內(nèi)控強(qiáng)化年合規(guī)知識(shí)測(cè)試卷-資料下載頁
2025-08-04 13:29本頁面
【正文】 1下列選項(xiàng)中屬于不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為的有（ ）A 高息攬存、借道收息 B 以貸轉(zhuǎn)存、存貸掛鉤 C 亂浮利率、一浮到頂 D 以貸收費(fèi)、浮利分費(fèi) E 強(qiáng)制捆綁、不當(dāng)搭售1商業(yè)銀行合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)有（ ）。A．制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B．協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)C．積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D．收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)1我行個(gè)人人民幣賬戶轉(zhuǎn)出方式的跨省異地、跨行轉(zhuǎn)賬與匯款業(yè)務(wù)服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)正確的是（ ）A 交易金額在1萬元以下（含1萬元）的5元/筆 B 交易金額在1萬元至10萬元（含10萬元）的10元/筆 C 交易金額10萬元至50萬元（含50萬元）的15元/筆D 50萬元至100萬元（含100萬元）的20元/筆E ‰，最高不超過200萬元1我行個(gè)人人民幣業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)中人民幣儲(chǔ)蓄結(jié)算業(yè)務(wù)的小額賬戶管理費(fèi)的免征對(duì)象有（ ）A 代發(fā)低保、社保、養(yǎng)老金等社會(huì)服務(wù)及財(cái)政類資金賬戶B 辦理授權(quán)代繳公共事業(yè)性費(fèi)用的活期賬戶 C 用于償還個(gè)人貸款、信用卡自動(dòng)還款的活期賬戶D VIP客戶名下的所有活期賬戶E 中職學(xué)生資助卡四、簡(jiǎn)答題（共2題，計(jì)10分）1. 簡(jiǎn)述銀行業(yè)內(nèi)控強(qiáng)化年建設(shè)活動(dòng)主要內(nèi)容(（5分）。 得分 ？應(yīng)采取何種防范措施？（5分) 得分 六、案例分析題：（共1題 10分） 得分 一客戶于2011年8月份到我行的某個(gè)二類支行查詢賬戶信息，發(fā)現(xiàn)原存款金額由150多元，兩年后降至44元，客戶對(duì)于存折上“匯總壓”這一項(xiàng)和賬戶余額表示懷疑，因此要求網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)員查詢?cè)敿?xì)明細(xì)，網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)員解釋說由于客戶查詢的交易時(shí)間是2009年底，時(shí)間久遠(yuǎn)，需要到后臺(tái)才能查詢具體明細(xì)。網(wǎng)點(diǎn)柜員的解釋沒有得到客戶認(rèn)可，反而導(dǎo)致客戶質(zhì)疑“是不是亂收費(fèi)——為什么存款金額由150多元，兩年后只剩下44元”，雖然當(dāng)班柜員反復(fù)解釋，但客戶并不理解。后客戶再次到網(wǎng)點(diǎn)要求說明情況，網(wǎng)點(diǎn)柜員再次解釋需到后臺(tái)查詢，需要時(shí)間，引起客戶不滿并投訴。經(jīng)查，客戶投訴的儲(chǔ)蓄賬戶系2006年7月開戶的個(gè)人活期結(jié)算賬戶，同時(shí)加辦了代扣電費(fèi)功能，并于2009年底加辦了個(gè)人醫(yī)保結(jié)算功能，由于客戶長(zhǎng)時(shí)間未補(bǔ)登折，造成了客戶在一年半以后補(bǔ)登折時(shí)存折中出現(xiàn)的“匯總壓”的字樣。，2011年1月4日扣小額賬戶管理費(fèi)3元，2011年4月4日扣管理費(fèi)3元，2011年7月4日扣管理費(fèi)3元。但網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)員的未能給予明確、耐心、細(xì)致的解釋，遂導(dǎo)致客戶投訴。請(qǐng)針對(duì)上述案例回答以下問題：存折中為何會(huì)出現(xiàn)“匯總壓”字樣？如果您是該網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)人員碰到此種情況，您將如何對(duì)客戶做出解釋、說明？7
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