第五篇--金融監(jiān)管黃達金融學(xué)ppt(25)-資料下載頁
2025-08-15 20:39本頁面
【正文】 21)32 第廿一章第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國際合作 《 巴塞爾協(xié)議 》 3. 這個協(xié)議的影響廣泛而深遠。不僅跨國銀行的資本金監(jiān)管需視協(xié)議規(guī)定的標準進行，就是各國國內(nèi)，其貨幣當局也要求銀行遵循這一準則。 4. 進入上世紀 90 年代中期以來，許多國家銀行體系的弱點逐漸暴露，嚴重威脅世界的金融穩(wěn)定。嚴格銀行監(jiān)管，強化各國金融體系，進一步成為國際上高度關(guān)注的焦點。 (21)33 第廿一章第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國際合作 《 有效銀行監(jiān)管的核心原則 》 1. 1997年 9月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會正式通過了《 有效銀行監(jiān)管的核心原則 》 ，為規(guī)范銀行監(jiān)管提出國際統(tǒng)一的準則。 2. 這個原則確定了一個有效監(jiān)管體系所必須具備的25項基本原則，共分 7大類：⑴有效銀行監(jiān)管的先決條件；⑵發(fā)照和結(jié)構(gòu)；⑶審慎法規(guī)和要求；⑷持續(xù)性銀行監(jiān)管手段；⑸信息要求；⑹正式監(jiān)管權(quán)力；⑺跨國銀行業(yè)。 (21)34 第廿一章第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國際合作 《 有效銀行監(jiān)管的核心原則 》 3. 核心原則的主要內(nèi)容，概括而言有： —— 必須具備適當?shù)你y行監(jiān)管法律、法規(guī)；監(jiān)管機構(gòu)要有明確的責(zé)任、目標和自主權(quán)； —— 必須明確界定金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，嚴格銀行審批程序； (21)35 第廿一章第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國際合作 《 有效銀行監(jiān)管的核心原則 》 —— 重申 《 巴塞爾協(xié)議 》 關(guān)于資本充足率的規(guī)定；強調(diào)應(yīng)建立起對風(fēng)險進行獨立評估、監(jiān)測、管理等的政策和程序； —— 必須建立和完善持續(xù)監(jiān)控手段，監(jiān)管者有權(quán)在必要時采取糾正措施，直至撤銷銀行執(zhí)照； —— 對跨國銀行業(yè)的監(jiān)管，母國監(jiān)管當局與東道國監(jiān)管當局必須建立聯(lián)系，交換信息，密切配合 …… (21)36 第廿一章第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國際合作 《新巴塞爾資本協(xié)議》 1. 2022年 1月 16日，巴塞爾委員會公布了新資本協(xié)議草案第二稿。 這一文件將全面取代 1988年的 《 巴塞爾協(xié)議 》 ，成為新的國際金融環(huán)境下，各國銀行進行風(fēng)險管理的最新法則。 (21)37 第廿一章第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國際合作 《新巴塞爾資本協(xié)議》 2. 新資本協(xié)議出臺的背景： ⑴在信用風(fēng)險依然存在的情況下，市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等對銀行業(yè)的破壞力日趨顯現(xiàn)。而 《 巴塞爾協(xié)議 》 主要考慮的是信用風(fēng)險；同時， 《 巴塞爾協(xié)議 》 在其他方面也逐漸暴露出局限性。 ⑵亞洲金融危機的爆發(fā)和危機蔓延所引發(fā)的金融動蕩給予金融監(jiān)管當局和國際銀行業(yè)的警示。 ⑶風(fēng)險的衡量和定價方面的研究成果，在技術(shù)上為巴塞爾委員會重新制定新資本框架提供了可能性。 (21)38 第廿一章第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國際合作 《新巴塞爾資本協(xié)議》 3. 新資本協(xié)議的三大支柱： 最低資本要求、 監(jiān)管當局的監(jiān)管、 市場紀律。 試圖通過三大支柱的建設(shè)，來強化商業(yè)銀行的風(fēng)險管理。
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