金融風(fēng)險(xiǎn)案例分析-資料下載頁
2025-08-16 00:43本頁面
【正文】 ， 并處罰金 310000元；贓款 。 該案成為我國(guó)第一起基金從業(yè)人員因利用未公開信息違規(guī)交易被追究刑事責(zé)任的案件 。 三、基金經(jīng)理“ 老鼠倉 ”案 —— 韓剛案 補(bǔ)充說明： ? 老鼠倉 （ Rat Trading） 是指莊家在用公有資金在拉升股價(jià)之前 ， 先用自己個(gè)人 （ 機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 ， 操盤手及其親屬 ， 關(guān)系戶 ） 的資金在低位建倉 ， 待用公有資金拉升到高位后個(gè)人倉位率先賣出獲利 。 ? 內(nèi)幕交易屬于操作風(fēng)險(xiǎn) ， 操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序 、 人員及系統(tǒng)或外部事件所造成直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn) 。 損失的風(fēng)險(xiǎn)主要是產(chǎn)生于不充分的或失敗的內(nèi)部運(yùn)作過程 、 員工和制度 ,或者來源于外部事件 ,既包括預(yù)期損失 ,也包括意外損失 。 本定義包括法律風(fēng)險(xiǎn) ， 但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 。 改進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法 ? 不斷摸索，逐步完善操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法。雖然目前對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量還沒有一個(gè)十分完善的方法，但是隨著商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的深入開展，準(zhǔn)確計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)并計(jì)提準(zhǔn)備金是一個(gè)必然的發(fā)展趨勢(shì)。 ? 加強(qiáng)信息技術(shù)應(yīng)用。在數(shù)據(jù)大集中的進(jìn)程中，要加強(qiáng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作平臺(tái)建設(shè)，全面查找設(shè)計(jì)上的漏洞，完善系統(tǒng)軟件。 ? 建立健全操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系。要借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)并運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)類別操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)價(jià)和預(yù)警系統(tǒng)，識(shí)別和評(píng)估所有當(dāng)前和未來潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)及其性質(zhì)。 ? 建立和完善內(nèi)部信息交流制度。針對(duì)近年來多發(fā)的管理人員帶頭實(shí)施違規(guī)，強(qiáng)迫命令下屬違規(guī)操作，形成案件和資金風(fēng)險(xiǎn)的問題，銀行要建立和完善員工舉報(bào)制度，依靠和發(fā)動(dòng)一線員工，鼓勵(lì)檢舉違法違規(guī)問題，堅(jiān)決遏制各類案件特別是大案要案的高發(fā)勢(shì)頭。 啟示錄 ? 首先要修身養(yǎng)性，遵紀(jì)守法。 ? 我們應(yīng)加強(qiáng)全民的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，在全社會(huì)廣泛深入開展金融知識(shí)、金融法規(guī)的政策教育。 ? 遵循基本職業(yè) 操守 ，而每種職業(yè)都擔(dān)負(fù)著一種特定的職業(yè)責(zé)任和職業(yè)義務(wù)。由于各種職業(yè)的職業(yè)責(zé)任和義務(wù)不同，從而形成各自特定的職業(yè)道德的具體規(guī)范。 THANK YOU AND 白白 ~
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