20xx年廣德農(nóng)合行合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試卷(附帶答案)(已修改)
2025-08-16 08:13 本頁(yè)面
【正文】 安徽廣德農(nóng)村合作銀行2011年合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試題 時(shí)間：90分鐘 滿分：100分單位： 姓名： 座位號(hào)： 得分： 一、填空題（共10小題，合計(jì)20分）合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)管理政策和程序的一致性。按發(fā)行主體，銀行卡可分為 境內(nèi)卡 和境外卡。安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社受托申請(qǐng)發(fā)行的借記卡簡(jiǎn)稱為金農(nóng)卡，它具有存取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、查詢、消費(fèi)等功能。安全保衛(wèi)工作要堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，貫徹預(yù)防為主，群防群治，突出重點(diǎn)，保障安全的工作方針。商業(yè)銀行資本充足率不得低于8%，貸款余額與存款余額的比例不得超過75%，流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額不得低25%，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%。內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的六條原則是全面性原則、統(tǒng)一性原則、獨(dú)立性原則、公正性原則、重要性原則、及時(shí)性原則?！度嗣駧糯箢~和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的真實(shí)性、完整性、合法性。《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》以及《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》簡(jiǎn)稱為“三個(gè)辦法一個(gè)指引”?！督鹑谶`法行為處罰辦法》規(guī)定的紀(jì)律處分包括：警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除，由所在金融機(jī)構(gòu)或者上級(jí)金融機(jī)構(gòu)決定。個(gè)人客戶端功能僅限于使用證書版?zhèn)€人網(wǎng)銀，主要分為五個(gè)功能模塊：賬戶管理，轉(zhuǎn)賬匯款，基礎(chǔ)理財(cái)，個(gè)人設(shè)置，留言簿。二、單項(xiàng)選擇題（共30小題，每小題1分，合計(jì)30分）答題要求：在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。金農(nóng)借記卡的有效期為（ D ）A、一年 B、兩年 C、五年 D、無(wú)有效期臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過（ B ）。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年票據(jù)上的記載事項(xiàng)必須符合規(guī)定，（ D ）不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、票據(jù)金額，收款人賬號(hào)、名稱，付款人賬號(hào)、名稱B、票據(jù)金額，收款人賬號(hào)、名稱，日期C、票據(jù)金額，日期，付款人賬號(hào)、名稱D、票據(jù)金額，日期，收款人名稱會(huì)計(jì)人員的工作崗位應(yīng)當(dāng)有計(jì)劃地定期進(jìn)行同崗位異地交流，交流周期應(yīng)不長(zhǎng)于（ C ）年。A、3 B、2 C、5 D、6營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（ A ）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支進(jìn)行監(jiān)控，在辦理交易時(shí)認(rèn)真審核其資金用途。 A、20 B、30 C、40 D、50持卡人如遺失卡片、遺忘個(gè)人密碼可以先用口頭或通過電話銀行申請(qǐng)掛失，但必須在（ B ）天內(nèi)補(bǔ)辦書面掛失手續(xù)。A、3 B、5 C、6 D、7銀行卡按發(fā)行對(duì)象不同分為：（ C ）A、信用卡和借記卡； B、人民幣卡和外幣卡；C、單位卡和個(gè)人卡； D、磁條卡和芯片卡接線技術(shù)：是采用多種顏色印制鈔票圖紋的一種專門印制技術(shù)?？煞譃榘加〗泳€技術(shù)和膠印接線技術(shù)。請(qǐng)問膠印接線技術(shù)最早由哪個(gè)國(guó)家發(fā)明的?（ A ）A、中國(guó) B、英國(guó) C、德國(guó) D、美國(guó)銀
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