險 對策措施 健全人事管理制度，重視培養(yǎng)儲備干部；完善事務的流程、制度和文件記錄，保證各項事務的可追溯性和可復制性；推行企業(yè)文化建設，提高團隊的凝聚力和事業(yè)感；設置期權(quán)等長效激勵措施。 市場風險對策措施 本項目通過與樓盤社區(qū)物業(yè)管理處的合作和推介，自建家政服務銷售渠道，實現(xiàn)樓盤社區(qū)網(wǎng)絡化布點；研發(fā)建設家政電子商務平臺，實現(xiàn)家政服務電商化。力爭在 35 年內(nèi)迅速占領(lǐng)深圳新型家庭服務市場，發(fā)展成集保姆、嬰幼兒服務、老人護理、涉外家政、干洗、快遞收發(fā)、產(chǎn)品銷售、汽車洗護以及家政電子商務平臺研發(fā)等為一體的產(chǎn)業(yè)化、 專業(yè)化家庭服務公司。 通過上述市場拓展措施，可以把控社區(qū)家庭服務剛性需求，即使在經(jīng)濟緊縮周期，也能通過剛性需求客戶保證公司生存并發(fā)展下去。 行業(yè)風險對策措施 行業(yè)指引不足，公司將主要抓內(nèi)部管理，規(guī)范運作，爭取領(lǐng)先市場。和諧的公關(guān)關(guān)系和有力的外部支持可為企業(yè)創(chuàng)造良好的成長環(huán)境，同時，有公民意識和責任感的企業(yè)可通過自身的經(jīng)濟成長以多種形式為所在社區(qū)做出貢獻，本公司是這一觀點的信奉者和實踐者，可以妥善處理來源于行業(yè)不規(guī)范帶來的不確定性。 28 第七章 結(jié)論 綜上所述，我們認為家政行業(yè)將長期景氣，政策面有支撐。通過 經(jīng)濟測算，項目具備較強盈利能力，在商業(yè)運作上具備可行性。因此，在深圳按照本項目經(jīng)營模式投資建設深圳市 ***家庭服務有限公司樓盤社區(qū)家庭服務市場是完全可行的，風險在可控范圍。未來之業(yè)績增長唯依賴管理者開拓進取，奮力拼搏。