20xx年廣德農合行合規(guī)知識競賽試卷(附帶答案)-資料下載頁
2025-08-04 08:13本頁面
【正文】 正確的：（ ABD ）A、貸款展期，期限累計計算，自展期之日起，按展期日掛牌公告的同檔次利率計息。但再貸款展期除外B、對逾期或者挪用貸款的罰息，實行分段計息；同一貸款既逾期又挪用，應擇其重，不能并處C、按月結息的貸款，貸款本金清償時，其利息不一定要清償D、中長期貸款利率實行一年一定，按合同生效日同期同檔次貸款利率計息，每滿一年后，再按當時相應檔次的貸款利率確定下一年度利率。但個人住房貸款除外合規(guī)風險管理體系應包括以下基本要素：（ AB C DE）A、合規(guī)政策； B、合規(guī)管理部門的組織結構和資源；C、合規(guī)風險管理計劃； D、合規(guī)風險識別和管理流程； E、合規(guī)培訓與教育制度。 四、判斷題（共10小題，每小題1分，合計10分）答題要求：請判斷以下各小題的對錯，正確的用√表示，錯誤的用表示。出票人或背書人記載“不得轉讓”字樣的票據(jù)不能轉讓，其后手仍然轉讓的，則出票人，背書人對其后手的被背書人承擔保證責任。（）銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的合規(guī)中的“規(guī)”是指法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構的規(guī)章制度。（√）短期貸款是指期限在6個月（含）以內的貸款。（）抵押期間，抵押人轉讓已辦理登記的抵押物的，應當通知抵押權人并告知受讓人轉讓物已經抵押的情況；抵押人未通知抵押權人或者未告知受讓人的，轉讓行為無效。（√）金農借記卡可在國內銀聯(lián)聯(lián)網ATM和POS上使用，暫時不能在國外使用。（）委托貸款，貸款人（受托人）只收取手續(xù)費，不承擔貸款風險。（√）一人有限責任公司的股東不能證明公司財產獨立于股東自己的財產的，應當對公司債務承擔連帶責任。（√）銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時離開工作崗位時,應當將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機構其他人員。（）商業(yè)銀行應建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。（√）合規(guī)負責人應對商業(yè)銀行經營活動的合規(guī)性負最終責任。（）五、簡答題（共4小題，每題5分，合計20分）個人貸款，借款人在哪些情況下經貸款人同意后，其貸款資金可以采取自主支付？（1）借款人無法事先確定具體交易對象且金額不超過三十萬元人民幣的；（2）借款人交易對象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結算方式的；（3）貸款資金用于生產經營且金額不超過五十萬元人民幣的；（4）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形的。根據(jù)反洗錢法，金融機構的反洗錢義務有哪些？（1）金融機構應當依法建立健全反洗錢內控制度；（2）建立客戶身份識別制度；（3）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度；（5）開展反洗錢培訓和宣傳工作制度等。銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風險指的是什么？（1）合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。（2）合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽的風險。商業(yè)銀行的工作人員應當遵守法律、行政法規(guī)和其他各項業(yè)務管理的規(guī)定，不得有哪些行為？（1）利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費；（2）利用職務上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金；（3）違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔保；（4）在其他經濟組織兼職；（5）違反法律、行政法規(guī)和業(yè)務管理規(guī)定的其他行為。
醫(yī)療健康相關推薦
鄂ICP備17016276號-1