【正文】 其次，合規(guī)是違規(guī)的對立面和制衡手段?？刂谱×撕弦?guī)風險，就可以大幅度地減少其它風險發(fā)生的概率和造成損失的程度。成都分行建立了“滲透、報告、控制、反應”服務(wù)式合規(guī)風險管理機制。敏感的監(jiān)管政策傳導和落實：密切跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管政策變化，及時、準確傳導和組織培訓；督促制定和修改規(guī)章制度，將法律法規(guī)和監(jiān)管政策有效轉(zhuǎn)換為行內(nèi)制度。“三步走”的合規(guī)風險管理規(guī)劃打基礎(chǔ)：用3年時間建立健全的管理體系、成熟的管理機制和先進的管理技術(shù)，夯實合規(guī)風險管理基礎(chǔ)。組織制度執(zhí)行和風險管理評估，不斷提升合規(guī)風險管理成效。監(jiān)測、報告合規(guī)風險和員工異常行為，配合職能部門管理。全面了解客戶，避免洗錢風險，報告大額、可疑資金行為。這種自我調(diào)整、自我優(yōu)化，不僅增強了**銀行的核心競爭力，更為**銀行的合規(guī)風險管理建立了長效機制。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，創(chuàng)業(yè)期，主動杜絕關(guān)聯(lián)貸款；在發(fā)展期，由董事會關(guān)聯(lián)交易委員 會專門管理關(guān)聯(lián)交易。讓合規(guī)建設(shè)推動業(yè)務(wù)開展，讓業(yè)務(wù)經(jīng)營帶動合規(guī)建設(shè)。為此，重視合規(guī)文化的培訓，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點、企業(yè)文化塑造等有機地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實踐。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風險，以實現(xiàn)短期目標和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風險；一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。讓一章一制，構(gòu)筑本行風險防范的內(nèi)控堡壘；讓合規(guī)成為我們的品牌，開創(chuàng)江蘇銀行更加光輝燦爛的明天！第三篇：合規(guī)創(chuàng)造價值合規(guī)創(chuàng)造價值作為一個人，我們都本能的渴望生活過的幸福美滿，萬事順意。如果在日常檢查過程中，出現(xiàn)以人情代替制度，感情代替監(jiān)督的情況，那么規(guī)章制度就成為了一 紙空談。做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德呢？有才無德，是危險品！這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)文化了。雖然上海金橋支行是個別偶然的行為，但正是少了合規(guī)意識這面盾牌，所以才會發(fā)生這樣的事情。二是大家都要去“符合”這個合格的“規(guī)”，也就是作為從業(yè)人員不是被動的，而是主動地去遵守這個“規(guī)”。據(jù)此，合理、有效、持續(xù)的合規(guī)風險監(jiān)管，能夠弱化公司業(yè)務(wù)風險，使相關(guān)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)的規(guī)定，進而降低公司高層管理人員的或有風險，是公司管理層健康發(fā)展的重要支柱和有力保障。合規(guī)風險控制有助于形成健康向上的核心價值觀。因此一方面，應通過有效的合規(guī)風險控制，加強對業(yè)務(wù)的預審監(jiān)督及盡職評價，持續(xù)監(jiān)督與糾正已經(jīng)開展或尚未開展的業(yè)務(wù)中可能存在的偏差，降低信托風險；另一方面，持續(xù)有效的合規(guī)風險控制，也可減少三大風險所帶來的非預期損失的形成，降低公司違規(guī)成本，有效避免監(jiān)督處罰及重大的財務(wù)損失，實現(xiàn)對風險總量的約束，提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，為公司創(chuàng)造經(jīng)濟效益。相對于信托前臺業(yè)務(wù)，合規(guī)風險控制活動并不直接產(chǎn)生現(xiàn)金流，然而通過合規(guī)風險控制所實現(xiàn)的對業(yè)務(wù)流程的管理和優(yōu)化、對項目風險的監(jiān)督和控制、對公司競爭力的提升、對公司品牌的打造等等，都證明合規(guī)風險控制并非信托公司的一種負擔或成本，而是直接創(chuàng)造價值。根據(jù)新巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，合規(guī)風險定義是：金融機構(gòu)因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則、以及適用于金融機構(gòu)自身業(yè)務(wù)活動的制度規(guī)范，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險。從內(nèi)涵上看，合規(guī)風險主要是強調(diào)金融機構(gòu)因為各種自身原因違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則制度等而遭受的經(jīng)濟或聲譽的損失。具體而言包括以下幾個方面：第一，控制合規(guī)風險損失創(chuàng)造價值。第二，提升核心競爭力創(chuàng)造價值。合規(guī)風險控制的核心在于強調(diào)公司倫理和公司的社會責任，注重倡導和培育公司的合規(guī)文化，提高員工的合規(guī)意識。相對于銀行等金融機構(gòu)，信托行業(yè)起步較晚，但卻發(fā)展迅速。因為只有主動合規(guī)，將它貫徹到我們前臺柜員的每一筆業(yè)務(wù)操作中，將它體現(xiàn)在我們信貸人員每一筆貸款審批中，將它融入到我們管理人員的管理理念中，我們才可能為自己的工作創(chuàng)造出更高的價值！合規(guī)，是一種工作態(tài)度，它不是呆板的印刷物，不是貼在橫幅上的裝飾品，它需要的是身體力行。在工作中，我們每一名員工的言行舉止點點滴滴都代表著我們江蘇銀行的形象，一旦因不合規(guī)而發(fā)生問題，那么將會直接造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟損失。一味地提升業(yè)務(wù)能力卻沒有一個正確的合規(guī)理念相并行，就猶如在風雨中一直不停搖擺的小樹苗，雖有雨水的灌溉卻缺少陽光的普照，而合規(guī)文化，正是我們所需要的溫暖的陽光，只有在陽光雨露的滋潤下我們才能茁壯成長。作為信貸人員，我們跟顧客有著最直接的接觸，所以我們的一言一行會直接影響到客戶的決定和對我們信合的直觀判斷。作為一名農(nóng)行人，我們都希望在瞬息萬變的經(jīng)濟大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時防范和規(guī)避風險。這些都體現(xiàn)了合規(guī)文化建設(shè)的重要性和緊迫感。要加強學習，從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系理順，形成規(guī)定動作、示范動作，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于整個業(yè)務(wù)活動和領(lǐng)域，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于每個員工的整個職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個農(nóng)行的管理與決