匯率避險(xiǎn)研討會(huì)呈現(xiàn)-資料下載頁(yè)
2025-08-04 17:41本頁(yè)面
【正文】 到期日： 2022年 5月 23日 即期購(gòu)匯參考匯率： 歐元 /美元即期參考匯率： 觀(guān)察上限： 觀(guān)察下限： 產(chǎn)品觀(guān)察期： 2022年 4月 21日 至 2022年 5月 21日 購(gòu)匯匯率確定： 情況 1 ，如果在產(chǎn)品觀(guān)察期內(nèi)，歐元匯率始終沒(méi)有觸及觀(guān)察上限或觀(guān)察下限。 情況 2 ，如果在產(chǎn)品觀(guān)察期內(nèi)，歐元匯率觸及觀(guān)察上限或觀(guān)察下限。 收益與風(fēng)險(xiǎn)分析 ? 成本收益分析： – 如果歐元始終沒(méi)有突破上限或下限，則客戶(hù)將比即期購(gòu)匯節(jié)省近 9萬(wàn) 5千元人民幣。 ? 風(fēng)險(xiǎn)提示： – 客戶(hù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)為歐元匯率在觀(guān)察期內(nèi)觸及觀(guān)察上限或下限。一旦觸及，客戶(hù)將面臨較高購(gòu)匯成本。 避險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程及操作要點(diǎn) 辦理流程 凡在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的企事業(yè)單位 、 國(guó)家機(jī)關(guān) 、 社會(huì)團(tuán)體 、部隊(duì)等均可來(lái)我行辦理人民幣外匯掉期業(yè)務(wù) 。 客戶(hù)應(yīng)在我行開(kāi)有賬戶(hù)或保證金賬戶(hù) ， 并可向我行有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)詢(xún)問(wèn)人民幣遠(yuǎn)期或外匯掉期價(jià)格 。 客戶(hù)根據(jù)業(yè)務(wù)需求 ， 向我行提出相關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng) 。 客戶(hù)與我行簽訂總協(xié)議書(shū) ， 提交交易委托書(shū) 、 有效憑證及有效商業(yè)單據(jù) （ 與即期結(jié)售匯所需單據(jù)相同 ） 。 第一次敘做 客戶(hù)需提交交易委托書(shū) 、 有效憑證及有效商業(yè)單據(jù) （ 與即期結(jié)售匯所需單據(jù)相同 ） 。 以前敘做過(guò) 銀行審核客戶(hù)提供的各類(lèi)有效憑證 ， 落實(shí)客戶(hù)繳納一定比例的保證金后 ， 確認(rèn)交易的完成 。 客戶(hù)不能按期交割 ， 可按我行當(dāng)時(shí)對(duì)客戶(hù)結(jié)售匯買(mǎi)賣(mài)價(jià)將原交易平倉(cāng) ， 然后與我行敘做展期交易 。 根據(jù)外匯管理局關(guān)于結(jié)匯 、售匯及收付匯管理的有關(guān)規(guī)定 ， 審核客戶(hù)提交的有效憑證及 /或商業(yè)單據(jù) ， 與客戶(hù)辦理交割 。 客戶(hù)不能交割 ， 銀行按交割日當(dāng)日的即期匯率為客戶(hù)反向平倉(cāng) 。 由此產(chǎn)生的損失由客戶(hù)承擔(dān) 。 展期 按期或提前交割 違約 業(yè)務(wù)操作要點(diǎn) ? 簽署總協(xié)議 ? 詢(xún)價(jià)與委托 ? 履約擔(dān)保 ? 成交與交割 ? 特殊處理 ? 違約 簽訂總協(xié)議 ? 在您初次申請(qǐng)辦理交易前，需與我行簽訂《中國(guó)工商銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣外匯掉期業(yè)務(wù)總協(xié)議書(shū)》。 詢(xún)價(jià)與委托 ? 交易委托前，可向我行資金營(yíng)運(yùn)部詢(xún)價(jià)。 ? 委托前詢(xún)價(jià)僅作為市場(chǎng)參考，不作為交易報(bào)價(jià)。 ? 決定交易后，您需要向我行提交交易委托書(shū)。 ? 委托成交前，委托書(shū)可以修改或撤銷(xiāo)。 履約擔(dān)保 ? 提交交易委托時(shí)，您應(yīng)確保向銀行繳納了足夠的交易保證金或落實(shí)了銀行同意的其他擔(dān)保措施。 ? 保證金應(yīng)不低于交易金額的 3％，對(duì)于期限在一年以上的交易，保證金比例需酌情增加。 ? 交易保證金既可以是外幣，也可以是人民幣。 ? 未到期交易的浮動(dòng)虧損達(dá)到存入保證金的 50%時(shí)，需追加保證金。 ? 未到期交易的浮動(dòng)虧損達(dá)到存入保證金的 80%時(shí)，銀行將被迫平倉(cāng)。 保證金減免 ? 若在我行評(píng)級(jí)為 AA（ 含 ） 以上 ， 可減免保證金或其他擔(dān)保措施； ? 若在我行評(píng)級(jí)為 A（ 含 ） 以上 ， 經(jīng)我行信貸審查委員會(huì)審批后 ， 可減免保證金或其他擔(dān)保措施； ? 涉及我行發(fā)放的貸款 、 開(kāi)立的信用證和出具的擔(dān)保等項(xiàng)下的人民幣外匯掉期業(yè)務(wù) ， 可向我行申請(qǐng)減免保證金或其他擔(dān)保措施； ? 涉及我行一 、 二類(lèi)代理行承兌單證項(xiàng)下的人民幣外匯掉期業(yè)務(wù) ， 可向我行申請(qǐng)減免保證金或其他擔(dān)保措施 。 成交與交割 ? 委托成交后，我行將向您出具交易證實(shí)書(shū) ? 交易到期日，請(qǐng)您持能夠證明資金背景的有效憑證或商業(yè)單據(jù)到我行辦理交割。 ? 固定交割日后 3個(gè)工作日為交割寬限期 ， 寬限期內(nèi)辦理的交割視同履約交割 。 ? 擇期交易沒(méi)有寬限期 。 特殊處理 遠(yuǎn)期端交易可以進(jìn)行如下特殊處理： ? 分批交割 ? 提前交割 ? 展期 ? 到期部分交割 分批交割 ? 擇期交易可在約定期限內(nèi)分批交割。 ? 固定日交割交易可在交割寬限期內(nèi)分批交割。 ? 分批交割的匯率為合約定明的匯率。 提前交割 ? 交易到期前，您可申請(qǐng)?zhí)崆敖桓睢? ? 提前交割包括全額提前交割和部分提前交割。 ? 提前交割申請(qǐng)請(qǐng)?jiān)谏暾?qǐng)交割日前至少一個(gè)工作日提交。 ? 提前交割的日期、金額、次數(shù)根據(jù)您的實(shí)際需要確定。 ? 提前交割部分需按我行當(dāng)時(shí)結(jié)售匯價(jià)格平倉(cāng)，然后敘做新交易。 ? 銀行不承擔(dān)平倉(cāng)損益。 展期 ? 因收付匯安排延遲 ， 您可向我行申請(qǐng)交易展期 。 ? 展期包括到期前展期 、 到期展期 。 ? 展期既可以全額展期 ， 也可以部分展期 。 ? 展期申請(qǐng)請(qǐng)?jiān)诮桓钊栈驅(qū)捪奁诘狡谌丈衔?10:00前提交 。 ? 展期部分需按我行當(dāng)時(shí)結(jié)售匯價(jià)格平倉(cāng) ， 然后敘做新交易 。 ? 原協(xié)議價(jià)格與平倉(cāng)價(jià)格之間的匯率差 ， 若虧損 ， 需由您補(bǔ)齊后方可進(jìn)行展期；若盈利 ， 則先存入您的保證金賬戶(hù) ， 待展期交易到期履約后釋放 。 到期部分交割 ? 交易到期時(shí)，您可申請(qǐng)部分交割。 ? 未交割的部分可做展期處理。 違約的確定 當(dāng)您出現(xiàn)如下情形時(shí)，將被視為違約： ? 敘做展期交易； ? （ 含交割日 ） 提交全部有效憑證及 /或有效商業(yè)單據(jù)； ? ； ? ， 而存續(xù)方或受讓方拒絕繼受或承擔(dān)客戶(hù)在原協(xié)議書(shū)項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)； ? 。 違約處理 ? 若因您違約導(dǎo)致我行虧損，則虧損需由您補(bǔ)齊，我行有權(quán)直接從您的保證金賬戶(hù)或其他賬戶(hù)中扣劃。
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1