【正文】 （二）申購報(bào)價(jià)審查公司遵循獨(dú)立、客觀、誠信的原則根據(jù)估值模型計(jì)算，合理報(bào)價(jià)，確保不出現(xiàn)協(xié)商報(bào)價(jià)、故意壓低或者抬高報(bào)價(jià)，提供有效報(bào)價(jià)單未參與申購、參與網(wǎng)下詢價(jià)有關(guān)行為不具有邏輯一致性等情形，確保本機(jī)構(gòu)報(bào)價(jià)與申購行為嚴(yán)格符合《證券發(fā)行與承銷管理辦法》、《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》以及公司內(nèi)部制度。授予決賽的6個(gè)隊(duì)。（一）初賽：采取在證協(xié)網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)答題方式。（）1負(fù)債業(yè)務(wù)可以由代理人辦理，但需提供本人和代理人的有效證件。（）當(dāng)客戶在窗口前徘徊猶豫時(shí)，柜員可以不理。（）柜臺異地卡折存取現(xiàn)不需上傳客戶證件圖像。A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強(qiáng)制休假2銀行對賬方面，不得存在以下行為。但存款人因注冊驗(yàn)資（增資）需要開立的臨時(shí)存款賬戶除外。A5年 B10年 C15年 D20年（ATM）吞卡，應(yīng)及時(shí)與自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)聯(lián)系，并在（）個(gè)工作日內(nèi)憑持卡人有效身份證件辦理領(lǐng)回手續(xù)。A、征信查詢登記簿B、貸款及征信不良信息報(bào)送事前告知登記表 C、征信資料交接登記簿（），當(dāng)日累計(jì)（）A5萬元、10萬元 B10萬元50萬元 C100萬元、300萬元 ，應(yīng)選擇（）模式。預(yù)告抵押登記無優(yōu)先受償權(quán)。A、發(fā)放崗 B、調(diào)查崗 C、審批崗 D、審核崗5富民卡開卡在卡業(yè)務(wù)模塊辦理，辦理富民卡貸款應(yīng)在（）模塊辦理。A、查詢賬戶信息 B、投訴、建議 C、緊急掛失 D、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)4由于《民法通則》修訂，自2017年10月1日起，訴訟時(shí)效修訂為：（）年。A:100萬 B:500萬 C:1000萬 D:2000萬 答案：C3以下哪項(xiàng)屬于個(gè)人大額存單采用的標(biāo)準(zhǔn)期限（）。A 1 B 2 C 3 D 42存、貸款的利息計(jì)算天數(shù)定期計(jì)算利息的，計(jì)算利息時(shí)應(yīng)包括（）A、結(jié)息日 B、結(jié)息的前一工作日 C、無限制 D、結(jié)息的后一工作日2以下關(guān)于抵債資產(chǎn)表述正確的是（）A、取得抵債資產(chǎn)后，可在帳外核算 B、抵債資產(chǎn)收取后可以長期對外出租 C、抵債資產(chǎn)無須計(jì)提減值準(zhǔn)備D、抵債資產(chǎn)可因管理需要使用抵債資產(chǎn)，但需視同新購建固定資產(chǎn)辦理購建審批手續(xù)2客戶掛失申請書的保管期限為（）A、3年 B、5年 C、15年 D、永久2農(nóng)村商業(yè)銀行的凈利潤指的是（）。，歷史方位 ，歷史定位 ，歷史方位 ，歷史時(shí)期存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（）個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不繼增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。工作中，應(yīng)該做到“三要”一要樹立正確指導(dǎo)思想。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營理念。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我行形象。對 ，其黨內(nèi)職務(wù)保留一年。因風(fēng)球,證券公司應(yīng)采取有效措施保證客戶交易結(jié)算資金安全完整。錯(cuò)，申購資金為T+2解凍，其中T為網(wǎng)上申購日及網(wǎng)下繳款日。對，并向人民銀行上海分行報(bào)送可疑交易報(bào)告。包括但不限于：通過學(xué)習(xí)、經(jīng)驗(yàn)積累提高風(fēng)險(xiǎn)意識；妥善處理工作中涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素；發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)主動(dòng)應(yīng)對并及時(shí)履行報(bào)告義務(wù)。(錯(cuò))，如遇所有境外投資者持有同一上市公司A股數(shù)額合計(jì)超過限定比例的，本所將按照后買先賣的原則，向合格投資者委托的證券公司及托管人發(fā)出平倉通知。對、合規(guī)管理能力、社會 對，股票認(rèn)購期結(jié)束之后即可使用募集資金。錯(cuò)。對《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，跨墻人員在獲取的敏感信息已公開后即可回墻。對，購買方為企業(yè)的，取得增值稅普通發(fā)票上必須填寫購買方的納稅人識別號或統(tǒng)一社會信用代碼。對，普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。錯(cuò)、交易數(shù)據(jù)等電子信息的分類、發(fā)布、使用、保存、歸檔和銷毀等安全管理工作，防范敏感信息數(shù)據(jù)的外泄和不正當(dāng)使用的事件發(fā)生?？梢栽诳瞻椎慕榻B信、合同、公文用紙上用印。錯(cuò)，應(yīng)當(dāng)由證券公司董事長或經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人代行其職務(wù)，代行職務(wù)時(shí)間不得超過一年。錯(cuò)，合規(guī)總監(jiān)所占權(quán)重應(yīng)當(dāng)不超過50%。錯(cuò)、泄漏內(nèi)幕信息，或者建議他人買賣該證券。對，應(yīng)加強(qiáng)自營業(yè)務(wù)資金的調(diào)度管理和自營業(yè)務(wù)的會計(jì)核算，由非自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營業(yè)務(wù)所需資金的調(diào)度。BCD 《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司的業(yè)務(wù)部門需要其他部門派員跨墻協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向（）提出申請，并經(jīng)其審批同意。全選ABCD “整改火災(zāi)隱患能力，撲救初起火災(zāi)能力，引導(dǎo)人員疏散能力，消防安全知識宣傳教育培訓(xùn)能力”的同時(shí)，要讓員工知曉的消防設(shè)施、設(shè)備包括（）。全選A特別重大B重大C較大D一般，下列說法正確的是：（）。合格投資者應(yīng)當(dāng)自接到通知之日起的5個(gè)交易日內(nèi)，對超過限制的部分，根據(jù)股份類別按照正確順序予以平倉(DBAC)：，國家外匯管理局依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定予以處罰，并可調(diào)減其投資額度直至取消(ABCD)：，應(yīng)在1個(gè)月內(nèi)變現(xiàn)資產(chǎn)并關(guān)閉其外匯賬戶，其相應(yīng)的投資額度同時(shí)作廢(AC)：；；、外匯市場供求關(guān)系和國際收支狀況，對合格投資者(ACD)予以調(diào)整。ABCD全選《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司的業(yè)務(wù)部門需要其他部門派員跨墻 請，并經(jīng)其審批同意。ABC：（）。ABCD全選，應(yīng)在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立下列（）賬戶。AC，防范其從業(yè)人員（）。ABCD全選，應(yīng)當(dāng)提交（）材料。A執(zhí)法機(jī)關(guān)B已凍結(jié)C未指定，下列說法正確的是（）。AD，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門和證券交易所的要求報(bào)送自營業(yè)務(wù)信息，報(bào)告內(nèi)容包括：（）。ABCD全選（）。ACD，設(shè)置必要的日志記錄模塊并建立定期分析日志的工作機(jī)制。BCD 、監(jiān)管措施或者被司法機(jī)關(guān)刑事處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)扣分，以下關(guān)于扣分說法正確的是（）。D以上都是多選題：：ABCDE全選（簡稱合格投資者）在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列人民幣金融工具：ABD，應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料（如招募說明書）中向投資者披露如下信息：ABC，證券公司為了有效防范公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突，必須將（）業(yè)務(wù)分開辦理。A 2個(gè) 113.（）依法對證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。B 15% ，合格投資者累計(jì)不得超過（）人。C 3年，應(yīng)當(dāng)本著懲前毖后、治病救人的精神，按照錯(cuò)誤性質(zhì)和情節(jié)輕重，給以（）。決定批準(zhǔn)的，作出書面批復(fù)并頒發(fā)外匯登記證；決定不批準(zhǔn)的，書面通知申請人。上述所稱本金鎖定期是指禁止合格投資者將投資本金匯出境外的期限。A證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格編碼（檔案）至少保存（）年，供公司自查和相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)查詢。證券賬戶業(yè)務(wù)紙質(zhì)憑證資料自證券賬戶注銷之 件資料應(yīng)（）。C 5000，下列哪一種說法正確？（）D經(jīng)紀(jì)、自營、外部市場環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、股東的價(jià)值回報(bào)要求等因素確定的公司對待風(fēng)險(xiǎn)和收益的基本態(tài)度以及愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)總量。C200人《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者分為（）。A 5，向（）申請換發(fā)《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》。C．結(jié)構(gòu)化，并在每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束之日起（）個(gè)月內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)送。B．15%，股票質(zhì)押回購的回購期限不超過（）。A董事會，每次扣（）分。A勞動(dòng)合同終止不是出于，下列哪一種說法正確？D．經(jīng)濟(jì)、自營、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循（），勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問業(yè)務(wù)。自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)發(fā)行完畢。%，每（）年至少進(jìn)行一次。同時(shí)告知合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理中心操作風(fēng)險(xiǎn)與流程管理部。A發(fā)行人都應(yīng)當(dāng)是合法存續(xù)三年以上的股份有限公司，應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)行更新。C．80%，應(yīng)采?。ǎ┑男问健．24，證券公司應(yīng)當(dāng)委托（）維護(hù)其客戶及自有證券賬戶。A半個(gè)月？（）A私募證券投資基金合同應(yīng)當(dāng)（）。C．跨墻審批，允許在當(dāng)年（月）計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)予以稅前扣除，扣除限額為（）。A半年，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊。D 職工代表大會或者全體職工討論《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司已經(jīng)或可能掌握敏感信息的，應(yīng)當(dāng)將該敏感信息所涉及公司或證券列入（）。D調(diào)休（）。B 90%，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項(xiàng)提交（）決定。A身份證 ，交易等資料的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于（C）年。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)證券投資業(yè)務(wù)許可證；決定不批準(zhǔn)的，書面通知申請人。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)年度分配給有關(guān)聯(lián)關(guān)系的服務(wù)券商交易傭金，不得超過總交易傭金的（）。B代理買賣證券業(yè)務(wù)收入，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)，不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門。A單位負(fù)責(zé)人（）。ABCD全選、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是（）。ABCD全選（含融券）業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本的比例不得超過5%，其中，單一客戶融資（含融券）業(yè)務(wù)包括以下哪幾項(xiàng)業(yè)務(wù)（）。ABC，應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營、勤勉盡責(zé)，堅(jiān)持客戶利益至上原則，并遵守的基本要求有（）。ABCD全選，分別為（）。ABCD全選？A高級管理人員C實(shí)際控制人、控股股東？ABCD全選，包括：（）。ABC（）。BD（）的重大決策應(yīng)當(dāng)經(jīng)過集體決策并采取書面形式，由相關(guān)人員簽字確認(rèn)后存檔。ACDE，包括但不限于（）。ABCD全選，具體事項(xiàng)包括（）。ABCD85.《上海證券交易所公司債券存續(xù)期信用風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》規(guī)定了哪些機(jī)構(gòu)的存續(xù)期管理職責(zé)？（）。下面選項(xiàng)中，屬于客戶 A采用身份證B通過公安身份、法規(guī)和準(zhǔn)則的責(zé)任人或責(zé)任單位進(jìn)行合規(guī)問責(zé) A建議C知情D檢查（）情形的，債券受托管理人應(yīng)當(dāng)召集債券持有人會議。全選A基礎(chǔ)資產(chǎn)B基礎(chǔ)資產(chǎn)C有無擔(dān)保D投資目標(biāo)，任何人不得動(dòng)用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金：（）。全選A財(cái)務(wù)與收入B專業(yè)知識C經(jīng)驗(yàn)和偏好D年齡 （）。對于已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的交易對手，應(yīng)立即中止后續(xù)業(yè)務(wù)合作，并向合規(guī)部門報(bào)告。ABC ，并符合下列條件的公司員工，可申請證券投資咨詢業(yè)務(wù)(投資顧問)執(zhí)業(yè)資格類別：（）。對，三年內(nèi)不得重新入黨。對。對，在報(bào)送部門、內(nèi)容未發(fā)生重大變化的情況下，必須以一事一記的方式填寫內(nèi)幕信息知情人檔案。錯(cuò)，即應(yīng)按照《申萬宏源證券有限公司重大事項(xiàng)報(bào)告規(guī)定》相關(guān)要求向辦公室報(bào)告，也應(yīng)按照《風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告工作指引》要求向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理中心報(bào)告。該客戶以其所持股份在我司開展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)，進(jìn)行違約處置時(shí)，其一致行動(dòng)人的減持行為會影響對該客戶的違約處置進(jìn)度。錯(cuò)：工作時(shí)間、最低工資標(biāo)準(zhǔn)、最低就業(yè)年齡、法定經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)、勞動(dòng)保護(hù)。錯(cuò)49.《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》是專門針對領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政而制定的法規(guī)。對，不得用于證券買賣。對，可以直接參與債券的認(rèn)購和交易。錯(cuò)《關(guān)于規(guī)范證券公司客戶交易結(jié)算資金存放管 公司挪用客戶交易結(jié)算資金。(錯(cuò))，加強(qiáng)對合格投資者交易行為的管理。(錯(cuò))、央行及貨幣當(dāng)局等機(jī)構(gòu)的投資額度不受資產(chǎn)規(guī)模比例限制，可根據(jù)其投資境內(nèi)證券市場的需要獲取相應(yīng)的投資額度。錯(cuò)。、分支機(jī)構(gòu)及子公司負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)全面了解并在決策中充分考慮與業(yè)務(wù)相關(guān)的各類風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)識別、評估、應(yīng)對、報(bào)告相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任。對，構(gòu)成公司的關(guān)聯(lián)人。錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng)。一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。二、加強(qiáng)合規(guī)文化是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。最后要結(jié)合工作實(shí)際認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定的條款，對一些細(xì)節(jié)問題，難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貨款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)