內(nèi)控強(qiáng)化年合規(guī)知識測試卷(參考版)
2024-08-15 13:29本頁面
【正文】 請針對上述案例回答以下問題：存折中為何會(huì)出現(xiàn)“匯總壓”字樣？如果您是該網(wǎng)點(diǎn)的營業(yè)人員碰到此種情況，您將如何對客戶做出解釋、說明？7。2011年1月4日扣小額賬戶管理費(fèi)3元，2011年4月4日扣管理費(fèi)3元，2011年7月4日扣管理費(fèi)3元。后客戶再次到網(wǎng)點(diǎn)要求說明情況，網(wǎng)點(diǎn)柜員再次解釋需到后臺(tái)查詢，需要時(shí)間，引起客戶不滿并投訴。 得分 ？應(yīng)采取何種防范措施？（5分) 得分 六、案例分析題：（共1題 10分） 得分 一客戶于2011年8月份到我行的某個(gè)二類支行查詢賬戶信息，發(fā)現(xiàn)原存款金額由150多元，兩年后降至44元，客戶對于存折上“匯總壓”這一項(xiàng)和賬戶余額表示懷疑，因此要求網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)員查詢詳細(xì)明細(xì)，網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)員解釋說由于客戶查詢的交易時(shí)間是2009年底，時(shí)間久遠(yuǎn)，需要到后臺(tái)才能查詢具體明細(xì)。A．報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況B．已識別的違規(guī)事件C．已識別的合規(guī)缺陷D．已采取的或建議采取的糾正措施1下列選項(xiàng)中屬于不規(guī)范經(jīng)營行為的有（ ）A 高息攬存、借道收息 B 以貸轉(zhuǎn)存、存貸掛鉤 C 亂浮利率、一浮到頂 D 以貸收費(fèi)、浮利分費(fèi) E 強(qiáng)制捆綁、不當(dāng)搭售1商業(yè)銀行合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)有（ ）。這種行為屬于“附加不合理貸款條件和不合理收費(fèi)”行為中的（ ）A 以貸轉(zhuǎn)存 B 存貸掛鉤 C 以貸收費(fèi) D 借貸搭售 多選題（共15題，每空2分，每題均有2個(gè)或以上的正確答案） 得分 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（ ）A、 確保國家法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度的執(zhí)行B、 確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)C、 確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性D、 確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整 商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（ ）A、 先落實(shí)條件 后實(shí)施授信B、 落實(shí)條件與實(shí)施授信同步進(jìn)行C、 AA級以上客戶，可放寬授信條件，實(shí)行先授信，后逐步落實(shí)條件D、 授信條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實(shí)施授信商業(yè)銀行的資金業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)限登記和職責(zé)分離的原則，主要體現(xiàn)在（ ）A、前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算分離B、自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離C、表內(nèi)業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)分離D、業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管分離商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括（ ）A、 合規(guī)政策B、 合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源C、 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)D、 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和管理流程利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源不同，可以分為（ ）A、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn) B、收益率曲
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