【正文】 貸款 B、解散聯(lián)保小組 C、結(jié)清農(nóng)戶貸款且解散聯(lián)保小組 D、歸還貸款 6我行發(fā)放的致富貸，借款對象為（）。A、農(nóng)戶 B、婦女 C、農(nóng)牧戶借款人配偶 D、建檔立卡貧因戶6農(nóng)戶貸款發(fā)放完畢后，貸款檔案應(yīng)于一個月內(nèi)移交，信貸檔案管理員，其他類貸款辦理完畢后（）內(nèi)移交。A、一個月 B、三個月 C、5天 D、7天6貸款到期前，主管客戶經(jīng)理通過電話、短信等方式告知客戶到期事宜并告知如發(fā)生逾期未還，不良記錄將計入其個人信用報告，同時必須登記（）。A、征信查詢登記簿B、貸款及征信不良信息報送事前告知登記表 C、征信資料交接登記簿（），當(dāng)日累計（）A5萬元、10萬元 B10萬元50萬元 C100萬元、300萬元 ，應(yīng)選擇（）模式。A無授權(quán) B一級授權(quán) C多級授權(quán)（）。A1260元 B1560元 C2056元 D2560元，審核授權(quán)后點擊保存，在存款管理中打印即可打?。ǎ?。A定期存單 B機打憑條 C存款憑條 D存款協(xié)議（）A實施授信 B實施用信 C實施放款7可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取的單位銀行結(jié)算賬戶是（）A一般存款賬戶 B基本賬戶 C專用賬戶 D臨時賬戶7傳票過少的可將若干日的傳票合并裝訂，但最長不得超過（）A3日 B5日 C7日 D15日7銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A5 B10 C15 D永久7貸款“三個辦法”均強調(diào)加強（），有助于提升信貸管理質(zhì)量。A貸前調(diào)查 B資格審查C貸后管理 D還款能力，無法查明原因的長款，批準(zhǔn)處理應(yīng)記入（）賬戶核算。A營業(yè)外收入 B利息收入 C中間收入 D營業(yè)收入 （）的審批。A客戶經(jīng)理 B內(nèi)勤副行長 C外勤副行長 D支行行長（），電子現(xiàn)金有效期與金牛借記卡有效期一致。A5年 B10年 C15年 D20年（ATM）吞卡，應(yīng)及時與自動柜員機（ATM）所屬營業(yè)機構(gòu)聯(lián)系，并在（）個工作日內(nèi)憑持卡人有效身份證件辦理領(lǐng)回手續(xù)。A5 B7 C10 D15 二多選題（每題2分，共60分）不良貸款的處置方式包括（）。 B現(xiàn)金清收 C以物抵債 D呆賬核銷按風(fēng)險程度劃分:哪三類貸款為不良貸款？（）A正常 B關(guān)注 C次級 D可疑 E損失民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備哪些條件().A行為人具有相應(yīng)的民事行為能力 B意思表示真實C不違反法律或者社會公共利益保證擔(dān)保的范圍包括下列哪些事項?()。A主債權(quán)及利息 B違約金 C損害賠償金 D實現(xiàn)債權(quán)的費用操作風(fēng)險的成因主要包括（）。A人員因素 B內(nèi)部流程 C系統(tǒng)缺陷 D外部事件堅持以上率下，鞏固拓展落實中央八項規(guī)定精神成果，繼續(xù)整治“四風(fēng)”問題，堅決反對（）和（）。 出臺中央八項規(guī)定，嚴(yán)厲整治（），堅決反對特權(quán)。（ABCD） 1兩權(quán)抵押貸款指（）和（）。A、林權(quán) B、農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)貸款 C、農(nóng)民住房財產(chǎn)權(quán)貸款 D、不動產(chǎn)權(quán)８、如果借款人符合下列條件之一，則可界定為涉農(nóng)貸款：（）A、客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶”B、貸款用途為農(nóng)、林、牧、漁業(yè)（包括客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶或自然人其他戶”）C、以巴彥淖爾市為例，客戶注冊地為除臨河區(qū)以外的旗縣及下屬鄉(xiāng)鎮(zhèn)（不包括臨河城區(qū)但包括臨河的鄉(xiāng)鎮(zhèn)）９、貸款雙錄應(yīng)何時進(jìn)行？（）A、以循環(huán)用信方式發(fā)放的貸款，簽訂新的借據(jù)時 B、以一次性用信方式發(fā)放的貸款，在辦理新的貸款手續(xù)時 C、貸款申請展期時 D、貸款歸還時()、()、()、()實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后核發(fā)開戶許可證。但存款人因注冊驗資（增資）需要開立的臨時存款賬戶除外。 1有效身份證件包括：()，為居民身份證和有效期內(nèi)的臨時居明身份證 ,為身份證或戶口簿、中國人民武裝警察已領(lǐng)取居民身份證的，有效證件為居民身份證。尚未申領(lǐng)居民身份證的，除出具軍人、武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證，為護(hù)照或者外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）、法規(guī)和國家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件1在投訴處理過程中，金融機構(gòu)應(yīng)適當(dāng)應(yīng)用投訴技巧，包括（）的技巧，（）的技巧，（）的技巧，不斷提升投訴處理水平。（）A、聆聽 B、引導(dǎo) C、致歉 D、解釋1客戶經(jīng)理網(wǎng)格化營銷走訪要求“54321”指什么（）B.“4個要”：人要到、相要照、字要簽、事要記、每月走訪一次小區(qū)、每月走訪一次市場 D.“兩活動”一次市場宣傳活動、一次廳堂營銷活動 1保障金融消費者的八項權(quán)利有（）、知情權(quán) 、公平交易權(quán) 、信息安全權(quán) 、受尊重權(quán)1辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實（）證件和法律文書 A、經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的身份證件 B、經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件C、有權(quán)機關(guān)縣團(tuán)級以上（含）機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書 D、有關(guān)生效法律文書或行政機關(guān)的有關(guān)決定書1管理理念：（）A、處處有規(guī)范 B、事事有流程 C、件件有落實 D、時時有效率E、件件有人抓 F、人人有考核（） 文字 B 符號 C 圖像 D 聲像 18.()是信息報送 準(zhǔn)確性原則 的內(nèi)容。A實事求是B尊重客觀C符合實際D文字表述準(zhǔn)確E用詞嚴(yán)謹(jǐn)F分析恰當(dāng)G數(shù)字精確 （） 固定資產(chǎn)是指同時具有（）等特征的有形資產(chǎn)。、提供勞務(wù)、出租或經(jīng)營管理而持有 ，需要上傳的影像資料有但不限于（）A客戶圖像 B客戶證件 C存單 D協(xié)議 E會計人員影像2自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是7至8成新的人民幣或外幣現(xiàn)鈔，且必須做到以下哪些要求（）。A、無破損、無斷裂 B、無褶皺、無卷角 C、無透明紙粘貼 D、無原封新鈔、無潮濕現(xiàn)鈔2存款人更換印鑒，應(yīng)提交（）A、正式公函證明 B、更換印鑒申請書 C、新印鑒啟用日期D、加蓋與原預(yù)留印鑒有明顯區(qū)別的新印鑒2柜員卡實行（）的管理模式。A、一人一卡 B、卡隨人走 C、嚴(yán)禁復(fù)制 D、不準(zhǔn)交接2農(nóng)信銀個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)交易失敗的主要原因有哪些？（）A、操作失誤 B、應(yīng)借記方清算賬戶可用余額不足 C、交易超時 D、交易要素與開戶方信息不符2案件防控“四項制度”是指（）。A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強制休假2銀行對賬方面，不得存在以下行為。（）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。2農(nóng)戶授信額度增加后，原合同額度不足的問題如何解決（）A、可結(jié)清終止之前合同重新簽訂合同。B、可與原合同全部當(dāng)事人（含借款人及其配偶、擔(dān)保人及其配偶）簽訂補充協(xié)議增加授信額度。C、不管原合同，只簽訂借據(jù)2以下哪種違約情況可認(rèn)定為重大不良記錄：（）A、單筆貸款近24個月內(nèi)有1次（含）以上連續(xù)逾期達(dá)3期記錄 B、貸款存在“擔(dān)保人代還”或“以資抵債”等特殊交易記錄 C、貸記卡被“凍結(jié)”或狀態(tài)為“呆賬” D、有惡意騙取銀行資金行為屬于我行貸款抵押范圍的抵押物包括：（）等。A、商業(yè)用地 B、土地使用權(quán) C、機器設(shè)備 D、林權(quán)三、判斷題（每題1分，共20分）銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)遵從公平交易的原則，依法維護(hù)銀行業(yè)消費者的合法權(quán)益。（）柜臺異地卡折存取現(xiàn)不需上傳客戶證件圖像。（）單位存款轉(zhuǎn)個人賬戶不需填寫進(jìn)賬單。（）轉(zhuǎn)賬支票記賬時可不輸入支票號碼。（）存款戶本人辦理掛失的，必須憑本人有效身份證件辦理，由代理人代為辦理的，代理人必須同時出具本人及被代理人的有效身份證件。（）客戶因忘記密碼辦理久懸賬戶密碼重置時，操作員需認(rèn)真核對其本人身份證明文件，進(jìn)行客戶身份核實，并留存身份證明復(fù)印件。（）十九大報告指出，科學(xué)立法、嚴(yán)格執(zhí)法、公正司法、全民守法深入推進(jìn)，法治國家、法治政黨、法治社會建設(shè)相互促進(jìn)，中國特色社會主義法治體系日益完善，全社會法治觀念明顯增強。（）十九大報告指出，脫貧攻堅戰(zhàn)取得決定性進(jìn)展，六千多萬貧困人口穩(wěn)定脫貧，貧困發(fā)生率從百分之九點二下降到百分之四以下。（）客戶提意見不正確可以和據(jù)理力爭。（）當(dāng)客戶在窗口前徘徊猶豫時，柜員可以不理。（）1對個別客戶的失禮表現(xiàn)和無禮要求可以不予理睬。（）1辦理對公業(yè)務(wù)時，可以為老客戶提供方便。（）1柜員辦理完業(yè)務(wù)后，無需等客戶離開即可落坐。（）1《黨章》規(guī)定，黨員必須維護(hù)黨的團(tuán)結(jié)和統(tǒng)一，對黨忠誠老實，言行一致，堅決反對一切派別組織和小集團(tuán)活動，反對陽奉陰違的兩面派行為和一切陰謀詭計。()1當(dāng)客戶提前支取時，直接在核心系統(tǒng)按提前支取操作即可，不需進(jìn)入負(fù)債系統(tǒng)操作。（）1負(fù)債業(yè)務(wù)開戶后，協(xié)議兩聯(lián)都隨當(dāng)日傳票保管。（）1核心系統(tǒng)開戶提示打印定期存單時，打印到機打憑條上。（）1負(fù)債業(yè)務(wù)可以由代理人辦理，但需提供本人和代理人的有效證件。（）1負(fù)債業(yè)務(wù)銷戶時，可以到我行任一網(wǎng)點辦理。（）1在核心系統(tǒng)沖正差額利息時，應(yīng)選擇相應(yīng)定期期限的內(nèi)部賬戶，不能隨意處理。（）銷戶時不能跨旗縣機構(gòu)進(jìn)行銷卡（）第四篇：合規(guī)知識競賽知識競賽參賽網(wǎng)址：:///usermana/?type=1試題為60道單選題。每題1分。答題時間為40分鐘。競賽活動分三個階段。第一階段為初賽；第二階段為復(fù)賽；第三個階段為決賽。（一）初賽：采取在證協(xié)網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)答題方式。公布初賽答題成績優(yōu)勝者名單。（二）復(fù)賽：初賽優(yōu)勝者（單位參賽率高，且有5人以上成績達(dá)到入圍標(biāo)準(zhǔn)分?jǐn)?shù)）以所屬單位（上市公司，證券公司，基金管理公司，證券公司分公司，中心營業(yè)部，證券營業(yè)部）組隊報名參加復(fù)賽，每隊5人。（三）決賽：復(fù)賽成績前6隊參與決賽。獎勵（一）優(yōu)秀組織獎：20個。從初賽產(chǎn)生。由證監(jiān)局、證協(xié)、上協(xié)組成評委團(tuán)評選，授予參與率高、比賽成績好的單位。（二）優(yōu)秀競賽獎：6個。授予決賽的6個隊。其中，一等獎1個、二等獎2個、三等獎3個。上述獎項將在2012年1月舉行的頒獎晚會上頒發(fā)錦旗參考資料為《證券法》的內(nèi)容，百度可以搜索得到。參考答案如下：1A 2B 3B 4B 5b 6C7C 8A 9D 10A 11C 12D13D 14D 15B 16A 17D 18B19C 20B 21C 22C 23C 24A25C 26B 27A 28B 29A 30A31C 32C 33A 34B 35A 36B37D 38C 39B 40A 41C 42B43D 44B 45A 46B 47A 48A49A 50C 51C 52C 53A 54b55C 56A 57C 58D 59B 60C呵呵：建議大家不要考太高分，但也不能太低分，五十左右就差不多，因為復(fù)賽沒有參考答案的哦。第五篇：合規(guī)風(fēng)控制度合規(guī)風(fēng)控制度一、總則為規(guī)范公司網(wǎng)下打新業(yè)務(wù)，防止利益輸送，現(xiàn)制定以下制度對網(wǎng)下申購業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)控。二、管理細(xì)則（一）公司申購新股須確保與項目發(fā)行人或者主承銷商不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，關(guān)聯(lián)關(guān)系包括以下情況：公司發(fā)行人股東或者發(fā)行人為本公司股東發(fā)行人、發(fā)行人股東或者其董監(jiān)高能夠?qū)Ρ竟局苯踊蛘唛g接實施控制或者重大影響。其他證監(jiān)會和證券業(yè)協(xié)會認(rèn)定的通過配售可能導(dǎo)致不當(dāng)行為或者不正方利益的關(guān)系。新股申購運作小組將在每次詢價過程結(jié)束后，申購開始前進(jìn)行核查，若發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為，及時終止申購，并對新股申購小組追究相關(guān)責(zé)任。（二）申購報價審查公司遵循獨立、客觀、誠信的原則根據(jù)估值模型計算，合理報價，確保不出現(xiàn)協(xié)商報價、故意壓低或者抬高報價，提供有效報價單未參與申購、參與網(wǎng)下詢價有關(guān)行為不具有邏輯一致性等情形，確保本機構(gòu)報價與申購行為嚴(yán)格符合《證券發(fā)行與承銷管理辦法》、《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》以及公司內(nèi)部制度。新股申購小組所有詢價申購行為均需要按照投資決策委員會出具的《申購報價策略單》嚴(yán)格執(zhí)行，劃款依據(jù)《申購報價策略單》和已簽字的《新股申購劃款單》操作，所有單據(jù)須保留歸檔。合規(guī)風(fēng)控專員將定期或者不定期抽查申購流程以及報價的規(guī)范性，并底違規(guī)操作行為追究當(dāng)事人責(zé)任。