【正文】 遍的發(fā)展規(guī)律：只有合規(guī)經(jīng)營，才能持續(xù)發(fā)展。我們應(yīng)當(dāng)清醒地看到當(dāng)前金融系統(tǒng)查處的問題中，仍大量存在違規(guī)操作、無章可循或有章不循的現(xiàn)象，是導(dǎo)致嚴(yán)重資金損失的根本原因，歸根到底是合規(guī)失效和內(nèi)部相互制衡機(jī)制難以有效發(fā)揮作用的結(jié)果?？h支行是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)管理的前沿，既要堅(jiān)持發(fā)展，又要高度重視發(fā)展的質(zhì)量、效益和速度的統(tǒng)一，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展之路。當(dāng)前郵儲銀行處于轉(zhuǎn)軌時(shí)期，支行業(yè)務(wù)拓展任務(wù)相當(dāng)繁重，如何正確認(rèn)識并處理好發(fā)展業(yè)務(wù)與防控風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，是必須解決的首要問題。首先，必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高管理人員認(rèn)識。以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立“規(guī)范運(yùn)作、內(nèi)控優(yōu)先”的經(jīng)營理念和正確的風(fēng)險(xiǎn)取向，切實(shí)處理好質(zhì)量、效益和速度的關(guān)系，引領(lǐng)經(jīng)營健康發(fā)展。其次，對風(fēng)險(xiǎn)防范要通過不斷的概念滲透、認(rèn)知強(qiáng)化，使風(fēng)險(xiǎn)觀念、風(fēng)險(xiǎn)意識深深植根于全體員工特別是各級管理人員的心中，并自覺落實(shí)行動，使每個(gè)人深知，合法合規(guī)的事可做，違法違規(guī)的事不做；風(fēng)險(xiǎn)可控的事可做，風(fēng)險(xiǎn)不可控的事不做；逐漸從他律上升為自律，從外在要求轉(zhuǎn)變?yōu)樽晕壹s束，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)化與升華。（二）、合規(guī)從支行行長做起。監(jiān)管部門強(qiáng)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)從高層做起，要融入到銀行的日常經(jīng)營中，以使所有員工都能清楚了解自身的合規(guī)職責(zé)以及他們在執(zhí)行全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中的任務(wù)。因此作為支行級的高層，經(jīng)營班子自身對于合規(guī)制度內(nèi)容必須十分明確，貫徹執(zhí)行必須到位，才能起表率作用。上級行在進(jìn)行提撥考察、績效考核時(shí)也應(yīng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理作為一項(xiàng)重要內(nèi)容，必要時(shí)實(shí)行一票否決制。（三）、設(shè)立垂直管理的合規(guī)管理員。隨著金融法律、法規(guī)的不斷更新細(xì)化和金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理需要專業(yè)人員的保駕護(hù)航，專職的合規(guī)管理員是建設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制的必備條件之一。主要是：一是有效性，即通過及時(shí)的合規(guī)檢查、監(jiān)督、管理才能提高效率，保證及時(shí)、主動合規(guī)；二是獨(dú)立性，即垂直管理專職的合規(guī)管理員更能夠不受干擾地發(fā)現(xiàn)問題、調(diào)查問題，以客觀地評價(jià)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；三是流程性，將經(jīng)營管理和監(jiān)督管理分開，進(jìn)行流程式管理，符合業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的需要和科學(xué)管理的要求?？梢赃M(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部制衡，避免人為地掩蓋問題。（四）、規(guī)范崗位管理，明確業(yè)務(wù)流程。合規(guī)建設(shè)首先必須有一套明確的規(guī)章制度，合規(guī)部門及管理部門必須堅(jiān)持動態(tài)管理，加強(qiáng)溝通，做到與時(shí)俱進(jìn)，保證規(guī)章制度的可操作性及足夠的細(xì)化，使所有員工均能清楚了解自身的崗位職責(zé)以及他們在履行職責(zé)時(shí)應(yīng)遵守的制度，做到有章可循。其次是建立嚴(yán)格的責(zé)任追究、問責(zé)制度，嚴(yán)肅崗位責(zé)任。包括：制定明確的部門、崗位合規(guī)責(zé)任制、問責(zé)處理?xiàng)l款、貫徹落實(shí)問責(zé)制保證措施等環(huán)節(jié)。二、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。三、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。從嚴(yán)治行，必須從大處著眼，小處著手。要認(rèn)識到“從嚴(yán)治行、加強(qiáng)內(nèi)控”是個(gè)系統(tǒng)工程，必須注重長效，通過抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，把細(xì)節(jié)管理融入長效機(jī)制建設(shè)之中。中國有句古話：“千丈之堤，以螻蟻之穴潰；百尺之室，以突隙之煙焚。通過開展“合規(guī)管理年”活動，就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)識別風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生；樹立郵儲銀行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)郵儲銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。